Список документів, необхідних для отримання кредиту юридичній особі

№ п\п

Назва документа

Примітка

1

Кредитна заява (Клопотання)

Подається у всіх випадках кредиту

2

Нотаріально затверджені копії документа засновників, Статуту, реєстраційного свідоцтва і довідку про включення в Єдиний державний реєстр підприємств і організацій України

У випадку якщо позичальник не є клієнтом банку

Якщо він – клієнт банку, то подаються оригінали і ксерокопії цих документів і звіряються

3

Свідоцтво про реєстрацію як платника ПДВ, довідку про взяття на облік як платника податків

Якщо позичальник – клієнт банку, то ці документи вже є і не подаються

4

Ліцензії (оригінали і ксерокопії) на здійснення діяльності, передбаченої Статутом позичальника

Якщо наявність ліцензії є обов'язковою

5

Документи (оригінали і ксерокопії), що затверджують повноваження посадовців позичальника (наказ про призначення, протокол про призначення на посаду)

Після перевірки оригінали повертаються позичальнику

6

Документи (оригінали і ксерокопії), підтверджуючі право власності на землю або право тимчасового користування земельною ділянкою

Надаються при отриманні кредиту на будівництво

7

Договори (оригінали і копії) аренди виробничих об'єктів (приміщень, обладнання) і ін. документи

Якщо виробнича діяльність здійснюється на арендованих основних засобах

8

Бізнес-план або техніко-економічне обгрунтовування кредитного проекту, відповідний вимогам банку

Подається у всіх випадках кредиту

9

Фінансова звітність позичальника (баланс, звіт про фин.результати) за попередній рік і за всі звітні періоди поточного року

Новостворені підприємства подають документи за період свого існування

10

Висновки аудиторських організацій і висновки перевірки податкових інспекцій, які стосуються сплати податків

Надаються на вимогу банку при необхідності

11

Контракти на підтвердження кредитного проекту (аренда приміщень, обладнання, на придбання сировини, матеріалів, надання послуг, виконання робіт, на реалізацію продукції і ін.)

Надаються у всіх випадках кредиту

12

Довідку про щомісячний рух коштів на поточному рахунку позичальника за минулий рік і на останній звітний період, завірену печаткою і підписом головного бухгалтера банку

Надаються у всіх випадках кредиту

13

Картка із зразками підписів осіб, що мають право розпоряджатися рахунками в банку і підписів на платіжних і ін. розрахункових документах

Якщо позичальник – клієнт банку, то цей документ вже є і не подається

14

Довідка податкової адміністрації про взяття на облік

Якщо позичальник – клієнт банку, то не подається.

15

Довідка банку про залишок засобів на поточних рахунках, залишку заборгованості по кредитах і відсотках, а також про фінансову дисципліну

Надається якщо позичальник має рахунки в ін. банках

16

Розшифровка основних засобів і дебіторсько-кредиторської заборгованості з датами її виникнення і прогнозного її погашення

Подається у всіх випадках кредиту

17

1. Зведений кошторис будівництва;

2. Відомість про договірну ціну;

3. Контракти і договори на виконання робіт з будівництва;

4. Документи про відведення земельної ділянки під будівництво даного об'єкту;

5. Дозвіл органів виконавчої служби на проведення будівельних робіт;

6. Позитивні висновки про експертизу проекту:

• Держкомприроди;

• Органів охорони праці.

Подаються додатково до всіх інших документів при отриманні кредиту на будівництво об'єкту

18

Документи про майно надається в заставу з вказівкою: балансової вартості, року випуску або будівництва, місцерозташування, короткої характеристики

Подається у всіх випадках кредиту

19

Акт оцінки майна надається в заставу

Надається перед складанням кредитного договору і договору застави

20

Інші документи

На вимогу банку

№

Назва документа

Примітка

1

Кредитна заявка (Клопотання)

Подається у всіх випадках кредиту

2

Паспорт громадянина України

Подається у всіх випадках кредиту

3

Ідентифікаційний код платника податку

Якщо позичальник – клієнт банку, то ці документи вже є і не подаються

4

Свідоцтво про державну реєстрацію суб'єкта підприємницької діяльності

Якщо позичальник – клієнт банку, то ці документи вже є і не подаються

5

Документи, підтверджуючі платоспроможність (декларацію/звіт платника податків, книгу доходів і витрат і ін.)

Подається у всіх випадках кредиту

6

Ліцензію або патент на право здійснення певного виду діяльності

Якщо даний вид діяльності підлягає ліцензуванню

7

Виписування банку про рух засобів на поточному рахунку

Подається у всіх випадках кредиту

8

Довідку з банку про залишок засобів на поточному рахунку, залишку заборгованості по кредиту і стан його погашення

Подається у всіх випадках кредиту

9

Техніко-економічне обгрунтовування необхідності в кредитних засобах

Подається у всіх випадках кредиту

10

Документи про майно надаються в заставу

Подається у всіх випадках отримання кредиту під заставу майна

11

1. Зведений кошторис будівництва;

2. Контракти і договори на виконання робіт з будівництва;

3. Документи про відведення земельної ділянки під будівництво даного об'єкту;

4. Дозвіл органів виконавчої служби на проведення будівельних робіт;

5. Позитивні висновки про експертизу проекту (Держкомприроди, Органів охорони праці)

Подаються при отриманні кредиту на будівництво об'єкту

12

Інші документи.

На вимогу банку

Активи

1.

Каса і грошові кошти

247 119,77

495068,67

599 611,51

2.

Кредити юридичним особам

479 439,08

715 840,77

3 444 701,39

3.

Кредити фізичним особам

359 883,84

521 519,07

928 677,21

4.

Нараховані доходи

636,97

781,48

1 860,88

5.

Резерви під кредити

- 25 247,32

- 13 417,33

- 15 826,56

6.

Основні засоби

2 028 150,94

2 082 234,50

2 023 594,62

7.

Інші активи

6 886 918,87

10 803 960,45

12 411 394,98

8.

Всього активів

9 976 902,15

14 605 987,61

19 394 014,03

Зобов'язання

9.

Засоби юридичних осіб

143 778,62

329 869,49

517 248,45

10.

Засоби фізичних осіб

6 843 216,92

11 064 264,68

15 243 543,42

11.

Нараховані витрати

251 506,76

136 981,79

2493 07,57

12.

Інші зобов'язання

2 571 269,20

2 771 356,30

2 943 999,94

Власний капітал

13.

Результати переоцінки ОЗ і НМА

25 856,76

17 309,23

16 908,27

14.

Результат поточного року

141 273,89

286 206,12

423 006,38

15.

Всього пасивів

9 976 902,15

14 605 987,61

19 394 014,03