- •Банковская система и её структура
- •Формирование банковской системы России, этапы её развития.
- •Виды кредитных организаций в России и их функции.
- •Особенности банковских систем различных рыночных государств (сша, Германии, Великобритании).
- •Понятие банка и его отличия от других кредитных организаций.
- •Цели деятельности и функции Центрального банка России.
- •Организационная структура Банка России и функции его подразделений.
- •Активные и пассивные операции Банка России.
- •Операции банка России на открытом рынке и механизм их осуществления.
- •Учётная политика Центрального банка и её содержание.
- •Типы денежно-кредитной политики.
- •Необходимость, правовые основы и основные задачи регулирования банковской деятельности в рыночной экономике.
- •Административные методы регулирования и сфера их применения.
- •Экономические методы регулирования и их инструменты.
- •Управление наличным и безналичным денежным оборотом в России.
- •Банк России как орган государственного надзора за деятельностью коммерческих банков.
- •Меры воздействия надзорных органов на банки в случае нарушения их деятельности.
- •Коммерческий банк, его особенности и сфера деятельности.
- •Универсальный коммерческий банк и основные направления его работы.
- •Специализированный коммерческий банк и его разновидности.
- •Специализированные кредитные организации, их разновидности и направления деятельности (парабанковская система).
- •Организационно-правовые формы банков и особенности этих форм.
- •Межбанковские объединения, их задачи и направления деятельности.
- •Учредители комм. Банка, их роль и функции.
- •Порядок создания и регистрации коммерческого банка.
- •Структура органов управления коммерческого банка.
- •Функциональные подразделения коммерческого банка, их структура и взаимосвязи.
- •Формирование филиальной и представительской сети банка.
- •Клиентская база банка.
- •Основные направления работы с клиентурой банка.
- •Резервные отчисления и их воздействие на деятельность комм. Банков.
- •Понятие ликвидности банка и направления её регулирования.
- •Сущность и назначение пассивных операций в деятельности банков.
- •Разновидности пассивных операций.
- •Эмиссия ценных бумаг банка, её цели и порядок осуществления.
- •Собственный капитал банка, его роль и функции.
- •Уставный капитал банка, порядок формирования и увеличения.
- •Образования и использование банковской прибыли.
- •Депозитные операции и их роль в банковской деятельности.
- •Денежные сбережения населения, их мотивация и формы.
- •Виды депозитов и их особенности.
- •Процентная политика по вкладам и депозитам.
- •Активные операции, их роль в деятельности банка и основные виды.
- •Краткосрочное банковское кредитование и его организация.
- •46. Долгосрочное банковское кредитование, его цели и объекты.
- •47. Кредитная политика банка.
- •48. Рынок межбанковских кредитов и его роль в функционировании банковской сферы.
- •49. Система процентных ставок межбанковского рынка.
- •50. Организация процесса предоставления межбанковского кредита.
- •51. Синдицированный кредит и условия его применения.
- •52. Кредитование с использованием овердрафта.
- •53. Эмиссия банковских векселей, их назначение, условия выпуска и обращение.
- •54. Учет векселей.
- •55. Ссуды под залог векселей и их особенности
- •56. Предоставление гарантий по векселям клиентов банка.
- •57. Факторинг и особенности его использования в России.
- •58. Форфейтинг и особенности его использования в России
- •59. Ипотечное кредитование и его особенности в России.
- •60. Лизинг, его цели и участники. Формы и особенности проведения лизинговых операций.
- •61. Система безналичных расчётов и её основные элементы.
- •62. Формы безналичных расчётов.
- •63. Перспективные формы безналичных расчётов.
- •64. Доверительные операции, их особенности и разновидности.
- •65.Агентские услуги банка.
64. Доверительные операции, их особенности и разновидности.
Доверительные (трастовые) операции банков — операции банков в виде банковских услуг, выполняемые по поручению частных лиц и фирм, являющихся клиентами банка, в интересах этих клиентов.
Трастовые услуги по характеру распоряжения доверяемой собственностью делятся на активные и пассивные.
Собственность, находящаяся в активном трасте, может продаваться, отдаваться в долг, закладываться, т.е. видоизменяться без доп-го согласия доверителя. Подобные активные операции характерны для ком. банков.
Пассивные трасты представляют собой сервисы по управлению определенным имуществом, которое не м.б. продано либо заложено доверенным лицом. Подобные операции оказываются в основном трастовыми фирмами.
В практике деятельности траст-отделов банков принято разделять довер-ые операции в силу их специфики на 2 группы:
- д. операции для физ лиц,
- д. операции для юр. лиц.
Д. операции для частных лиц: управление имуществом по доверенности, хранение ц.б., консультирование по вопросам приобретения и продажи недвижимости и ц.б.
Д. операции для фирм: осущ-ие платежей, обслуживание процессов распространения и оплаты облигаций фирмы, выполнение роли агента акционерного общества, распоряжение имуществом по доверенности и т.д.
65.Агентские услуги банка.
Агентские услуги банка (вх.в состав активных операций банка) - выполнение банком поручений физических и юридических лиц по распоряжению их имуществом, при котором право собственности не переходит к банку, а остается у владельца.
К агентским услугам банка относятся:
1. Расчетные операции (клиринговые) – безналичные расчеты м/у компаниями, предприятиями за поставленные товары, оказанные услуги, осущ-ые путем взаимного зачета. В ком. банке данные расчеты производятся через корреспондентские счета, открытые в расчетно-кассовом центре ЦБ, или в коммерческом банке.
2. Межбанковские расчеты - это расчеты по кредиту, т.е. по привлечению и размещению банками м/у собой временно свободных денежных ресурсов кредитных организаций.
3.Финансир-ие капитальных вложений(т.е. инвестиции по финансир-ию гос. программ и мероприятий)
4. Брокерские операции - посреднические операции на РЦБ.
5. Трастовые операции - операции по управлению имуществом и выполнению иных услуг, в интересах и по поручению клиента на правах доверенного лица.
6. Выдача поручительств и гарантий.
Гарант - это лицо, выдающее, предоставляющее гарантию, поручительство. В качестве гаранта могут выступать: гос-во, его органы, учреждения, предприятия, банки, частные лица. Договор поручительства 3го лица (платежеспособного) предусматривает обязанность поручителя полностью возместить неисполненные заемщиком (должником) обязат-ва.
7. Консалтинговые операции - это деят-ть банка по консультированию продавцов, покупателей по широкому кругу вопросов эк-ой деят-ти, услуги по прогнозированию РЦБ, разработке технико-эк-их вопросов для фирмы.