- •Банковская система и её структура
- •Формирование банковской системы России, этапы её развития.
- •Виды кредитных организаций в России и их функции.
- •Особенности банковских систем различных рыночных государств (сша, Германии, Великобритании).
- •Понятие банка и его отличия от других кредитных организаций.
- •Цели деятельности и функции Центрального банка России.
- •Организационная структура Банка России и функции его подразделений.
- •Активные и пассивные операции Банка России.
- •Операции банка России на открытом рынке и механизм их осуществления.
- •Учётная политика Центрального банка и её содержание.
- •Типы денежно-кредитной политики.
- •Необходимость, правовые основы и основные задачи регулирования банковской деятельности в рыночной экономике.
- •Административные методы регулирования и сфера их применения.
- •Экономические методы регулирования и их инструменты.
- •Управление наличным и безналичным денежным оборотом в России.
- •Банк России как орган государственного надзора за деятельностью коммерческих банков.
- •Меры воздействия надзорных органов на банки в случае нарушения их деятельности.
- •Коммерческий банк, его особенности и сфера деятельности.
- •Универсальный коммерческий банк и основные направления его работы.
- •Специализированный коммерческий банк и его разновидности.
- •Специализированные кредитные организации, их разновидности и направления деятельности (парабанковская система).
- •Организационно-правовые формы банков и особенности этих форм.
- •Межбанковские объединения, их задачи и направления деятельности.
- •Учредители комм. Банка, их роль и функции.
- •Порядок создания и регистрации коммерческого банка.
- •Структура органов управления коммерческого банка.
- •Функциональные подразделения коммерческого банка, их структура и взаимосвязи.
- •Формирование филиальной и представительской сети банка.
- •Клиентская база банка.
- •Основные направления работы с клиентурой банка.
- •Резервные отчисления и их воздействие на деятельность комм. Банков.
- •Понятие ликвидности банка и направления её регулирования.
- •Сущность и назначение пассивных операций в деятельности банков.
- •Разновидности пассивных операций.
- •Эмиссия ценных бумаг банка, её цели и порядок осуществления.
- •Собственный капитал банка, его роль и функции.
- •Уставный капитал банка, порядок формирования и увеличения.
- •Образования и использование банковской прибыли.
- •Депозитные операции и их роль в банковской деятельности.
- •Денежные сбережения населения, их мотивация и формы.
- •Виды депозитов и их особенности.
- •Процентная политика по вкладам и депозитам.
- •Активные операции, их роль в деятельности банка и основные виды.
- •Краткосрочное банковское кредитование и его организация.
- •46. Долгосрочное банковское кредитование, его цели и объекты.
- •47. Кредитная политика банка.
- •48. Рынок межбанковских кредитов и его роль в функционировании банковской сферы.
- •49. Система процентных ставок межбанковского рынка.
- •50. Организация процесса предоставления межбанковского кредита.
- •51. Синдицированный кредит и условия его применения.
- •52. Кредитование с использованием овердрафта.
- •53. Эмиссия банковских векселей, их назначение, условия выпуска и обращение.
- •54. Учет векселей.
- •55. Ссуды под залог векселей и их особенности
- •56. Предоставление гарантий по векселям клиентов банка.
- •57. Факторинг и особенности его использования в России.
- •58. Форфейтинг и особенности его использования в России
- •59. Ипотечное кредитование и его особенности в России.
- •60. Лизинг, его цели и участники. Формы и особенности проведения лизинговых операций.
- •61. Система безналичных расчётов и её основные элементы.
- •62. Формы безналичных расчётов.
- •63. Перспективные формы безналичных расчётов.
- •64. Доверительные операции, их особенности и разновидности.
- •65.Агентские услуги банка.
Операции банка России на открытом рынке и механизм их осуществления.
Операции ЦБ на открытом рынке - купля – продажа Банком России казначейских векселей, гос. облигаций и прочих гос. ц/б, краткоср. операции с ц/б с совершением позднее обратной сделки (статья 39 ФЗ «О ЦБ РФ»).
Операции на открытом рынке различаются в зависимости от:
- условий сделки: купля-продажа за наличные или безнал.;
- объектов сделок: операции с гос. или частными бумагами;
- срочности сделки: краткоср. (до 3 мес.), долгоср.(до 1 года и более) операции с ц/б;
- сферы проведения операций: только на банк. секторе РЦБ или и на небанковском секторе рынка;
- способа установления ставок: определяемых или центральным банком или рынком.
- по форме проведения: прямые(обычная покупка или продажа) или обратные (купля-продажа ц/б с обяз. совершением обратной сделки по заранее устан. курсу).
Механизм.
Покупка Центр. банком ц/б у комм. банков: суммы поступают на их резервно-корр. счета, т.е. ↑ величина миним. резервов появляется возможность расширения активных операций с клиентурой. В случае продажи - сумма зарезервированных ими средств ↓, а в БС происходит ↓ кред. ресурсов либо ↑ их стоимости, что отражается на величине общей ден. массы. Т.О., ЦБ влияет на величину резервов КБ, их кредитосп-ть, ликвидность и на совок.объем ден. массы. Банк России не ставит своей целью извлечение прибыли от операций на рынке.
Учётная политика Центрального банка и её содержание.
Учетная политика посредством установления и пересмотра официальной % ставки двух видов: редисконтирования (переучет ц/б) и рефинансирования (кредитование банков).
Ст. рефинансирования (уровень платы за кредитные ресурсы, предоставляемые ЦБ ком. банкам) выше учетной ставки (на 0,5-2 проц. пункта), т.к. ссудные операции банков (ломбардный, контокоррентный кредиты) более дорогие, чём торгово-комиссионные (покупка ц/б).
Регулируя уровень ставок, ЦБ влияет на величину ден. массы в стране, способствует повышению или сокращению спроса КБ на кредит, косвенно влияют на рын. % ставки, устанавливаемые КБ, регулирует уровень ликвидности КБ.
↑ ставок: для КБ труднее получать кредит. ресурсы труднее расширять масштабы операций с клиентурой.
В период проведения жесткой политики ЦБ индексирует(↑) величину офиц. Ставок, ужесточает условия учета и переучета векселей: ↑ требования к качеству векселей; уст-т ограничения контрагентов переучета; вводит лимиты.
Стимулирование конъюнктуры достигается обратными мерами.
Типы денежно-кредитной политики.
В зависимости от состояния хозяйственной конъюнктуры выделяются:
Рестрикционная ДКП направлена на ужесточение условий и ограничение объема кред. операций КБ путем ↑ уровня % ставок. Ее проведение сопровождается ↑ налогов, ↓ гос. расходов и др. мероприятиями, напр. на сдерживание инфляции и оздоровление платежного баланса. Она м.б. использована в целях борьбы с инфляцией и в целях сглаживания циклических колебаний деловой активности.
Экспансионистская ДКП сопровождается расширением масштабов кредитования, ослаблением контроля над приростом количества денег в обращении, сокращением нал. ставок и понижением уровня % ставок.
По масштабам воздействия: тотальная (мероприятия ЦБ распрост-ся на все кредитные учреждения) и селективная (на отд. кредитные институты либо их группы или же на определенные виды банковской деятельности).