- •Банковская система и её структура
- •Формирование банковской системы России, этапы её развития.
- •Виды кредитных организаций в России и их функции.
- •Особенности банковских систем различных рыночных государств (сша, Германии, Великобритании).
- •Понятие банка и его отличия от других кредитных организаций.
- •Цели деятельности и функции Центрального банка России.
- •Организационная структура Банка России и функции его подразделений.
- •Активные и пассивные операции Банка России.
- •Операции банка России на открытом рынке и механизм их осуществления.
- •Учётная политика Центрального банка и её содержание.
- •Типы денежно-кредитной политики.
- •Необходимость, правовые основы и основные задачи регулирования банковской деятельности в рыночной экономике.
- •Административные методы регулирования и сфера их применения.
- •Экономические методы регулирования и их инструменты.
- •Управление наличным и безналичным денежным оборотом в России.
- •Банк России как орган государственного надзора за деятельностью коммерческих банков.
- •Меры воздействия надзорных органов на банки в случае нарушения их деятельности.
- •Коммерческий банк, его особенности и сфера деятельности.
- •Универсальный коммерческий банк и основные направления его работы.
- •Специализированный коммерческий банк и его разновидности.
- •Специализированные кредитные организации, их разновидности и направления деятельности (парабанковская система).
- •Организационно-правовые формы банков и особенности этих форм.
- •Межбанковские объединения, их задачи и направления деятельности.
- •Учредители комм. Банка, их роль и функции.
- •Порядок создания и регистрации коммерческого банка.
- •Структура органов управления коммерческого банка.
- •Функциональные подразделения коммерческого банка, их структура и взаимосвязи.
- •Формирование филиальной и представительской сети банка.
- •Клиентская база банка.
- •Основные направления работы с клиентурой банка.
- •Резервные отчисления и их воздействие на деятельность комм. Банков.
- •Понятие ликвидности банка и направления её регулирования.
- •Сущность и назначение пассивных операций в деятельности банков.
- •Разновидности пассивных операций.
- •Эмиссия ценных бумаг банка, её цели и порядок осуществления.
- •Собственный капитал банка, его роль и функции.
- •Уставный капитал банка, порядок формирования и увеличения.
- •Образования и использование банковской прибыли.
- •Депозитные операции и их роль в банковской деятельности.
- •Денежные сбережения населения, их мотивация и формы.
- •Виды депозитов и их особенности.
- •Процентная политика по вкладам и депозитам.
- •Активные операции, их роль в деятельности банка и основные виды.
- •Краткосрочное банковское кредитование и его организация.
- •46. Долгосрочное банковское кредитование, его цели и объекты.
- •47. Кредитная политика банка.
- •48. Рынок межбанковских кредитов и его роль в функционировании банковской сферы.
- •49. Система процентных ставок межбанковского рынка.
- •50. Организация процесса предоставления межбанковского кредита.
- •51. Синдицированный кредит и условия его применения.
- •52. Кредитование с использованием овердрафта.
- •53. Эмиссия банковских векселей, их назначение, условия выпуска и обращение.
- •54. Учет векселей.
- •55. Ссуды под залог векселей и их особенности
- •56. Предоставление гарантий по векселям клиентов банка.
- •57. Факторинг и особенности его использования в России.
- •58. Форфейтинг и особенности его использования в России
- •59. Ипотечное кредитование и его особенности в России.
- •60. Лизинг, его цели и участники. Формы и особенности проведения лизинговых операций.
- •61. Система безналичных расчётов и её основные элементы.
- •62. Формы безналичных расчётов.
- •63. Перспективные формы безналичных расчётов.
- •64. Доверительные операции, их особенности и разновидности.
- •65.Агентские услуги банка.
Необходимость, правовые основы и основные задачи регулирования банковской деятельности в рыночной экономике.
Гос. регулирование банк. деят-ти в рыночной экономике осуществляется прежде всег в рамках БС и находит свое выражение в воздействии ЦБ на КБ. Оно необходимо для осуществления законодательно определённых задач общественного воспроизводства. ЦБ служит основным субъектом госрегулирования функционирования КБ, ЦБ призван приводить их деятельность в соответствие с общей эк. стратегией и выступает ключевым агентом гос. ДКП.
Задачи ЦБ: - контроль объёма и структуры денежной массы в обращении, обеспечение надежности и поддержание стабильности банковской системы, позволяющее избежать банкротств банков.
Основные задачи регулирования банковской сферы: координация деятельности банковских учреждений, организация межбанковских отношений, защита интересов клиентов банка, регулирование отдельных банковских операций и т.д.
Правовые основы регулирования БС России. Закон РФ "О банках и банковской деятельности", "О Центральном банке РФ" и другие законодательные и нормативные документы.
Административные методы регулирования и сфера их применения.
К админ. методам относятся прямые ограничения (лимиты) или запреты, устанавливаемые ЦБ в отношении колич. и качеств. параметров деятельности банков. Инструменты адм. регулирования:
- квотирование отдельных видов пассивных и активных операций;
- введение, потолков (или лимитов) на выдачу различных категорий ссуд и на привлечение кредитных ресурсов;
- ограничение на открытие филиалов и отделений и т.д.;
-лимитирование размеров комиссионного вознаграждения, тарифов за оказание различных видов услуг, процентных ставок;
-определение номенклатуры операций, видов обеспечения, а также перечня банков, допущенных к отдельным видам операций и т.д. (так называемое контингентирование).
Для плановой администр.-командной экономики характерно преобладание админ. методов управления, основные направления ДКП ЦБ непосредственно диктуются как обязательные для исполнения всеми банков. учреждениями.
Экономические методы регулирования и их инструменты.
К эк-им методам управления совокупным ден. оборотом и регулирования банковских операций относятся мероприятия, использование которых оказывает в основном косвенное воздействие и не предполагает установление прямых запретов или лимитов.
Выделяются 3 группы: налоговые, нормативные (когда размеры вводимых ограничений или льгот увязываются с масштабом операций) и корректирующие (отличающиеся гибкостью и оперативностью, возможностью оказывать стимулирующее либо ограничивающее воздействие в зависимости от ситуации). Использование налоговых методов является прерогативой финансовых органов, в то время как нормативных и корректирующих — ЦБ.
Нормативные - отчисления в фонд регулирования кредитных ресурсов, коэффициенты ликвидности и достаточности банковского капитала и иные виды обязат. отчислений и коэффициентов
Корректирующие — учетная политика, операции на открытом рынке, нормы золотовалютного резерва. .
Нормативные методы применяются путем установления и периодического пересмотра в сторону ↓ или ↓ контрольных цифр в виде соотношения двух величин, скорость их воздействия невелика, и эффект от вводимых нормативов проявляется через относительно длительный промежуток времени.
Корректирующее воздействие - путем проведения кредитных операций ЦБ-ом и операций с ц/б, которые могут проводиться по усмотрению ЦБ в необходимых масштабах и с нужной периодичностью, за счет чего эффект достигается более быстро.
Эк. методы присущи экономике рын. типа.