- •Банковская система и её структура
- •Формирование банковской системы России, этапы её развития.
- •Виды кредитных организаций в России и их функции.
- •Особенности банковских систем различных рыночных государств (сша, Германии, Великобритании).
- •Понятие банка и его отличия от других кредитных организаций.
- •Цели деятельности и функции Центрального банка России.
- •Организационная структура Банка России и функции его подразделений.
- •Активные и пассивные операции Банка России.
- •Операции банка России на открытом рынке и механизм их осуществления.
- •Учётная политика Центрального банка и её содержание.
- •Типы денежно-кредитной политики.
- •Необходимость, правовые основы и основные задачи регулирования банковской деятельности в рыночной экономике.
- •Административные методы регулирования и сфера их применения.
- •Экономические методы регулирования и их инструменты.
- •Управление наличным и безналичным денежным оборотом в России.
- •Банк России как орган государственного надзора за деятельностью коммерческих банков.
- •Меры воздействия надзорных органов на банки в случае нарушения их деятельности.
- •Коммерческий банк, его особенности и сфера деятельности.
- •Универсальный коммерческий банк и основные направления его работы.
- •Специализированный коммерческий банк и его разновидности.
- •Специализированные кредитные организации, их разновидности и направления деятельности (парабанковская система).
- •Организационно-правовые формы банков и особенности этих форм.
- •Межбанковские объединения, их задачи и направления деятельности.
- •Учредители комм. Банка, их роль и функции.
- •Порядок создания и регистрации коммерческого банка.
- •Структура органов управления коммерческого банка.
- •Функциональные подразделения коммерческого банка, их структура и взаимосвязи.
- •Формирование филиальной и представительской сети банка.
- •Клиентская база банка.
- •Основные направления работы с клиентурой банка.
- •Резервные отчисления и их воздействие на деятельность комм. Банков.
- •Понятие ликвидности банка и направления её регулирования.
- •Сущность и назначение пассивных операций в деятельности банков.
- •Разновидности пассивных операций.
- •Эмиссия ценных бумаг банка, её цели и порядок осуществления.
- •Собственный капитал банка, его роль и функции.
- •Уставный капитал банка, порядок формирования и увеличения.
- •Образования и использование банковской прибыли.
- •Депозитные операции и их роль в банковской деятельности.
- •Денежные сбережения населения, их мотивация и формы.
- •Виды депозитов и их особенности.
- •Процентная политика по вкладам и депозитам.
- •Активные операции, их роль в деятельности банка и основные виды.
- •Краткосрочное банковское кредитование и его организация.
- •46. Долгосрочное банковское кредитование, его цели и объекты.
- •47. Кредитная политика банка.
- •48. Рынок межбанковских кредитов и его роль в функционировании банковской сферы.
- •49. Система процентных ставок межбанковского рынка.
- •50. Организация процесса предоставления межбанковского кредита.
- •51. Синдицированный кредит и условия его применения.
- •52. Кредитование с использованием овердрафта.
- •53. Эмиссия банковских векселей, их назначение, условия выпуска и обращение.
- •54. Учет векселей.
- •55. Ссуды под залог векселей и их особенности
- •56. Предоставление гарантий по векселям клиентов банка.
- •57. Факторинг и особенности его использования в России.
- •58. Форфейтинг и особенности его использования в России
- •59. Ипотечное кредитование и его особенности в России.
- •60. Лизинг, его цели и участники. Формы и особенности проведения лизинговых операций.
- •61. Система безналичных расчётов и её основные элементы.
- •62. Формы безналичных расчётов.
- •63. Перспективные формы безналичных расчётов.
- •64. Доверительные операции, их особенности и разновидности.
- •65.Агентские услуги банка.
48. Рынок межбанковских кредитов и его роль в функционировании банковской сферы.
МБК – кредит, предоставляемый одним банком другому, или депозиты банка, размещаемые в др. банках.
Рынок МБК – денежный рынок, на кот. банки, располагающие свободными кр. ресурсами, продают эти ресурсы др. банкам.
Субъекты: банки – коммерческие и центральные.
Участники: - банки, которые проводят свои операции нерегулярно, в зависимости от складывающихся фин. условий;
-банки-дилеры, действующие от своего имени и за свой счет (заемщики или кредиторы);
-посредники (др. банки, фондовая биржа, брокерская контора).
Роль – оперативное управление ликвидностью банка, быстрое привлечение средств в случае необходимости или размещать временно свободные кр. ресурсы.
49. Система процентных ставок межбанковского рынка.
Дает представление о состоянии РМБК, исчисляется по крупнейшим банкам-участникам. % ставки отличаются в зависимости от срока кредитования в связи с разной ликвидностью разных сроков кредита. % ставки по МБК обычно плавающие и привязаны к ставке LIBOR (средневзвешенная %ая ставка по МБК, предоставляемым банками, выступающими на лондонском межбанковском рынке), к кот. устанавливается определенная %ая надбавка.
MIBOR – средняя ставка по предложениям на продажу;
MIBID – средняя ставка по предложениям на покупку;
MIACR – средневзвешенная фактическая % ст. по рынку МБК.
50. Организация процесса предоставления межбанковского кредита.
Уполномоченные сотрудники (дилеры) банка-кредитора и банка-заемщика ведут переговоры и заключают сделки по телефону, факсу, систему REUTERS DEALING.
1) дилеры сторон по системам связи направляют предложение заключить сделку (∑ и валюта МБК; % ставка и сроки уплаты %; даты зачисления средств на соотв. корр.счета; инструкции по осуществлению платежей; номер и дата действующего ген. соглашения).
2) стороны предоставляют друг другу след. документы: — нотариально заверенные копии учред. Док-ов, лицензий, карточки с образцами подписей уполномоченных лиц и свидетельства о гос. регистрации банка; — развернутый баланс и расчет нормативов.
3) сделка считается заключенной в м. получения ответа др. стороны. Ответ стороны о согласии заключить сделку на других условиях не является акцептом.
4) При предоставлении МБК кредитор по требованию заемщика передает копию платежного поручения с отметкой об исполнении. Кредит считается полученным, когда средства зачислены на коррсчет стороны, получающей рос. рубли.
5) В свою очередь, заемщик передает срочное обязательство, в день возврата средств - копия платежного поручения о возвращении кредита и начисленных %.
% за пользование кредитом начисляются за каждый календарный день пользования МБК, начиная с даты зачисления средств на коррсчет заемщика по дату зачисления средств на коррсчет кредитора и выплачиваются в конце срока одновременно с возвратом суммы МБК.
Пролонгация МБК в рамках ген. договора не предусматривается.
Досрочный возврат МБК или его части допускается только с письменного согласия кредитора. % уплачивается за весь период, соотв-ий. сделке.
Неустойка – в размере удвоенной ставки рефинансирования ЦБ РФ на день образования задолженности, от ∑остатка задолженности за каждый день просрочки