30.Функции управляющей компании при инвестировании накопительной части трудовой пенсии.

управляющая компания - акционерное общество, общество с ограниченной ответственностью, имеющее лицензию на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами;

Управляющая компания обязана инвестировать средства в интересах застрахованных лиц, разумно и добросовестно, исходя из принципов надежности, ликвидности, доходности и диверсификации, нести ответственность за соответствие инвестирования пенсионных накоплений требованиям настоящего ФЗ; заключить договор со специализированным депозитарием и осуществлять под его контролем операции с пенсионными накоплениями, переданными ПФР, рассчитывать регулярно текущую рыночную стоимость и стоимость чистых активов, находящихся в управлении; продавать ценные бумаги, находящиеся в управлении, по цене не ниже рыночной и покупать ценные бумаги по цене не выше рыночной, перечислять в ПФР средства для выплаты застрахованным лицам и их правоприемникам; страховать риск своей ответственности из-за нарушения договора; обеспечить передачу активов ПФР при расторжении договора или передаче активов по праву застрахованных лиц на выбор инвестиционного портфеля; обособить средства пенсионных накоплений каждому по договору.

Пенсионные накопления передаются ПФР путем перечисления их по заявлениям застрахованных лиц на отдельные банковские счета управляющих компаний. Пенсионные накопления застрахованных лиц, не воспользовавшихся правом выбора инвестиционного портфеля, перечисляются ПФР на отдельный банковский счет управляющей компании, с которой заключен договор доверительного управления.

Вознаграждение доверительному управляющему выплачивается за счет доходов от инвестирования переданных средств, но не более 10 % доходов отчетного года. Суммарные расходы ПФР по оплате расходов управляющих компаний не могут превышать 1,1 % средней стоимости переданных им чистых активов за отчетный год, в том числе оплата услуг специализированного депозитария не может превышать 0,1 % средней стоимости чистых активов. К необходимым расходам по инвестированию относятся расходы по управлению переданными управляющим компаниям средствами, включая оплату специализированного депозитария, аудиторов, страховщиков, других участников отношений инвестирования средств. Доверительный управляющий обязан учитывать ценные бумаги отдельно по каждому инвестиционному портфелю. Объект его управления - пенсионные накопления, размещенные в:

1) государственные ценные бумаги РФ и субъектов РФ;

2) облигации российских эмитентов, помимо государственных ценных бумаг РФ и субъектов РФ

3) акции российских эмитентов, созданных в форме открытых акционерных обществ;

4) паи (акции, доли) индексных инвестиционных фондов, размещающих средства в государственные ценные бумаги иностранных государств, облигации и акции иных иностранных эмитентов;

5) ипотечные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством РФ;

6) денежные средства и депозиты в рублях на счетах в кредитных организациях;

7) иностранную валюту на счетах в кредитных организациях. Доходы от инвестирования не являются собственностью управляющей компании, а относятся на прирост средств, переданных им ПФР

Инвестиционный портфель управляющей компании должен удовлетворять следующим требованиям:

1) максимальная доля одного эмитента или группы связанных эмитентов не должна превышать 5%, за исключением государственных ценных бумаг РФ;

2) депозиты в кредитной организации (организациях, входящих в одну банковскую группу) и ценные бумаги, эмитированные ей (ими) не должны в сумме превышать 10%;

3) максимальная доля ценных бумаг, эмитированных аффилированными компаниями управляющей компании и специализированного депозитария, не должна превышать 5%;

4) максимальная доля акций одного эмитента не должна превышать 10% его капитализации;

5) максимальная доля облигаций одного эмитента не должна превышать 10% совокупного объема находящихся в обращении облигаций данного эмитента, исключая государственные ценные бумаги РФ;

6) максимальная доля одного эмитента не должна превышать 30% совокупного объема находящихся в обращении ценных бумаг данного эмитента, за исключением государственных ценных бумаг РФ.

Максимальная доля денежных средств и депозитов в рублях, а также иностранной валюты на счетах в кредитных организациях не должна превышать 20%. Максимальная доля средств в ценных бумагах иностранных эмитентов, не должна превышать 20%.

Структура инвестиционного портфеля или его части может быть определена в форме инвестиционного индекса, порядок определения которого устанавливается уполномоченным органом.