- •Комплекс учебно-методических материалов
- •Специализации «Банковский менеджмент» – 061118
- •Кафедра управления банковской деятельностью
- •Комплекс учебно-методических материалов
- •Специализации «Банковский менеджмент» – 061118
- •12 Марта 2004 г., протокол №7 Обсуждено и одобрено
- •29.03.2004 Г., протокол №3
- •Содержание комплекса
- •1. Основы банковского дела
- •Организационно-методические указания
- •Распределение часов по темам и видам учебных занятий
- •Содержание тем программы
- •Тема 1. Банк, банковская деятельность, банковская система
- •Тема 2. Общие основы управления банковской деятельностью
- •Тема 3. Управление функционированием и развитием
- •Тема 4. Создание коммерческого банка
- •Тема 5. Ресурсы и капитал банка
- •Тема 6. Операции, риски и надежность банка
- •Тема 11. Реорганизация и санирование банка
- •Тема 12. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банка
- •Тема 13. Кредитные операции банка
- •Тема 14. Ликвидация банка
- •Планы семинарских занятий
- •Тема 1. Банк, банковская деятельность, банковская система
- •Тема 4. Создание коммерческого банка
- •Тема 5. Ресурсы и капитал банка
- •Тема 6. Операции, риски и надежность банка
- •Тема 7. Основная цель коммерческой деятельности банка
- •Тема 9. Внешнее управление текущей деятельностью банка
- •Тема 10. Внутреннее управление банком:
- •Тема 11. Реорганизация и санирование банка
- •Тема 12. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банка
- •Тема 13. Кредитные операции банка
- •Тема 14. Ликвидация банка
- •Список литературы и других источников
- •Темы курсовых работ 2
- •Контрольные работы3 контрольная к темам №№1, 4 (краткая)
- •Вариант 1
- •Контрольная работа (тесты) к теме №6
- •Вариант 3
- •Контрольная работа (расширенная)
- •2. Деньги и денежное обращение
- •Организационно-методические указания
- •Распределение часов по темам и видам учебных занятий
- •Содержание тем программы
- •Тема 1. Появление денег. Эволюция форм денег
- •Тема 2. Деньги в модели экономического кругооборота
- •Тема 3. Сущность и функции денег. Деньги как актив
- •Тема 4. Ценность денег
- •Тема 5. Денежные системы
- •Тема 6. Механизм денежной эмиссии. Предложение денег
- •Тема 7. Определение спроса на деньги
- •Тема 8. Равновесие на рынке денег
- •Тема 9. Обменный курс национальной денежной единицы
- •Тема 10. Денежное обращение
- •Тема 11. Регулирование денежного обращения
- •Семинар 4
- •Тесты эволюция денежных систем
- •К разным темам
- •Тест-контрольная
- •Вариант 2
- •Типовые задачи
- •3. Государственное регулирование и саморегулирование банковской деятельности
- •Организационно-методические указания
- •Распределение часов по темам и видам учебных занятий
- •Содержание тем программы
- •Тема 1. Вводная
- •Тема 2. Центральный банк государства
- •Тема 3. Российское законодательство о банках
- •Тема 4. Нормативная база деятельности российских
- •Тема 5. Государственный надзор за деятельностью банков
- •Планы семинарских занятий
- •Тема 2. Центральный банк государства
- •Тема 3. Российское законодательство о банках
- •Тема 4. Нормативная база деятельности
- •Тема 5. Государственный надзор за деятельностью банков
- •Тема 6. Допуск банков на отдельные рынки
- •Тема 7. Негосударственное регулирование
- •Тема 8. Саморегулирование в банковской системе
- •Список литературы и других источников
- •Контрольная работа-конкурс
- •Контрольная работа (Инструкция Банка России № 110)
- •Тесты к разным темам6
- •4. Дополнительные банковские операции
- •Организационно-методические указания
- •Распределение часов по темам и видам учебных занятий
- •Содержание тем программы
- •Тема 1. Вводная
- •Тема 2. Операции доверительного управления
- •Тема 3. Лизинговые операции банков
- •Тема 4. Факторинговые и форфейтинговые операции банков
- •Тема 5. Операции банков с драгоценными металлами
- •Тема 6. Банковские электронные услуги
- •Планы семинарских занятий
- •Тема 3. Лизинговые операции банков
- •Тема 4. Факторинговые и форфейтинговые операции банков
- •Тема 5. Операции банков с драгоценными металлами
- •Тема 6. Банковские электронные услуги
- •Тема 8. Банковские гарантии и поручительства
- •Тема 9. Консультационные и другие услуги банков
- •Список литературы и других источников
- •Вопросы для самоконтроля
- •Темы курсовых работ
- •5. История банковской системы россии
- •Организационно-методические указания
- •Распределение часов по темам учебных занятий
- •Содержание тем программы
- •Тема 1. Зарождение и развитие кредитно-банковской системы
- •Тема 2. Основные черты кредитной системы страны
- •Тема 3. Становление в россии современной
- •Литература
- •Вопросы для самоконтроля
- •6. Организационные структуры управления банком
- •Организационно-методические указания
- •Распределение часов по темам учебных занятий
- •Содержание тем программы
- •Тема 1. Формирование структур управления банком:
- •Тема 2. Структуры управления функциональными (основными)
- •Тема 3. Структуры управления обслуживающими
- •Список литературы и других источников
- •Другие материалы
- •7. Методические указания к выполнению курсовых работ
- •I. Общие положения
- •II. Требования, предъявляемые к курсовой работе
- •III. Оформление курсовой работы
- •IV. Организационные и другие вопросы
- •Образец титульного листа
- •1. Общие положения
- •2. Требования к деловой игре
- •3. Подготовка к проведению деловой игры
- •4. Методика проведения игры
- •5. Структура деловой игры
- •6. Проспект игры
- •1. Общая характеристика специальности 061100
- •2. Требования к уровню подготовки абитуриента
- •3. Общие требования к образовательной программе подготовки
- •4. Требования к обязательному минимуму содержания
- •5. Сроки освоения основной образовательной программы выпускника
- •6. Требования к разработке и условиям реализации
- •7. Требования к уровню подготовки выпускника по специальности
- •2. Квалификационная характеристика менеджера
- •1. Общие положения
- •2. Требования к уровню подготовки специалиста-менеджера
- •3. Требования к обязательному минимальному уровню подготовленности менеджера
- •1. Общие требования к образованности менеджера
- •2. Требования к реализации знаний и умений
- •4. Профессиональные требования к банковскому менеджеру
- •И формах рубежного контроля знаний студентов
- •1.2. Зачеты
- •2. Курсовое проектирование (выполнение курсовых работ)
- •2.1. Общие положения
- •2.2. Организация курсового проектирования
- •2.3. Подведение итогов курсового проектирования
- •5. Глоссарий
- •2. Порядок проведения экзаменационной сессии и оформления экзаменационных ведомостей
- •3. Порядок проведения переэкзаменовок и оформления зачетных и экзаменационных ведомостей и направлений
- •8. «Методические указания к выполнению лабораторных работ
Тема 11. Реорганизация и санирование банка
Понятие реорганизации банка. Критерии необходимости реорганизации банка и порядок предъявления ему требования об этом. Основные формы реорганизации банков. Присоединение банка и слияние банков: процедуры и проблемы. Другие формы реорганизации банков
Критерии необходимости санирования банка и порядок предъявления ему требования об этом. Содержание санации. План финансового оздоровления банка: содержание, разработка и реализация.
Тема 12. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банка
Банковские расчеты и платежи: исходные понятия.
Виды платежных операций банков. Платежная система и ее структура в современной России
Платежи наличными. Операции с наличностью.
Открытие банковских счетов. Счета юридических лиц: виды и назначение. Договоры банковского счета.
Технологии безналичного расчетно-платежного обслуживания клиентов.
Расчетно-кассовое обслуживание банков в Центральном банке.
Прямые корреспондентские отношения между банками и иными кредитными организациями: цели, технологии установления и развития. Организация расчетов и платежей между коммерческими банками. Банковский клиринг.
Тема 13. Кредитные операции банка
Банковский кредит. Кредитные операции и их виды. Виды кредитов и депозитов.
Кредитная политика банка и механизмы ее реализации. Банковское кредитование: основные нормативные требования
Основы технологии выдачи кредита и организации работы кредитного подразделения банка. Порядок оценки финансовой состоятельности и кредитоспособности заемщика. Способы обеспечения возвратности кредитов.
Цена банковского кредита и ее разумная величина.
Качество кредитной деятельности банка.
Рынок межбанковских кредитов и депозитов и его основная функция. Банкидилеры и операционные системы.
Центральный банк на рынке межбанковских кредитов. Получение кредитов в Центральном банке. Депонирование банками свободных средств в Банке России.
Тема 14. Ликвидация банка
Нормативно-правовая база ликвидации нежизнеспособного банка. Лишение банка лицензии: основания, порядок, последствия.
Основания и порядок признания банка банкротом.
Процедуры ликвидации банка. Временное управление банком. Конкурсное производство в отношении банка.
Планы семинарских занятий
Тема 1. Банк, банковская деятельность, банковская система
1. Сравнительный анализ представленных в литературе точек зрения на природу коммерческих банков.
2. Товарно-денежные и денежные (финансовые) отношения. Финансовый рынок: особенности и основные сегменты.
3. Закон «О банках и банковской деятельности» о природе банков и небанковских кредитных организаций.
4. Специфические экономические признаки банка. Банковские операции, которые могут и должны выполнять только банки. Банковский продукт.
5. Небанковские кредитные организации, их виды и выполняемые ими банковские операции (сделки).
6. Банковская деятельность: понятие и субъекты. Необходимость особенно строгого государственного регулирования банковской деятельности. Обязательные экономические нормативы деятельности, централизованно устанавливаемые Банком России для коммерческих банков: необходимость, содержание, достоинства и недостатки. Сколько должно быть таких нормативов и как часто их следует менять?
7. Органическая система. Понятие банковской системы. Общие требования к банковской системе. Принципы формирования и здорового функционирования банковской системы.
8. Основные элементы банковской системы. Вспомогательный элемент банковской системы. Оптимальная структура банковской системы.
9. Уровни и подуровни банковской системы. Из скольких уровней может состоять банковская система? Анализ представленных в литературе точек зрения на содержание и структуру банковской системы.
10. Функции банков в экономике. Роль банков в обеспечении экономического роста в России.
11. Банковская система и банковский сектор экономики. Реальное состояние и основные тенденции развития отечественного банковского сектора на современном этапе. Качество банковской системы России сегодня и основная задача его повышения. Перспективы развития банковского сектора страны.
12. Банковские системы зарубежных стран: особенности становления, функционирования и развития.
13. Центральные банки, их необходимость и роль в экономике и банковской системе. Основные инструменты денежной и кредитной политики центральных банков. Услуги центральных банков.
14. Закон о Центральном банке РФ: достоинства и недостатки.
15. Центральный банк России, его функции, ответственность, рациональная степень независимости.
16. Структура Банка России. Органы управления ЦБ и их полномочия. Территориальные учреждения ЦБ, их права и обязанности.
17. Нормативные акты и иные документы Банка России: виды, назначение, качество.