- •Банковская система и её структура
- •Формирование банковской системы России, этапы её развития.
- •Виды кредитных организаций в России и их функции.
- •Особенности банковских систем различных рыночных государств (сша, Германии, Великобритании).
- •Понятие банка и его отличия от других кредитных организаций.
- •Цели деятельности и функции Центрального банка России.
- •Организационная структура Банка России и функции его подразделений.
- •Активные и пассивные операции Банка России.
- •Операции банка России на открытом рынке и механизм их осуществления.
- •Учётная политика Центрального банка и её содержание.
- •Типы денежно-кредитной политики.
- •Необходимость, правовые основы и основные задачи регулирования банковской деятельности в рыночной экономике.
- •Административные методы регулирования и сфера их применения.
- •Экономические методы регулирования и их инструменты.
- •Управление наличным и безналичным денежным оборотом в России.
- •Банк России как орган государственного надзора за деятельностью коммерческих банков.
- •Меры воздействия надзорных органов на банки в случае нарушения их деятельности.
- •Коммерческий банк, его особенности и сфера деятельности.
- •Универсальный коммерческий банк и основные направления его работы.
- •Специализированный коммерческий банк и его разновидности.
- •Специализированные кредитные организации, их разновидности и направления деятельности (парабанковская система).
- •Организационно-правовые формы банков и особенности этих форм.
- •Межбанковские объединения, их задачи и направления деятельности.
- •Учредители комм. Банка, их роль и функции.
- •Порядок создания и регистрации коммерческого банка.
- •Структура органов управления коммерческого банка.
- •Функциональные подразделения коммерческого банка, их структура и взаимосвязи.
- •Формирование филиальной и представительской сети банка.
- •Клиентская база банка.
- •Основные направления работы с клиентурой банка.
- •Резервные отчисления и их воздействие на деятельность комм. Банков.
- •Понятие ликвидности банка и направления её регулирования.
- •Сущность и назначение пассивных операций в деятельности банков.
- •Разновидности пассивных операций.
- •Эмиссия ценных бумаг банка, её цели и порядок осуществления.
- •Собственный капитал банка, его роль и функции.
- •Уставный капитал банка, порядок формирования и увеличения.
- •Образования и использование банковской прибыли.
- •Депозитные операции и их роль в банковской деятельности.
- •Денежные сбережения населения, их мотивация и формы.
- •Виды депозитов и их особенности.
- •Процентная политика по вкладам и депозитам.
- •Активные операции, их роль в деятельности банка и основные виды.
- •Краткосрочное банковское кредитование и его организация.
- •46. Долгосрочное банковское кредитование, его цели и объекты.
- •47. Кредитная политика банка.
- •48. Рынок межбанковских кредитов и его роль в функционировании банковской сферы.
- •49. Система процентных ставок межбанковского рынка.
- •50. Организация процесса предоставления межбанковского кредита.
- •51. Синдицированный кредит и условия его применения.
- •52. Кредитование с использованием овердрафта.
- •53. Эмиссия банковских векселей, их назначение, условия выпуска и обращение.
- •54. Учет векселей.
- •55. Ссуды под залог векселей и их особенности
- •56. Предоставление гарантий по векселям клиентов банка.
- •57. Факторинг и особенности его использования в России.
- •58. Форфейтинг и особенности его использования в России
- •59. Ипотечное кредитование и его особенности в России.
- •60. Лизинг, его цели и участники. Формы и особенности проведения лизинговых операций.
- •61. Система безналичных расчётов и её основные элементы.
- •62. Формы безналичных расчётов.
- •63. Перспективные формы безналичных расчётов.
- •64. Доверительные операции, их особенности и разновидности.
- •65.Агентские услуги банка.
Цели деятельности и функции Центрального банка России.
Цели:
защита и обеспечение устойчивости рубля, в т.ч. его покупат. способности и курса по отношению к ин. валютам;
развитие и укрепление БС РФ;
обеспечение эфф. и бесперебойного функц-я системы расчетов.
Функции:
1. ден.-кред. регулирование (во взаимод. с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую гос. КДП, монопольно осущ-т эмиссию нал. денег и организует их обращение; выступает кредитором последней инстанции для ком. банков, организует систему рефинансирования)
2 Нормативное регулирование (устанавливает правила осуществления расчетов в РФ; проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы);
3. Операционная функция (осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банковских операций, необх. для выполнения основных задач Банка России; обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ, управление золотовалютными резервами Банка России);
4. Информационно-аналитическая функция (проводит анализ и прогнозирование состояния экономики в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений; публикует соответствующие материалы и статистические данные, принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ, публикует курсы ин. валют по отношению к нац. единице)
5 Надзорная и контрольная функция (осуществляет надзор за деятельностью КО, гос. регистрацию КО ; выдачу и отзыв лицензии, регистрацию эмиссий ц/б, валютное регулирование и валютный контроль)
Понятия «независимости» Центрального банка в различных странах.
В настоящее время не существует единого общепринятого определения независимости ЦБ.
В экон. теории проводятся различия между несколькими разновидностями независимости ЦБ:
независимость в постановке целей ДКП;
операционная независимость;
независимость в выборе инструментов ДКП.
Независимость в установлении целей ДКП представляет собой теор. концепцию самост. определения целей ДКП центр. банком. Если конечная цель или группа целей ДКП четко не указана в законодательстве страны, то ЦБ должен иметь возможность самостоятельно устанавливать цели своей деятельности.
Операционная независимость означает, что ЦБ сам определяет перечень своих промежуточных и операц. задач, на которые он будет ориентироваться для достижения конечных целей ДКП.
Независимость инструментов ДКП предполагает полную независимость ЦБ в выборе инструментов своей политики для достижения поставленных целей. Она означает заключение своеобразного соглашения между правительством и ЦБ о делегировании органам ден.-кред. регулирования полномочий по принятию оперативных решений в области ДКП.
Банк России наделен имущественной и финансовой самостоятельностью. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом ЦБ, вкл. золотовалютные резервы Банка России, осуществляются самим Банком России в соответствии с целями и в порядке, кот. установлены ФЗ "О ЦБ РФ". ЦБ РФ имеет УК в размере 3 млрд. рублей. Финансовая независимость ЦБ - он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. Получение прибыли не является целью деятельности ЦБ, но ЦБ осуществляет приносящую доходы деятельность.