- •Банковская система и её структура
- •Формирование банковской системы России, этапы её развития.
- •Виды кредитных организаций в России и их функции.
- •Особенности банковских систем различных рыночных государств (сша, Германии, Великобритании).
- •Понятие банка и его отличия от других кредитных организаций.
- •Цели деятельности и функции Центрального банка России.
- •Организационная структура Банка России и функции его подразделений.
- •Активные и пассивные операции Банка России.
- •Операции банка России на открытом рынке и механизм их осуществления.
- •Учётная политика Центрального банка и её содержание.
- •Типы денежно-кредитной политики.
- •Необходимость, правовые основы и основные задачи регулирования банковской деятельности в рыночной экономике.
- •Административные методы регулирования и сфера их применения.
- •Экономические методы регулирования и их инструменты.
- •Управление наличным и безналичным денежным оборотом в России.
- •Банк России как орган государственного надзора за деятельностью коммерческих банков.
- •Меры воздействия надзорных органов на банки в случае нарушения их деятельности.
- •Коммерческий банк, его особенности и сфера деятельности.
- •Универсальный коммерческий банк и основные направления его работы.
- •Специализированный коммерческий банк и его разновидности.
- •Специализированные кредитные организации, их разновидности и направления деятельности (парабанковская система).
- •Организационно-правовые формы банков и особенности этих форм.
- •Межбанковские объединения, их задачи и направления деятельности.
- •Учредители комм. Банка, их роль и функции.
- •Порядок создания и регистрации коммерческого банка.
- •Структура органов управления коммерческого банка.
- •Функциональные подразделения коммерческого банка, их структура и взаимосвязи.
- •Формирование филиальной и представительской сети банка.
- •Клиентская база банка.
- •Основные направления работы с клиентурой банка.
- •Резервные отчисления и их воздействие на деятельность комм. Банков.
- •Понятие ликвидности банка и направления её регулирования.
- •Сущность и назначение пассивных операций в деятельности банков.
- •Разновидности пассивных операций.
- •Эмиссия ценных бумаг банка, её цели и порядок осуществления.
- •Собственный капитал банка, его роль и функции.
- •Уставный капитал банка, порядок формирования и увеличения.
- •Образования и использование банковской прибыли.
- •Депозитные операции и их роль в банковской деятельности.
- •Денежные сбережения населения, их мотивация и формы.
- •Виды депозитов и их особенности.
- •Процентная политика по вкладам и депозитам.
- •Активные операции, их роль в деятельности банка и основные виды.
- •Краткосрочное банковское кредитование и его организация.
- •46. Долгосрочное банковское кредитование, его цели и объекты.
- •47. Кредитная политика банка.
- •48. Рынок межбанковских кредитов и его роль в функционировании банковской сферы.
- •49. Система процентных ставок межбанковского рынка.
- •50. Организация процесса предоставления межбанковского кредита.
- •51. Синдицированный кредит и условия его применения.
- •52. Кредитование с использованием овердрафта.
- •53. Эмиссия банковских векселей, их назначение, условия выпуска и обращение.
- •54. Учет векселей.
- •55. Ссуды под залог векселей и их особенности
- •56. Предоставление гарантий по векселям клиентов банка.
- •57. Факторинг и особенности его использования в России.
- •58. Форфейтинг и особенности его использования в России
- •59. Ипотечное кредитование и его особенности в России.
- •60. Лизинг, его цели и участники. Формы и особенности проведения лизинговых операций.
- •61. Система безналичных расчётов и её основные элементы.
- •62. Формы безналичных расчётов.
- •63. Перспективные формы безналичных расчётов.
- •64. Доверительные операции, их особенности и разновидности.
- •65.Агентские услуги банка.
57. Факторинг и особенности его использования в России.
Факторинг – это операция, связанная с уступкой поставщиком (кредитором) др. лицу, кот. называют фактором, подлежащих оплате плательщиком (должником) долговых требований, и передачей фактору права получения платежа по ним. К долговым требованиям относятся платежные док-ты за товары, работы, услуги и др. долговые обязат-ва.
Среди объективных причин исп-ия факторинга можно назвать след.:
1. недостаток на ряде предприятий оборотного капитала;
2. возникающие неплатежи;
3. отсутствие необходимой доступности банковских кредитов и т.д.
Факторинг бывает открытым (с уведомлением дебитора об уступке) и закрытым (без уведомления). Т.ж. он бывает реальным (денежное требование сущ-ет на момент подписания договора) и консенсуальным (денежное требование возникнет в будущем). При участии одного Фактора в сделке факторинг называется прямым, при наличии 2х Факторов — взаимным.
Факторинг в России – сравнительно новая фин. услуга. Например, об этом свидетельствует тот факт, что Ассоциация рос-их факторинговых компаний создана совсем недавно - летом 2007г. Преимущества факторинга в России перед традиционным кредитом банка — это полноценная возможность улучшить итоги оборачиваемости, а ещё и отсутствие необходимости в предоставлении залогового обеспечения. К недостаткам факторинга в России можно отнести высокие требования фактор-ых компаний к потенциальным клиентам и их дебиторам.
58. Форфейтинг и особенности его использования в России
Сущность форфейтинга- производится скупка экспортно-импортных контрактов. Этот вид финансовых операций известен в России сравнительно недавно.
Принцип механизма - иностранный инвестор выкупает у поставщика контракт на поставку опред-го товара. В этом случае покупатель товара становится должником не его продавца, а форфейтинговой компании.
Удобства форфейтинга для покупателя несомненны: он получает возможность оплатить свой товар наличными даже в том случае, если этих наличных у него в данный момент нет.
К числу инструментов форфейтирования принято относить простые и переводные векселя, документарные аккредитивы, различные виды платежных гарантий.
В России же сделки совершаются и с векселями, и с аккредитивами. Аккредитив- это расчетный или денежный документ, представляющий собой поручение одного банка другому произвести за счет специально забронир-ых средств оплату товарно-транспортных док-ов за отгруж-ый товар или выплатить предъявителю аккредитива опред-ую сумму денег.
Некоторые российские фин. институты проводят «псевдофорфейтинговые» операции. Так, в Номос-банке довольно часто собственные векселя продают зарубежным форфейтерам, направляя при этом полученные средства на финансир-ие конкретных экспортно-импортных сделок своих клиентов. Таким образом, они получают доступ к более дешевым западным ресурсам и предоставляют ссуды заемщикам на привлекательных условиях. А если бы банк стал предоставлять форфейт-ые услуги в чистом виде, пришлось бы исп-ть собственные средства и финансир-ие обходилось бы клиентам на 2-3 %ых пункта дороже.