8. Автоматизация ведения операционного дня банка

Операционный день банка как программно-технологический комплекс автоматизирует наиболее трудоемкие операции банковского учета. Все операции по лицевым счетам клиентов осуществляются по платежным документам, а выписка лицевого счета отражает каждую проводку. Комплекс реализует фактическое и планируемое движение средств по лицевым счетам (по неоформленным проводкам документов). Документы проходят операции последующего контроля, при совпадении всех параметров составляется опись документов и формируется файл для отправки в расчетно-кассовый центр (РКЦ). Документы, про- шедшие через корреспондентский счет, разносятся по счетам.

Движение кассовых документов имеет свои особенности, главной из которых является связь с другими службами банка. Эта же особенность характерна и для внутренних проводок. При этом в системе ведется план счетов, каталог лицевых сче- тов банка, каталог клиентов банка, подводится баланс, выпол- няются служебные сервисные функции. Комплекс "Операционный день банка" имеет мультивалютные свойства.

Комплекс по учету деятельности филиалов предназначен для автоматизации рабочих мест в бухгалтерии и других под- разделений филиала. На уровне "банк-филиалы" автоматизируется сбор, обработка и анализ информации, получаемой от филиалов, расчеты между всеми филиалами. Взаимодействие между филиалами может быть организовано напрямую либо через центральное отделение банка. В рамках филиала комплекс включает валютные, рублевые, кассовые операции, рассчитывает с учетом внутренних проводок баланс по филиалу, выполня- ет расчеты по корреспондентским отношениям.

Договорная подсистема работает с кредитными, депозитными, межбанковскими договорами, осуществляет валютный дилинг. Имеется возможность формировать тексты договоров, заводить условия договоров по выбранному шаблону. Условия договоров при изменении их статуса могут изменяться и проверяться на корректность. Реальное состояние договоров поддерживается путем ручного и автоматического исполнения режимов идентификации проводок по выдаче и возврату ссуд, гашению процентов и пеней. В журнале договоров отражаются данные по текущим, законченным, просроченным и тем договорам, у которых подошел срок платежей.

8. Назначение информационных технологий ведения операционного дня банка.

Задачи программного обеспечения по ведению операционного дня Системы, отвечающие за ведение операционного дня в банке, должны обеспечивать решение ряда задач. 1. Загрузка, хранение и ведение нормативно–справочной документации: - состав и структура балансовых счетов; - классификатор банков; - виды договоров; - типы валют; - типы лицевых счетов; - типы платежных документов. 2. Загрузка, хранение и ведение оперативной информации: - информация о клиентах; - информация об открытых счетах; - информация о валютном курсе. 3. Ввод платежных документов обладающих возможностью формирования: - отложенных платежей; - дат валютирования; - дат проводок; - проводок; - связи с внешними счетами; - связи с корреспондентскими счетами в РКЦ; - связи с корреспондентскими счетами филиалов; - связи с корреспондентскими счетами в других банках. 4. Сведение баланса предполагает формирование: - оборотов по счетам; - выдачу регламентированных отчетов.