- •Банковская система и её структура
- •Формирование банковской системы России, этапы её развития.
- •Виды кредитных организаций в России и их функции.
- •Особенности банковских систем различных рыночных государств (сша, Германии, Великобритании).
- •Понятие банка и его отличия от других кредитных организаций.
- •Цели деятельности и функции Центрального банка России.
- •Организационная структура Банка России и функции его подразделений.
- •Активные и пассивные операции Банка России.
- •Операции банка России на открытом рынке и механизм их осуществления.
- •Учётная политика Центрального банка и её содержание.
- •Типы денежно-кредитной политики.
- •Необходимость, правовые основы и основные задачи регулирования банковской деятельности в рыночной экономике.
- •Административные методы регулирования и сфера их применения.
- •Экономические методы регулирования и их инструменты.
- •Управление наличным и безналичным денежным оборотом в России.
- •Банк России как орган государственного надзора за деятельностью коммерческих банков.
- •Меры воздействия надзорных органов на банки в случае нарушения их деятельности.
- •Коммерческий банк, его особенности и сфера деятельности.
- •Универсальный коммерческий банк и основные направления его работы.
- •Специализированный коммерческий банк и его разновидности.
- •Специализированные кредитные организации, их разновидности и направления деятельности (парабанковская система).
- •Организационно-правовые формы банков и особенности этих форм.
- •Межбанковские объединения, их задачи и направления деятельности.
- •Учредители комм. Банка, их роль и функции.
- •Порядок создания и регистрации коммерческого банка.
- •Структура органов управления коммерческого банка.
- •Функциональные подразделения коммерческого банка, их структура и взаимосвязи.
- •Формирование филиальной и представительской сети банка.
- •Клиентская база банка.
- •Основные направления работы с клиентурой банка.
- •Резервные отчисления и их воздействие на деятельность комм. Банков.
- •Понятие ликвидности банка и направления её регулирования.
- •Сущность и назначение пассивных операций в деятельности банков.
- •Разновидности пассивных операций.
- •Эмиссия ценных бумаг банка, её цели и порядок осуществления.
- •Собственный капитал банка, его роль и функции.
- •Уставный капитал банка, порядок формирования и увеличения.
- •Образования и использование банковской прибыли.
- •Депозитные операции и их роль в банковской деятельности.
- •Денежные сбережения населения, их мотивация и формы.
- •Виды депозитов и их особенности.
- •Процентная политика по вкладам и депозитам.
- •Активные операции, их роль в деятельности банка и основные виды.
- •Краткосрочное банковское кредитование и его организация.
- •46. Долгосрочное банковское кредитование, его цели и объекты.
- •47. Кредитная политика банка.
- •48. Рынок межбанковских кредитов и его роль в функционировании банковской сферы.
- •49. Система процентных ставок межбанковского рынка.
- •50. Организация процесса предоставления межбанковского кредита.
- •51. Синдицированный кредит и условия его применения.
- •52. Кредитование с использованием овердрафта.
- •53. Эмиссия банковских векселей, их назначение, условия выпуска и обращение.
- •54. Учет векселей.
- •55. Ссуды под залог векселей и их особенности
- •56. Предоставление гарантий по векселям клиентов банка.
- •57. Факторинг и особенности его использования в России.
- •58. Форфейтинг и особенности его использования в России
- •59. Ипотечное кредитование и его особенности в России.
- •60. Лизинг, его цели и участники. Формы и особенности проведения лизинговых операций.
- •61. Система безналичных расчётов и её основные элементы.
- •62. Формы безналичных расчётов.
- •63. Перспективные формы безналичных расчётов.
- •64. Доверительные операции, их особенности и разновидности.
- •65.Агентские услуги банка.
Процентная политика по вкладам и депозитам.
Важным средством конкурентной борьбы м/у банками за привлечение ресурсов явл-ся разнообразная %ая политика, ибо получение дохода на вложенные средства служит существенным стимулом к совершению клиентами вкладов. Уровень депозитных %ых ставок устанавл-ся каждым банком самостоятельно, ориентируясь на учетную ставку ЦБ РФ, состояние денеж. рынка и исходя из собственной депозитной политики. По отдельным видам депозитных счетов величина дохода опред-ся сроком вклада, ∑, спецификой функционирования счета, объемом и характером сопутствующих услуг, наконец, зависит от соблюдений клиентом условий вклада. С целью заинтересовать вкладчиков в помещении своих средств в банк исп-ся различные способы исчисления и уплаты %ов: простые и сложные %ты.
Простые %ты – в качестве базы для расчета исп-ся фактический остаток вклада и с установленной периодичностью, исходя из предусмотренного договором %та происходят расчет и выплата дохода по вкладу.
Сложные %ты (начисление %та на %нт). В этом случае по истечении расчетного периода на ∑ вклада начисляется %т и полученная величина присоединяется к ∑ вклада.
Привлекательным для вкладчика явл-ся применение %ой ставки, прогрессивно возрастающей в зависимости от времени фактического нахождения средств во вкладе. Такой порядок начисления дохода стимулирует увеличение срока хранения средств и защищает вклад от инфляции. Некоторые банки с цель компенсации инфляционных потерь предлагают выплату %ов вперед. В этом случае вкладчик при помещении средств на счет сразу же получает причитающийся ему доход. Если договор будет расторгнут досрочно, то банк пересчитает проценты по вкладу и излишне выплаченные ∑ будут удержаны из ∑ вклада.
Активные операции, их роль в деятельности банка и основные виды.
Активные операции ком. банка — это операции по размещению привлеченных и собственных средств ком. банка в целях получения дохода и создания условий для проведения банковских операций. это прежде всего кредитные (банки предоставляют заемщикам денежные средства с условием их возврата), инвестиционные и фондовые(по инветированию денеж. ср-в банком в ц.б. и доли небанк-их структур в целях совместной фин-хоз или коммерч. деят-ти; операции с ц.б. , катир. на фонд. биржах и с векселями ), гарантийные(по выдаче банком гарантий уплаты долга клиента 3му лицу при наступ. опред. условий), расчетно-кассовые(по зачисл-ю и списанию средств со счетов клиентов в т.ч. для оплаты их обязательств перед контрагентами; операции по приему-выдаче наличных денеж. ср-в.), комиссионно-посреднические (операции которые выполн. банком по поручению клиента: факторинг, лизинг, форфэтинг и пр.).
Роль а.о. для «любого» ком. банка очень велика. Так как а.о. обеспечивают доходность и ликвидность банка, они позволяют достичь две главные цели деятельности ком. банков. А.о. имеют также важное народно-хоз-е значение. Именно с помощью а.о. банки могут направлять высвобождающиеся в процессе хоз. деят-ти денежные средства тем участникам эк-го оборота, кот. нуждаются в капитале, обеспечивая перелив капиталов в наиболее перспективные отрасли эк-ки, содействуя росту производ-ых инвестиций, внедрению инноваций, осущ-ию реструктуризации и стабильному росту промышленного произв-ва, расширению жилищного строительства. Большую соц-ую роль играют ссуды банков населению.