- •Банковская система и её структура
- •Формирование банковской системы России, этапы её развития.
- •Виды кредитных организаций в России и их функции.
- •Особенности банковских систем различных рыночных государств (сша, Германии, Великобритании).
- •Понятие банка и его отличия от других кредитных организаций.
- •Цели деятельности и функции Центрального банка России.
- •Организационная структура Банка России и функции его подразделений.
- •Активные и пассивные операции Банка России.
- •Операции банка России на открытом рынке и механизм их осуществления.
- •Учётная политика Центрального банка и её содержание.
- •Типы денежно-кредитной политики.
- •Необходимость, правовые основы и основные задачи регулирования банковской деятельности в рыночной экономике.
- •Административные методы регулирования и сфера их применения.
- •Экономические методы регулирования и их инструменты.
- •Управление наличным и безналичным денежным оборотом в России.
- •Банк России как орган государственного надзора за деятельностью коммерческих банков.
- •Меры воздействия надзорных органов на банки в случае нарушения их деятельности.
- •Коммерческий банк, его особенности и сфера деятельности.
- •Универсальный коммерческий банк и основные направления его работы.
- •Специализированный коммерческий банк и его разновидности.
- •Специализированные кредитные организации, их разновидности и направления деятельности (парабанковская система).
- •Организационно-правовые формы банков и особенности этих форм.
- •Межбанковские объединения, их задачи и направления деятельности.
- •Учредители комм. Банка, их роль и функции.
- •Порядок создания и регистрации коммерческого банка.
- •Структура органов управления коммерческого банка.
- •Функциональные подразделения коммерческого банка, их структура и взаимосвязи.
- •Формирование филиальной и представительской сети банка.
- •Клиентская база банка.
- •Основные направления работы с клиентурой банка.
- •Резервные отчисления и их воздействие на деятельность комм. Банков.
- •Понятие ликвидности банка и направления её регулирования.
- •Сущность и назначение пассивных операций в деятельности банков.
- •Разновидности пассивных операций.
- •Эмиссия ценных бумаг банка, её цели и порядок осуществления.
- •Собственный капитал банка, его роль и функции.
- •Уставный капитал банка, порядок формирования и увеличения.
- •Образования и использование банковской прибыли.
- •Депозитные операции и их роль в банковской деятельности.
- •Денежные сбережения населения, их мотивация и формы.
- •Виды депозитов и их особенности.
- •Процентная политика по вкладам и депозитам.
- •Активные операции, их роль в деятельности банка и основные виды.
- •Краткосрочное банковское кредитование и его организация.
- •46. Долгосрочное банковское кредитование, его цели и объекты.
- •47. Кредитная политика банка.
- •48. Рынок межбанковских кредитов и его роль в функционировании банковской сферы.
- •49. Система процентных ставок межбанковского рынка.
- •50. Организация процесса предоставления межбанковского кредита.
- •51. Синдицированный кредит и условия его применения.
- •52. Кредитование с использованием овердрафта.
- •53. Эмиссия банковских векселей, их назначение, условия выпуска и обращение.
- •54. Учет векселей.
- •55. Ссуды под залог векселей и их особенности
- •56. Предоставление гарантий по векселям клиентов банка.
- •57. Факторинг и особенности его использования в России.
- •58. Форфейтинг и особенности его использования в России
- •59. Ипотечное кредитование и его особенности в России.
- •60. Лизинг, его цели и участники. Формы и особенности проведения лизинговых операций.
- •61. Система безналичных расчётов и её основные элементы.
- •62. Формы безналичных расчётов.
- •63. Перспективные формы безналичных расчётов.
- •64. Доверительные операции, их особенности и разновидности.
- •65.Агентские услуги банка.
Межбанковские объединения, их задачи и направления деятельности.
Межбанковские объединения могут иметь формы картеля, синдиката (консорциума), концерна, холдинг-компании.
Банковский картель — соглашение между банками (как правило, тайное) о разделе сфер деятельности, согласовании % политики, выплаты дивидендов, условий кредита и др. Картели в банковском деле предполагают юр. сохранение самостоятельности их участников. На практике действуют меря принуждения. С целью полного либо частичного ликвидирования конкуренции между участниками и получения монопольной прибыли.
Консорциум - временное объединение на договорной основе различных хоз. единиц. Цели: увеличение масштабов операций путем концентрации ресурсов и распределение рисков, проведение конкретных кредитных, гарантийных или иных кредитно-финан. операций. Организатор консорциума - обычно наиболее крупный банк (глава объединения), сохраняя самостоятельность, участники подчиняются голов. банку в пределах деятельности консорциума; деятельность строится на принципах совместного долевого фин-я работ, соответствующих специфике деят-ти организаций-учредителей, а также матер. ответственности за их невыполнение или ненадлежащее исполнение. По достижении цели — консорциум либо прекращает свою деятельность, а его имущество делится пропорционально вкладу участников, либо заключается новый консорциальный договор.
Банковский концерн — объединение ряда юридически независимых банков под контролем одного (обычно крупного) банка или другого учреждения. Фин. контроль осущ-ся посредством контрол. пакета акций или благодаря системе долговых отношений. Концерн может объединять специализир. банки с целью расширения сферы влияния в экономике.
Банковские холдинг-компании - банки либо самост. корпорации, которые владеют долей акц. капитала одного или нескольких банков и небанковских фирм, достаточной для того, чтобы осуществлять полный контроль над ними. Х-К. сосредоточивают в одних руках процесс управления целой группой банков. Цель - диверсифицировать операции банков за счет проникновения на новые рынки (как по территориям, так и по товарам и услугам), что, благодаря стабилизации доходов, снижает риск банкротства, увеличивает прибыль за счет роста масштабов деятельности.
Учредители комм. Банка, их роль и функции.
В качестве учредителей КБ могут выступать ЮЛ и ФЛ. Они не м. выходить из состава участников банка в теч. 3 лет с момента его создания.
Требования ЦБ к участникам:
ЮЛ – не КО, входящая в состав учредителей, должна: иметь устойчивое фин. положение; обладать дост.количеством собств. средств для внесения в УК; осуществлять дея-ть в течение не менее 3 лет; выполнять обязательства перед фед. бюджетом в течение 3 лет.
При оценке учредителя – ФЛ важно не только достаточность, но и законность получения ден. средств.
Роль: Учредители заключают договор, определяющ. порядок осуществления ими совм. деят-ти по созданию банка и отв-ть перед лицами, подписавшимися на акции, и 3 лицами. Решение о создании банка д.б. принято не менее чем 3 учредителями, причем доля любого из учредителей в уставном фонде не может превышать 35 %. По инициативе учредителей создается оргкомитет, которому поручается проведение всех видов работ, связ. с регистрацией банка.
Основные функции учредителя: Контроль финансов. Разработка правил, способствующих расширению и процветанию компании. Обеспечение персонала необходимыми помещениями и оборудованием для выполнения работ. Юридическая безопасность компании. Постановка целей, разработка и согласование стратегии их достижения.
Владелец так же обязан контролировать Исполнительного директора по выполнению им его основных функций.