3. Внутрішнє регулювання фінансового ринку.

Внутрішнє регулювання ‑ це підлеглість учасників ринку нормативним документам: статуту, правилам здійснення діяльності, стандартам діяльності тощо. Внутрішнє регулювання фінансового ринку здійснюється саморегулівними організаціями (СРО) за окремими напрямами та видами професійної діяльності.

Саморегулівна організація (СРО) ‑ недержавний інститут-регулятор фінансового ринку, що створюється як добровільне неприбуткове об'єднання професійних учасників ринку, яке має на меті захист інтересів своїх членів.

Статус СРО на фінансовому ринку в Україні можуть одержати громадські організації, що складаються із фізичних або юридичних осіб, які мають статус професійних учасників фінансового ринку, в першу чергу ринку цінних паперів, а також фондові біржі. Професійні учасники ринку об'єднуються за видами професійної діяльності.

Основні завдання СРО:

• розробка та впровадження правил, стандартів і вимог щодо здійснення операцій на фінансовому ринку, які є обов'язковими для всіх її членів;

• контроль за діяльністю своїх членів та інших учасників ринку в межах своєї компетенції;

• забезпечення представництва своїх учасників і захист їх професійних інтересів;

• організація професійної підготовки і підвищення кваліфікації фахівців-учасників, здійснення їх сертифікації;

• надання дозволів особам, які здійснюють професійну діяльність на фінансовому ринку;

• збір, узагальнення та аналіз статистичної інформації стосовно професійної діяльності учасників фінансового ринку;

• надання інформації учасникам про зміни в законодавстві щодо цінних паперів, фінансових послуг та інших фінансових активів;

• вирішення суперечок, що виникають між учасниками тощо.

В Україні до СРО відносять: фондові біржі, асоціації дилерів і брокерів, інвестиційні фонди, банківські установи та інші. Найбільшою СРО в Україні є Перша фондова торговельна система (ПФТС).

4. Банківське регулювання.

Найбільш активними суб'єктами фінансового ринку є банки. Виконуючи свої функції та здійснюючи операції, банк забезпечує функціонування фінансового ринку і його сегментів – грошового, валютного ринку, ринку позикових капіталів. Тому для розвитку фінансового ринку важливим аспектом є банківський нагляд і регулювання банківської діяльності.

Банківське регулювання – функція Національного банку України, яка полягає у створені системи норм, що регулюють діяльність банків, визначають загальні принципи банківської діяльності, порядок здійснення банківського нагляду, вiдповiдальнiсть за порушення банківського законодавства.

Головна мета банківського регулювання і нагляду – безпека та фінансова стабільність банківської системи, захист інтересів вкладників і кредиторів.

Вiдповiдно до Конституцiї України основною функцiєю Нацiонального банку є забезпечення стабiльностi грошової одиницi України. Для виконання своєї основної функцiї Нацiональний банк сприяє дотриманню стабiльностi банкiвської системи, а також, у межах своїх повноважень, – цiнової стабiльностi.

Форми державного регулювання діяльності банків Національним банком України є: