- •Банковская система и её структура
- •Формирование банковской системы России, этапы её развития.
- •Виды кредитных организаций в России и их функции.
- •Особенности банковских систем различных рыночных государств (сша, Германии, Великобритании).
- •Понятие банка и его отличия от других кредитных организаций.
- •Цели деятельности и функции Центрального банка России.
- •Организационная структура Банка России и функции его подразделений.
- •Активные и пассивные операции Банка России.
- •Операции банка России на открытом рынке и механизм их осуществления.
- •Учётная политика Центрального банка и её содержание.
- •Типы денежно-кредитной политики.
- •Необходимость, правовые основы и основные задачи регулирования банковской деятельности в рыночной экономике.
- •Административные методы регулирования и сфера их применения.
- •Экономические методы регулирования и их инструменты.
- •Управление наличным и безналичным денежным оборотом в России.
- •Банк России как орган государственного надзора за деятельностью коммерческих банков.
- •Меры воздействия надзорных органов на банки в случае нарушения их деятельности.
- •Коммерческий банк, его особенности и сфера деятельности.
- •Универсальный коммерческий банк и основные направления его работы.
- •Специализированный коммерческий банк и его разновидности.
- •Специализированные кредитные организации, их разновидности и направления деятельности (парабанковская система).
- •Организационно-правовые формы банков и особенности этих форм.
- •Межбанковские объединения, их задачи и направления деятельности.
- •Учредители комм. Банка, их роль и функции.
- •Порядок создания и регистрации коммерческого банка.
- •Структура органов управления коммерческого банка.
- •Функциональные подразделения коммерческого банка, их структура и взаимосвязи.
- •Формирование филиальной и представительской сети банка.
- •Клиентская база банка.
- •Основные направления работы с клиентурой банка.
- •Резервные отчисления и их воздействие на деятельность комм. Банков.
- •Понятие ликвидности банка и направления её регулирования.
- •Сущность и назначение пассивных операций в деятельности банков.
- •Разновидности пассивных операций.
- •Эмиссия ценных бумаг банка, её цели и порядок осуществления.
- •Собственный капитал банка, его роль и функции.
- •Уставный капитал банка, порядок формирования и увеличения.
- •Образования и использование банковской прибыли.
- •Депозитные операции и их роль в банковской деятельности.
- •Денежные сбережения населения, их мотивация и формы.
- •Виды депозитов и их особенности.
- •Процентная политика по вкладам и депозитам.
- •Активные операции, их роль в деятельности банка и основные виды.
- •Краткосрочное банковское кредитование и его организация.
- •46. Долгосрочное банковское кредитование, его цели и объекты.
- •47. Кредитная политика банка.
- •48. Рынок межбанковских кредитов и его роль в функционировании банковской сферы.
- •49. Система процентных ставок межбанковского рынка.
- •50. Организация процесса предоставления межбанковского кредита.
- •51. Синдицированный кредит и условия его применения.
- •52. Кредитование с использованием овердрафта.
- •53. Эмиссия банковских векселей, их назначение, условия выпуска и обращение.
- •54. Учет векселей.
- •55. Ссуды под залог векселей и их особенности
- •56. Предоставление гарантий по векселям клиентов банка.
- •57. Факторинг и особенности его использования в России.
- •58. Форфейтинг и особенности его использования в России
- •59. Ипотечное кредитование и его особенности в России.
- •60. Лизинг, его цели и участники. Формы и особенности проведения лизинговых операций.
- •61. Система безналичных расчётов и её основные элементы.
- •62. Формы безналичных расчётов.
- •63. Перспективные формы безналичных расчётов.
- •64. Доверительные операции, их особенности и разновидности.
- •65.Агентские услуги банка.
Порядок создания и регистрации коммерческого банка.
Создание коммерческого банка проходит в три этапа:
1 этап - учреждение КО, кот. заключается в опред. наборе действий учредителей по созданию КО:
принятие решения о создании КО и письменное оформление;
предварительное согласование с Банком России предполагаемого офиц. и сокращ. наименования КО;
если кто-либо из учредителей собирается приобрести более 20 % долей в УК, необходимо получить предварительное согласие БР.
2 этап – гос. регистрация КО, решение о кот. принимается БР вместе с решением о выдаче лицензии на осущ-е банк. операций. Затем регистрацию осущ-т органы Фед. нал. службы РФ, которые ведут единый гос. реестр ЮЛ.
Документы, необходимые для госуд. регистрации и получения лицензии:
1. заявление о гос. рег. и ходатайство о гос. рег. КО и выдаче лицензии на осущ-е банк. операций на имя рук-ля БР;
2. учредительные документы (учредительный договор, устав);
3. бизнес-план;
4. протокол учред. собрания (+ протокол заседания совета директоров с решением об избрании их председателя);
5. документ об оплате госпошлины и лицензионного сбора;
6. документы, подтверждающие соответствие учредителей предъявляемым требованиям;
7. анкеты кандидатов на должности руковод-й + копии соотв. документов (труд. книжек, документы об обр-и).
Документы подаются в террит. учреждение БР по месту нахожд. исп. органа КО. Решение принимается в теч 6 мес.
Банк России не позднее 3 раб. дней уведомляет о регистрации учредителей КО и выдаёт документ о гос. рег.
3 этап - получение лицензии.
Одновременно с уведомлением о регистрации КО Банк России предъявляет учредителям письменное требование произвести оплату 100 % объявленного УК в месячный срок. Для оплаты УК открывается корр. счёт в Банке России. При предъявлении документов об оплате УК БР в 3-хдневный срок выдаёт лицензию на осущ-е банк. операций.
Структура органов управления коммерческого банка.
Общ. подходы к структуре управления банком опр-ся законодательством. Конкр. вопросы банк решает сам.
Структура управления: Общ. собрание акц-в, Наблюдат. совет, Председателя Правления банка и Правление банка.
Общее собрание акционеров - высший орган управления банком. Оно вносит изменения в устав, а также:
определяет порядок приема новых акционеров, изменения величины УК, избирает Наблюдательный совет, определяет порядок создания филиалов и представительств, решает вопрос о прекращении деятельности банка, утверждает отчетность, утверждает положение о службе внутреннего контроля, утверждает заключение крупных сделок (более 50% от активов банка) и др.
Наблюдательный Совет контролирует деятельность правления банка, но он не вмешивается в оперативную деят-ть банка. Кроме того, решает вопросы созыва общего собрания, увеличения УК, выпуска долговых ц/б, заключения сделок, которые составляют от 20 до 50% от активов банка, рассматривает проекты планов развития банка, утверждает планы доходов, расходов и прибыли банка и др.
Непосредственно деятельностью банка руководит Правление банка. В его состав входят руководители ведущих подразделений банка. Оно несет ответственность перед Советом, а также определяет структуру и штатное расписание банка, устанавливает проценты по активам и обязательствам, разрабатывает бизнес-планы, планы санации и др.
Председатель (единоличный орган управления) представляет банк во всех инстанциях, действует от имени банка (без доверенности), избирается Советом. Он несет персональную отв-ть за достоверность, своевр-ть и полноту отчетности.