- •Комплекс учебно-методических материалов
- •Специализации «Банковский менеджмент» – 061118
- •Кафедра управления банковской деятельностью
- •Комплекс учебно-методических материалов
- •Специализации «Банковский менеджмент» – 061118
- •12 Марта 2004 г., протокол №7 Обсуждено и одобрено
- •29.03.2004 Г., протокол №3
- •Содержание комплекса
- •1. Основы банковского дела
- •Организационно-методические указания
- •Распределение часов по темам и видам учебных занятий
- •Содержание тем программы
- •Тема 1. Банк, банковская деятельность, банковская система
- •Тема 2. Общие основы управления банковской деятельностью
- •Тема 3. Управление функционированием и развитием
- •Тема 4. Создание коммерческого банка
- •Тема 5. Ресурсы и капитал банка
- •Тема 6. Операции, риски и надежность банка
- •Тема 11. Реорганизация и санирование банка
- •Тема 12. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банка
- •Тема 13. Кредитные операции банка
- •Тема 14. Ликвидация банка
- •Планы семинарских занятий
- •Тема 1. Банк, банковская деятельность, банковская система
- •Тема 4. Создание коммерческого банка
- •Тема 5. Ресурсы и капитал банка
- •Тема 6. Операции, риски и надежность банка
- •Тема 7. Основная цель коммерческой деятельности банка
- •Тема 9. Внешнее управление текущей деятельностью банка
- •Тема 10. Внутреннее управление банком:
- •Тема 11. Реорганизация и санирование банка
- •Тема 12. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банка
- •Тема 13. Кредитные операции банка
- •Тема 14. Ликвидация банка
- •Список литературы и других источников
- •Темы курсовых работ 2
- •Контрольные работы3 контрольная к темам №№1, 4 (краткая)
- •Вариант 1
- •Контрольная работа (тесты) к теме №6
- •Вариант 3
- •Контрольная работа (расширенная)
- •2. Деньги и денежное обращение
- •Организационно-методические указания
- •Распределение часов по темам и видам учебных занятий
- •Содержание тем программы
- •Тема 1. Появление денег. Эволюция форм денег
- •Тема 2. Деньги в модели экономического кругооборота
- •Тема 3. Сущность и функции денег. Деньги как актив
- •Тема 4. Ценность денег
- •Тема 5. Денежные системы
- •Тема 6. Механизм денежной эмиссии. Предложение денег
- •Тема 7. Определение спроса на деньги
- •Тема 8. Равновесие на рынке денег
- •Тема 9. Обменный курс национальной денежной единицы
- •Тема 10. Денежное обращение
- •Тема 11. Регулирование денежного обращения
- •Семинар 4
- •Тесты эволюция денежных систем
- •К разным темам
- •Тест-контрольная
- •Вариант 2
- •Типовые задачи
- •3. Государственное регулирование и саморегулирование банковской деятельности
- •Организационно-методические указания
- •Распределение часов по темам и видам учебных занятий
- •Содержание тем программы
- •Тема 1. Вводная
- •Тема 2. Центральный банк государства
- •Тема 3. Российское законодательство о банках
- •Тема 4. Нормативная база деятельности российских
- •Тема 5. Государственный надзор за деятельностью банков
- •Планы семинарских занятий
- •Тема 2. Центральный банк государства
- •Тема 3. Российское законодательство о банках
- •Тема 4. Нормативная база деятельности
- •Тема 5. Государственный надзор за деятельностью банков
- •Тема 6. Допуск банков на отдельные рынки
- •Тема 7. Негосударственное регулирование
- •Тема 8. Саморегулирование в банковской системе
- •Список литературы и других источников
- •Контрольная работа-конкурс
- •Контрольная работа (Инструкция Банка России № 110)
- •Тесты к разным темам6
- •4. Дополнительные банковские операции
- •Организационно-методические указания
- •Распределение часов по темам и видам учебных занятий
- •Содержание тем программы
- •Тема 1. Вводная
- •Тема 2. Операции доверительного управления
- •Тема 3. Лизинговые операции банков
- •Тема 4. Факторинговые и форфейтинговые операции банков
- •Тема 5. Операции банков с драгоценными металлами
- •Тема 6. Банковские электронные услуги
- •Планы семинарских занятий
- •Тема 3. Лизинговые операции банков
- •Тема 4. Факторинговые и форфейтинговые операции банков
- •Тема 5. Операции банков с драгоценными металлами
- •Тема 6. Банковские электронные услуги
- •Тема 8. Банковские гарантии и поручительства
- •Тема 9. Консультационные и другие услуги банков
- •Список литературы и других источников
- •Вопросы для самоконтроля
- •Темы курсовых работ
- •5. История банковской системы россии
- •Организационно-методические указания
- •Распределение часов по темам учебных занятий
- •Содержание тем программы
- •Тема 1. Зарождение и развитие кредитно-банковской системы
- •Тема 2. Основные черты кредитной системы страны
- •Тема 3. Становление в россии современной
- •Литература
- •Вопросы для самоконтроля
- •6. Организационные структуры управления банком
- •Организационно-методические указания
- •Распределение часов по темам учебных занятий
- •Содержание тем программы
- •Тема 1. Формирование структур управления банком:
- •Тема 2. Структуры управления функциональными (основными)
- •Тема 3. Структуры управления обслуживающими
- •Список литературы и других источников
- •Другие материалы
- •7. Методические указания к выполнению курсовых работ
- •I. Общие положения
- •II. Требования, предъявляемые к курсовой работе
- •III. Оформление курсовой работы
- •IV. Организационные и другие вопросы
- •Образец титульного листа
- •1. Общие положения
- •2. Требования к деловой игре
- •3. Подготовка к проведению деловой игры
- •4. Методика проведения игры
- •5. Структура деловой игры
- •6. Проспект игры
- •1. Общая характеристика специальности 061100
- •2. Требования к уровню подготовки абитуриента
- •3. Общие требования к образовательной программе подготовки
- •4. Требования к обязательному минимуму содержания
- •5. Сроки освоения основной образовательной программы выпускника
- •6. Требования к разработке и условиям реализации
- •7. Требования к уровню подготовки выпускника по специальности
- •2. Квалификационная характеристика менеджера
- •1. Общие положения
- •2. Требования к уровню подготовки специалиста-менеджера
- •3. Требования к обязательному минимальному уровню подготовленности менеджера
- •1. Общие требования к образованности менеджера
- •2. Требования к реализации знаний и умений
- •4. Профессиональные требования к банковскому менеджеру
- •И формах рубежного контроля знаний студентов
- •1.2. Зачеты
- •2. Курсовое проектирование (выполнение курсовых работ)
- •2.1. Общие положения
- •2.2. Организация курсового проектирования
- •2.3. Подведение итогов курсового проектирования
- •5. Глоссарий
- •2. Порядок проведения экзаменационной сессии и оформления экзаменационных ведомостей
- •3. Порядок проведения переэкзаменовок и оформления зачетных и экзаменационных ведомостей и направлений
- •8. «Методические указания к выполнению лабораторных работ
Контрольная работа-конкурс
НА ЛУЧШЕЕ ЗНАНИЕ БАНКОВСКИХ ЗАКОНОВ
(законы «О Центральном банке РФ», «О банках и банковской деятельности»,
«Об АО», «Об ООО», «О несостоятельности (банкротстве) кредитных
организаций», «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ»)
Вариант 1
Какие налоги платит Банк России?
Банк России отвечает по обязательствам государства?
Какие банковские операции и сделки вправе совершать кредитная организация?
Кто принимает решение об аудиторской проверке Банка России?
Какие элементы включает в себя банковская система РФ?
Может ли Банк России предоставлять кредиты на финансирование дефицита бюджета субъектам РФ?
Какая организация признается обществом с ограниченной ответственностью?
Может ли ООО быть учреждено одним лицом?
Каково максимально возможное число участников открытого АО? закрытого АО?
В какую организационную форму может быть преобразовано ООО?
Какие документы обязано публиковать открытое АО?
Какой орган является высшим органом управления открытого АО?
Какие изменения и дополнения, вносимые банком в свой устав, он не должен регистрировать в Банке России?
Какие документы включает в себя годовой отчет Банка России?
Могут ли быть использованы для формирования уставного капитала банка:
а) средства бюджета субъекта РФ?
б) свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении органов государственной власти субъекта РФ?
в) привлеченные денежные средства?
г) средства федерального бюджета?
На какой максимальный срок может выдавать кредиты Банк России? Может ли Банк России пролонгировать выданный им кредит?
Каким требованиям должны отвечать учредители банка – юридические лица?
На какой срок банку выдается лицензия?
Каков предельный норматив использования собственного капитала банка для приобретения акций (паев) других юридических лиц?
Каков предельный срок осуществления безналичных расчетов:
а) в пределах территории субъекта РФ?;
б) в пределах территории РФ?
На основании каких документов действуют филиалы и представительства банка?
Что понимается в Законе «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» под термином «банк»?
Кто является участниками системы страхования вкладов?
Какие деньги физических лиц, находящиеся в банках, не подлежат страхованию?
На возмещение какой доли своего вклада (в %) может рассчитывать вкладчик разорившегося банка в случаях, если размер его вклада составляет:
а) менее 50 тыс. руб.?
б) менее 100 тыс. руб.?
в) более 100 тыс. руб.?
г) более 300 тыс. руб.?
Какие меры могут приниматься для предупреждения банкротства банка?
Кто назначает временную администрацию в банк?
Кто может обращаться в суд для признания банка банкротом?
Что означает «конкурсная масса»?
Лицензия у банка отзывается до начала процедуры его банкротства или после ее завершения?
Вариант 2
Чьей собственностью являются уставный капитал и иное имущество Банка России?
Каковы основные цели деятельности Банка России?
Может ли Банк России отвечать по обязательствам кредитных организаций?
Сколько человек входит в состав Совета директоров Банка России?
Для кого обязательны и для кого не обязательны нормативные акты Банка России?
Какие данные должен содержать устав ООО?
Какие ценности принимаются в качестве вклада в уставный капитал банка – ООО?
Какая организация признается открытым АО?
Есть ли ограничения на количество участников банка – ООО?
Какие документы должен представить будущий банк для государственной регистрации и получения банковской лицензии?
В течение какого срока банк, в отношении которого Банк России принял положительное решение о регистрации и выдаче лицензии, обязан собрать все 100% уставного капитала?
Каков предельный размер кредитов, гарантий и поручительств, которые банк может предоставлять своим участникам?
На какой предельный срок может быть назначена в банк временная администрация?
В каких случаях у банка может быть отозвана лицензия? В каких случаях она должна быть отозвана?
Имеет ли Банк России право выдавать гарантии и поручительства коммерческим банкам? Имеют ли на это право территориальные учреждения Банка России?
Что такое «операции на открытом рынке», кто и для чего их проводит?
Какие лица могут быть вкладчиками в соответствии с Законом «О банках и банковской деятельности»?
Какие свои подразделения может открывать Банк России на территории иностранного государства?
Кто и на какой срок назначает Председателя Банка России?
Должен ли Банк России публиковать свой годовой отчет? Должен ли он делать это в открытой или закрытой печати?
Кто и в какой форме может принять решение о ликвидации Банка России?
Требует ли страхование вкладов заключения договора страхования?
Банки участвуют в системе страхования вкладов в обязательном порядке или на добровольных началах?
Участие в системе страхования вкладов обязательно для всех банков или только для банков, желающих привлекать деньги населения?
Вкладчик имеет в 3-х банках по одному вкладу в размере соответственно 70, 90 и 120 тыс. руб. На какую сумму возмещения он может рассчитывать, если неплатежеспособными станут все 3 банка?
Какой банк признается банкротом?
Кто назначает конкурсного управляющего?
Что означает «ликвидационный баланс»?
Может ли банк-банкрот иметь открытый корсчет в другой кредитной организации?
На чьи средства проводится процедура конкурсного производства?
Вариант 3
Какова величина уставного капитала Банка России?
За счет каких средств Банк России осуществляет свои расходы?
Каковы полномочия Национального банковского совета?
Какие подразделения входят в систему Банка России?
Может ли Банк России предоставлять кредиты на финансирование дефицита бюджета Правительству РФ?
Какие субъекты могут выступать учредителями АО и какие – нет?
В каких формах может проводиться реорганизация банка – АО? банка – ООО?
Есть ли ограничения на количество участников банка – закрытого АО?
Каковы пути увеличения уставного капитала банка – АО?
Обязан ли банк – ООО публиковать отчетность о своей деятельности? Если да, то в каких случаях?
Кто и в какие сроки должен организовать очередное общее собрание участников банка – ООО?
Какие данные должен содержать устав коммерческого банка?
Регулирует ли Банк России размер:
а) минимального уставного капитала вновь создаваемых банков?;
б) минимального уставного капитала действующих банков?;
в) неденежной части уставного капитала вновь создаваемых банков?;
г) собственного капитала действующих банков?
По истечении какого времени после регистрации учредители банка вправе выйти из состава его участников?
Каков размер сбора за регистрацию банка? Куда перечисляются суммы таких сборов?
Каков предельный срок принятия Банком России решения о регистрации банка и выдаче ему лицензии или об отказе в этом?
Как распределяется балансовая прибыль Банка России?
Каков предельный размер штрафа, который ЦБ может взыскать с банка?
Что понимается под крупным кредитом?
Для каких целей служат нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России? Каков их предельный размер?
Что означают «прямые количественные ограничения» Банка России?
Что считается в соответствии с Законом «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» страховым случаем?
В каких денежных единицах может быть выплачено возмещение по вкладу, если вклад был сделан:
а) в рублях?
б) в евро?
в) в долларах США?
Вкладчик имеет в одном банке 4 вклада в размере соответственно 40, 90, 100 и 130 тыс. руб. На какую сумму возмещения может рассчитывать такой вкладчик, если банк окажется неплатежеспособным?
Два банка привлекли за расчетный период одинаковые объемы денег населения, например, по 50 млн руб., однако у 1-го банка число вкладчиков в 2 раза больше. Какой из банков должен будет внести в фонд страхования вкладов большую сумму страховых взносов?
Какие меры финансового оздоровления банка могут приниматься?
Каковы основания для назначения в банк временной администрации?
Перед кем обязана отчитываться временная администрация банка?
Кто аттестует руководителей временной администрации, на какой срок выдается соответствующий аттестат?
Каковы основания (размер требований) для возбуждения дела о банкротстве банка?