Тема 2. Место и роль цб в экономике страны

1. Структура центрального аппарата Банка России

2. Функция Центрального банка

3. Регулирование эмиссионной деятельности

Функционирование денежно-кредитной системы страны определяется теми условиями, в которых находится центральный банк в данный исторический период.

Факторы, определяющие условия деятельности ЦБ:

Внешние:

• система действующих законов;

• степень независимости ЦБ от органов государственной власти;

• уровень взаимодействия ЦБ с банковской системой страны.

Внутренние:

• распределение ответственности у руководства ЦБ;

• кадровый состав;

• организационная структура;

• сеть и статус филиалов.

Основные права и обязанности кредитных институтов и ЦБ РФ регулируются Законом о Центральном банке и Законом о банковской деятельности, а также иными нормативными актами.

Законы о Центральных Банках можно дифференцировать по следующим признакам:

• по степени регламентации функций ЦБ;

• по степени конкретизации задач и исполнительных инструментов (наиболее выделяется Германия и Австрия);

• по формулировке положений о взаимоотношениях с органами управления (наибольшая независимость по законодательству – Германия).

Направления деятельности ЦБ:

• осуществление денежно - кредитной политики в соответствии с основными направлениями национальной экономической политики;

• осуществление политики регулирования денежной массы и банковской системы.

Таким образом, основными факторами, определяющими место ЦБ в экономике кокретной страны являются:

• система действующих законов;

• согласованность политики ЦБ и политики правительства;

• принципы взаимодействия ЦБ с банковской системой.

Задачи ЦБ, требующие мобилизации его функциональных возможностей:

1. Единый эмиссионный центр (эмиссия национальной валюты, хранение и учет золотовалютных резервов страны).

2. Банк правительства (обслуживание текущих и инвестиционных операций правительства, поддержка государственных экономических программ, размещение государственных ценных бумаг, кредитование дефицита государственного бюджета).

3. Орган стабильности национальной денежной системы (обеспечение стабильного внутреннего и внешнего денежного оборота, осуществление антиинфляционных мероприятий).

4. Банк банков (кредитор последней инстанции: обслуживание коммерческих банков и рефинансирование коммерческих банков).

5. Орган банковского надзора (обеспечение необходимого уровня стандартизации и профессионализма в банковской среде).

Функции ЦБ:

• регулирующая (регулирование денежного обращения);

• контролирующая;

• информационно-исследовательская.

Вопросы независимости Центрального банка имеют принципиальное значение в связи с необходимостью разграничения государственных финансов и банковских ресур­сов. Правительству, как правило, не хватает государственных финансов, что подтверж­дается наличием дефицита Федерального бюджета. Но Банк России не вправе предоставлять кредиты для финансирования дефицита федерального бюджета и других уровней.

Принцип независимости Центрального банка проявляется также в передаче функ­ций по кассовому исполнению бюджета из ЦБ в Федеральное казначейство. Кассовая наличность остается в отделениях банков, а казначейству передаются функции ведения учетных операций и безналичных расчетов оперативною управления средствами на сче­тах Федерального бюджета и главных распорядителей кредитов, пользующихся бюд­жетными средствами.

Главным, принципиальным отличием созданного Федерального казначейства явля­ется то, что это не просто централизованная система органов, а система, связанная гло­бальной компьютерной сетью, которая позволит получать полную информацию о состо­янии федерального бюджета на региональном и локальном уровнях.

Итак, принцип независимости Банка России проявляется, прежде всего в том, что он не входит в структуру федеральных органов государственной власти и выступает как особый институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организа­ции денежного обращения (Федеральный закон «О Центральном банке Российской Фе­дерации (Банк России)»). Банк России является юридическим лицом и выступает как субъект публичного права. Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России осуществляются самим Банком; изъятие и обременение обя­зательствами имущества Банка России без его согласия не допускаются. Финансовая независимость Центрального банка Российской Федерации выражается также в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов, которые не регистрируются в налоговых органах.

Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так же как и Банк России не отвечает по обязательствам государства, если только они не приняли на себя такие обязательства В соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке Россий­ской Федерации» федеральные органы государственной власти, органы государственной власти субъектов Российской Федерации и органы местного самоуправления не имеют права вмешиваться в деятельность Банка России. В случаях такого вмешательства Банк России информирует об этом Государственную Думу и Президента, и он вправе защи­тить свой статус и полномочия в судебном порядке.

Годовой отчет Центрального банка России и аудиторское заключение утверждает Государственная Дума Федерального Собрания Российской Федерации.

Принципы организации Нанка России, изложенные в Федеральном законе «О Цент­ральном банке Российской Федерации (Банк России)», утверждают следующее:

— Банк России образует единую централизованную систему с вертикальной струк­турой управления, включающей центральный аппарат, терр1ггориальныс учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные за­ведения, российское объединение инкассации и все другие учреждения и организации, необходимые для его деятельности;

— национальные банки республик являются территориальными учреждениями Банка России и не имеют права принимать решения, носящие нормативный характер, а также выдавать гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства без раз­решения Совета директоров;

— задачи и функции территориальных учреждений Нанка России определяются По­ложением о территориальных учреждениях Банка России, утверждаемым Советом ди­ректоров;

— когда создание и функционирование территориальных учреждений на той или иной территории невозможно, то такие территории обслуживаются полевыми учреждени­ями, предназначенными дтя банковского обслуживания воинских частей, учреждений и организаций Министерства обороны Российской Федерации, а также иных государствен­ных органов и юридических лиц, обеспечивающих безопасность Российской Федерации;

— Банк России может быть ликвидирован только на основании принятия соответству­ющего федерального закона, который и определит порядок использования его имущества.