- •Банковская система и её структура
- •Формирование банковской системы России, этапы её развития.
- •Виды кредитных организаций в России и их функции.
- •Особенности банковских систем различных рыночных государств (сша, Германии, Великобритании).
- •Понятие банка и его отличия от других кредитных организаций.
- •Цели деятельности и функции Центрального банка России.
- •Организационная структура Банка России и функции его подразделений.
- •Активные и пассивные операции Банка России.
- •Операции банка России на открытом рынке и механизм их осуществления.
- •Учётная политика Центрального банка и её содержание.
- •Типы денежно-кредитной политики.
- •Необходимость, правовые основы и основные задачи регулирования банковской деятельности в рыночной экономике.
- •Административные методы регулирования и сфера их применения.
- •Экономические методы регулирования и их инструменты.
- •Управление наличным и безналичным денежным оборотом в России.
- •Банк России как орган государственного надзора за деятельностью коммерческих банков.
- •Меры воздействия надзорных органов на банки в случае нарушения их деятельности.
- •Коммерческий банк, его особенности и сфера деятельности.
- •Универсальный коммерческий банк и основные направления его работы.
- •Специализированный коммерческий банк и его разновидности.
- •Специализированные кредитные организации, их разновидности и направления деятельности (парабанковская система).
- •Организационно-правовые формы банков и особенности этих форм.
- •Межбанковские объединения, их задачи и направления деятельности.
- •Учредители комм. Банка, их роль и функции.
- •Порядок создания и регистрации коммерческого банка.
- •Структура органов управления коммерческого банка.
- •Функциональные подразделения коммерческого банка, их структура и взаимосвязи.
- •Формирование филиальной и представительской сети банка.
- •Клиентская база банка.
- •Основные направления работы с клиентурой банка.
- •Резервные отчисления и их воздействие на деятельность комм. Банков.
- •Понятие ликвидности банка и направления её регулирования.
- •Сущность и назначение пассивных операций в деятельности банков.
- •Разновидности пассивных операций.
- •Эмиссия ценных бумаг банка, её цели и порядок осуществления.
- •Собственный капитал банка, его роль и функции.
- •Уставный капитал банка, порядок формирования и увеличения.
- •Образования и использование банковской прибыли.
- •Депозитные операции и их роль в банковской деятельности.
- •Денежные сбережения населения, их мотивация и формы.
- •Виды депозитов и их особенности.
- •Процентная политика по вкладам и депозитам.
- •Активные операции, их роль в деятельности банка и основные виды.
- •Краткосрочное банковское кредитование и его организация.
- •46. Долгосрочное банковское кредитование, его цели и объекты.
- •47. Кредитная политика банка.
- •48. Рынок межбанковских кредитов и его роль в функционировании банковской сферы.
- •49. Система процентных ставок межбанковского рынка.
- •50. Организация процесса предоставления межбанковского кредита.
- •51. Синдицированный кредит и условия его применения.
- •52. Кредитование с использованием овердрафта.
- •53. Эмиссия банковских векселей, их назначение, условия выпуска и обращение.
- •54. Учет векселей.
- •55. Ссуды под залог векселей и их особенности
- •56. Предоставление гарантий по векселям клиентов банка.
- •57. Факторинг и особенности его использования в России.
- •58. Форфейтинг и особенности его использования в России
- •59. Ипотечное кредитование и его особенности в России.
- •60. Лизинг, его цели и участники. Формы и особенности проведения лизинговых операций.
- •61. Система безналичных расчётов и её основные элементы.
- •62. Формы безналичных расчётов.
- •63. Перспективные формы безналичных расчётов.
- •64. Доверительные операции, их особенности и разновидности.
- •65.Агентские услуги банка.
Особенности банковских систем различных рыночных государств (сша, Германии, Великобритании).
США
- БС состоит из многих тысяч банков;
- ФРС – выполняет ф-ции ЦБ и состоит из Совета Управляющих ФРС, 12 фед. резервных банков, и множества ком.банков. Главные функции ФРС: хранение вкладов и резервов КБ; всесторонненее обслуживание банков-членов; выполнение роли фискального агента Фед.правительства; -надзор за деятельностью банков- членов; регулирование предложения денег в интересах экономики в целом. ФРС независима финансово, имеет свой бюджет.
- Комм. банки по юр. статуту подразделяются на: а) национальные (члены ФРС в обяз. пор., функц-т согласно ФЗ) и б) штатные ( функц-т согласно законами отд. штатов,по желанию входят/не входят в ФРС).
- Ком. банки не могут покупать акции промыш. и торговых компаний за свой счет, но могут управлять имуществом этих компаний по доверенности своих клиентов.
- присуща локальная концентрация банков и слияние банков.
Великобритания
- одна из старейших, выделяют Банк Англии – ЦБ; на 2 уровне – депозитные банки, кредитные и торговые банки
- КБ – депозитные б. - наиболее крупные банк. монополии, универсальные. Большая часть операций КБ сосредоточена в 6 лонд. клиринговых б.. Они явл. членами Лондонской клиринговой палаты. («Нэшнл Вестминстер», «Барклейз»).
- Торговые б. действуют в сфере внешней торговли и м/н фин.-кред. операций. Консорциальные– банки, в кот. участвует на менее 2 сторон без контр. пакета акций. Учетные дома выполняют краткоср.операции на ден.рынке.
- Трастовый сберег. банк и Нац. жиробанк (НЖ). НЖ - квазигосуд. учреждение, услугами кот. пользуются только гос. ведомства и местные органы власти при расчетах с клиентурой.
- Банк Англии кредитуеь КБ не прямо, а через посредника – учетные дома(билброкеры).
- КБ и инвестиц. б. разделены (инв. б. образовались из торговых)
- деньги в УК вносятся учредителями навсегда.
Германия.
- крупный гос. сектор, включ. Немецкий фед. Банк (Дойче Бундесбанк) – ЦБ, фед. юр. лицо публичного права, 100% принадлежит Федерации; 9 земельных ЦБ, сберег. кассы, жироцентрали и ипотечные банки.
- Ведущая роль отводится гроссбанкам – Немецкому, Дрезденскому, Коммерческому банкам. Каждый гроссбанк стоит во главе фин.-пром. группы, возникшей на основе их сращивания с промышл. концернами. Самый крупный Дойчебанк (Немецкий банк) - эта группа вкл. в свой состав концерны ключевых отраслей экономики: электротехника; атомная, металлургическая пром-ть; тяжелое машиностроение.
- КБ - провинциальные банки, по активам˃активов гроссбанков, но ˂ роль в экономике, концентрации капитала. 1) частные (кредитные) б.; 2) публично-правовые сберег. кассы и земельные банки; 3) кооперативные б.
- главная особенность – универсальный характер деят-ти КБ, риски диверсифицированы, более стабильна.
- Фед. ведомство по надзору за кредитным делом в Берлине осущ-т госнадзор за всеми КО.
Понятие банка и его отличия от других кредитных организаций.
Банк — кред. организация, кот. имеет исключительное право осуществлять в совокупности, следующие банковские операции: привлечение во вклады ден. средств ФЛ и ЮЛ, размещение средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов ФЛ и ЮЛ.
Основное предназначение банков – в осуществлении банковских операций, к которым относятся:
1) привлечение денежных средств ФЛ и ЮЛ во вклады (до востребования и срочные);
2) размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет;
3) открытие и ведение банковских счетов ФЛ и ЮЛ;
4) осуществление расчетов по поручению ФЛ и ЮЛ, в т.ч. банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
5) инкассация ден. средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание ФЛ и ЮЛ;
6) купля-продажа ин.валюты в нал. и безнал. формах;
7) привлечение во вклады и размещение драг. металлов;
8) выдача банковских гарантий;
9) осуществление переводов ден. средств по поручению ФЛ без открытия банковских счетов.
В соотв. с лицензией ЦБ РФ банк вправе осущ-ь выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и др. операции с ц/б.
Банки м.б. любой формы собственности. (частная; коллективная; акцион.; смешанная; гос.., с ин. участием)
Отличия: только банк. КО имеет исключительное право осущ-ть в сов-ти следующие банковские операции:
1) привлечение во вклады ден. средств ФЛ и ЮЛ; 2) размещение средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности; 3) открытие и ведение банковских счетов ФЛ и ЮЛ.
НКО могут осуществлять только отдельные банковские операции.