Глава 31. Методика расследования хищений чужого имущества путем мошенничества (яблоков)

/ /. Криминалистическая характеристика мошенничества

Мошенничество в современных условиях недостаточной правовой отрегулированное™ всех вопросов хозяйственно-финансовой деятель­ности в рыночной экономике страны является одним из наиболее рас­пространенных видов хищения чужого имущества, позволяющее расхи­тителям завладеть огромными материальными и денежными ценностями. Поэтому и неудивительно, что мошенничество в сфере экономики и финансов является основным видом криминальной деятельности многих организованных преступных групп (примерно каждое десятое преступление, совершенное ОПГ).

Предмет мошенничества разнообразен. Похитители посягают на любые ценные материальные объекты (дорогостоящая бытовая, радио-, видео-, компьютерная и иная техника, драгоценности, ценное сырье и др.), но чаще деньги. Вместе с тем предметом мошенничества, особенно в настоящее время, является и право на чужое имущество, закрепленное в завещаниях, страховых полисах, доверенностях на получение тех или иных ценностей и в различных видах ценных бумаг (особенно акциях, векселях, приватизационных документах и др.). Выбор преступником предмета посягательства во многом сказывается на примененном спо­собе хищения.

Наиболее же ярко криминалистические особенности мошенничест­ва проявляются в способе его совершения. Оно всегда связано с обманом (в активной или пассивной форме) собственника или лица, в ведении ли­бо под охраной которого находится имущество, или злоупотреблением доверия указанных лиц. При этом злоупотребление доверием чаще всего неразрывно связано с обманом. В результате обманных действий мошен­ника потерпевший как бы сам добровольно передает ему имущество.

Обман при мошенничестве может проявляться в различных фор­мах словесной (устная ложная информация и т. п.); в виде различных действий (фальсификация предмета сделки, применение различных мо­шеннических приемов, внесение искажений в программу ЭВМ и др.). При этом словесная форма обычно сочетается с примененными мошен­ническими действиями. Чаще всего обман совершается с использовани­ем различных материальных средств (обычно подложных документов).

Наиболее распространенными в настоящее время способами хищений чужого имущества путем мошенничества являются следую­щие деяния, позволяющие завладеть материальными и денежными ценностями:

а) с помощью обманных операций с различными ценными бумага­ми (чаще акциями, векселями, приватизационными бумагами и др.), кре­дитными картами, фальшивыми банковскими авизо, при получении аван­са (предоплаты под предлогом предоставления товаров и услуг и др.);

б) путем создания всевозможных фиктивных инвестиционных фондов, в том числе всевозможных «финансовых пирамид»¹;

в) путем получения по подложным документам пенсий, пособий и других периодических выплат;

г) путем получения материальных ценностей по подложным доку­ментам на базах, складах и других объектах с использованием упуще­ний должностных или материально ответственных лиц;

д) путем заведомо ложных обещаний об оказании помощи в при­обретении дефицитного товара, получении жилой площади, поступле­нии в учебное заведение и др.

Большинство способов мошенничества (особенно с деньгами и цен­ными бумагами) являются полноструктурными, включающими в себя тщательную подготовку, совершение и меры по сокрытию следов пре­ступления. Например, преступники добывают бланки необходимых доку­ментов, оттиски печатей и штампов, номера счетов, юридические адреса организаций, знакомятся с системой деятельности соответствующих ор­ганизаций, фирм, банков, разрабатывают способ совершения, иногда ищут пособников в этих организациях, осуществляют тщательно проду­манную рекламу и др. Механизм самого совершения выполняется весьма профессионально. К мерам по сокрытию относятся использование спе­циально созданных подложных документов, быстрая реализация похи­щенного, заранее продуманные способы ликвидации фиктивных ком­мерческих структур, исчезновение с места криминальной деятельности.

Благоприятная обстановка для совершения мошенничества такая же, как при хищениях путем присвоения и растраты. Особенно способ­ствует их совершению неразработанность механизма реализации ре­шений в сфере финансовой деятельности.

Весьма своеобразен субъект мошенничества. Поскольку при со­вершении преступления мошенники чаще всего входят в контакт с ли­цами, имеющими отношение к отпуску (передаче) материальных и де­нежных ценностей, они обычно создают впечатление солидных людей, умеющих себя «подать», создать благоприятное о себе впечатление, убеждать собеседников и др. При этом они нередко демонстрируют связи с влиятельными людьми, причастность к солидным организациям, фирмам и т. д. Соответственно мошенники обычно лица среднего воз­раста. Они чаще всего являются посторонними лицами к той организа­ции, фирме, где похищают деньги, ценные бумаги и имущество. При расследовании же криминальной деятельности фиктивных фирм субъ­ектами обычно являются их учредители или лица, фактически органи­зовавшие мошенническую деятельность и руководившие ею.

Если же мошенничество совершается членами организованно^ преступной группы, то последняя наряду с ее членами становится само­стоятельным объектом криминалистического изучения.

/2. Типовые следственные ситуации, версии и особенности расследования

Началу расследования, особенно в случаях поступления информа­ции о неисполнении инвестиционным фондом возврата кредиторам де­нежных средств, часто предшествует проведение предварительной про­верки указанной информации с целью выяснения причин неисполнения договора. Это нужно для выяснения, есть ли тут прямое мошенничество или вмешались другие, в том числе некриминальные, обстоятельства.

В самом же начале расследования обычно возникают следующие типовые следственные ситуации:

-мошенническое завладение материальными и денежными цен­ностями осуществлено с помощью поддельных документов (банков­ских, ценных бумаг, накладных, доверенностей, паспортов и др.) или различного рода вещевых или денежных «кукол», фальшивых драгоцен­ностей и иных врученных мошенником изделий. Информация о мо­шенничестве поступила от финансовых структур или потерпевших. В первичных материалах имеются использованные мошенником доку­менты и предметы, а также сведения о его внешнем облике и манере по­ведения. С момента обнаружения факта мошенничества прошло от не­скольких часов до нескольких дней;

- обстановка в основном та же, что и в первой ситуации, но ин­формация о личности мошенника и манере его поведения крайне не­значительна или вообще отсутствует (например, при махинациях с кре­дитовыми авизо);

- первичные материалы дают основание полагать, что мошенни­чество совершено организованной группой, о криминальной деятель­ности которой имеются некоторые оперативно-розыскные данные;

-мошенник задержан на месте происшествия в момент соверше­ния преступления или же сразу после совершения мошенничества. В первичных материалах имеются использованные им документы, «кук­лы», подделки, а также другие средства преступления. Изъято похищен­ное имущество.

В результате анализа информационной основы двух первых си­туаций чаще всего возникает необходимость выдвижения и проверки общих версий о действительности факта мошенничества при тех об­стоятельствах, которые явствуют из первичных данных. Частные версии обычно бывают связаны с необходимостью установления всех особен­ностей способа мошенничества, личности преступника, места его на­хождения, с возможностью совершения им ранее не раскрытых хище­ний, с имеющимися у него связями с работниками тех организаций, из которых похищалось имущество, с местами нахождения похищенного имущества, с размером причиненного ущерба.

В третьей ситуации выдвигаются версии об особенностях пре­ступной группы, места ее нахождения, направленности ее криминаль­ной деятельности, не является ли выявленный факт мошенничества од­ним из эпизодов ее деятельности и др.

В четвертой ситуации версии в основном выдвигаются с целью установления личности мошенника, выяснения его преступного про­шлого и его возможной связи с ранее не раскрытыми хищениями, со­вершенными аналогичным способом. Во всех ситуациях выдвигается версия о том, не является ли мошенник членом какой-либо ОПГ.

Для первой и второй следственных ситуаций характерен следую­щий набор первоначальных следственных и иных действий: допрос лиц с целью выяснения, в чьем распоряжении находилось полученное мошенником чужое имущество; выемка и осмотр документов и предме­тов, использованных преступником; осмотр места происшествия (глав­ным образом при расследовании «по горячим следам»); составление композиционного портрета или фоторобота мошенника; обращение к данным информационных центров МВД (особенно следующих учетов: дактилоскопического, по признакам внешности и по способу совершения преступления). Во второй ситуации больший упор делается на ис­пользование данных информационных центров МВД и помощи опера­тивно-розыскных органов.

В третьей ситуации необходимо сразу принять меры к созданию следственной группы, получению имеющейся разведывательной ин­формации от оперативно-розыскных органов. Набор первоначальных следственных действий зависит от того, информация какой иной след­ственной ситуации доминирует в этом случае.

Для четвертой ситуации комплекс первоначальных следствен­ных и иных действий обычно складывается из личного обыска задер­жанного, его допроса, обыска места жительства, осмотра изъятых у не­го документов и предметов, использованных им для совершения пре­ступления, допроса свидетелей и потерпевших.

План расследования хищений путем мошенничества на первона­чальном и последующем этапах их расследования должен обеспечить решение в основном тех же задач, что и при хищениях путем присвое­ния и растраты. Только чаще главным будут не эпизоды мошеннической преступной деятельности, а поисково-розыскные аспекты расследова­ния (розыск мошенника, похищенного имущества и др.). Соответствен­но особое внимание в таком плане должно быть уделено взаимодейст­вию следователя с оперативно-розыскными органами.

Содержание типовых следственных ситуаций на последующем эта­пе расследования обычно обусловливается степенью раскрытия данно­го хищения (разыскан и задержан ли мошенник, вся ли его преступная деятельность установлена, доказана ли виновность лица, совершившего мошенничество, нет ли дополнительной информации о совершении подозреваемым (обвиняемым) других преступлений и т. д.), а также ха­рактером позиции обвиняемого по отношению к собранным доказа­тельствам его виновности.

Допрос свидетелей и потерпевших. На первоначальном этапе в каче­стве свидетелей допрашиваются лица, в чьем распоряжении находилось имущество, незаконно полученное мошенником, и другие лица, видевшие или контактировавшие с мошенником до или в момент совершения пре­ступления. При посягательстве мошенника наличное имущество преж­де всего допрашивается потерпевший. В ходе его допроса детально выяс­няются все обстоятельства совершения преступления, выясняются признаки внешности мошенника (в том числе и с помощью показа допраши­ваемому специальных таблиц и рисунков, характеризующих словесный портрет). На последующей стадии в качестве свидетелей допрашиваются все другие лица, которые не были допрошены ранее, но они что-то виде­ли, слышали относящееся к расследуемому преступлению, знакомы с мо­шенником. Эти лица допрашиваются о том, что они знают по этому делу, о личности обвиняемого, его преступной деятельности и т. д.

При расследовании мошенничества путем создания фиктивных инвестиционных фирм выемке подлежат следующие документы-, учре­дительные; документы, дающие право заниматься предприниматель­ской деятельностью; документы с отчетными данными о финансово-хо­зяйственной деятельности и о платежеспособности; документы об упла­те налогов и обязательных платежах; о составе работающих и др.

Следственный осмотр. Его предметом по таким делам является ос­мотр документов и предметов, использованных мошенником при со­вершении преступления документов, изъятых из фиктивных фирм, а также осмотр места происшествия (если есть надежда выявить какие-либо следы). К последним относятся места пребывания преступника во время совершения деяния. Оба эти вида осмотра рекомендуется прово­дить как можно быстрее после обнаружения указанных документов, предметов и места происшествия.

При осмотре документов (фальшивых накладных, путевых листов, кредитовых авизо, чековых документов, накладных и др.), вещевых или денежных «кукол» можно получить представление не только о способе подделки документов, изготовления всевозможных «кукол», но и о воз­можных путях получения бланков документов строгой отчетности, по­черке заполнившего и подписавшего документ, типе пишущей машинки или принтера, на которых был напечатан текст, а также обнаружить и выявить следы пальцев рук мошенника. Все это требует особенно осто­рожного обращения с указанными объектами. Изучается содержание изъятых документов. Следователи должны анализировать и рекламные материалы фиктивных фирм.

Задержание мошенника необходимо провести таким образом, что­бы он не смог незаметно выбросить те или иные предметы и документы, могущие быть вещественными доказательствами, или отказаться от них. Сразу же после задержания проводится личный обыск задержанного, а затем обыск по месту его жительства (а иногда и по месту работы) и его допрос. При допросе подозреваемого, даже задержанного с полич­ным, далеко не всегда можно использовать эффект внезапности, даже при задержании с поличным, ибо мошенники часто располагают целым набором «легенд», поэтому проводить его следует с более тщательной подготовкой и использованием существенных фактических данных.

При предъявлении личности и вещей для опознания следует учи­тывать, что мошенники перед совершением преступления порой изме­няют свой внешний вид (используют грим, парики, накладные усы и 66* роду, меняют прическу, одежду и др.). Поэтому при предъявлении их для опознания опознающему необходимо дать возможность спокойно и особенно внимательно ознакомиться с внешностью предъявляемых ему лиц. Предъявляться на опознание могут и отдельные вещи, предметы (особенно по делам о хищениях личного имущества), которые могли принадлежать потерпевшему.

Назначение и проведение экспертиз прежде всего связано с необ­ходимостью исследования поддельных документов, ценных бумаг и иных предметов, использованных мошенником для хищения. В этих це­лях назначается проведение почерковедческих, технико-криминалис­тических экспертиз документов (для установления лица, заполнившего текст документа, его подписавшего, способа изготовления документа, типа использованных машинописных и полиграфических средств и т. д.), а также различных технических и физико-химических и иных экспер­тиз с целью исследования фальшивых ценностей¹.