- •Банковские информационные системы как инструменты банковской деятельности.
- •Понятие и классификация банковских информационных систем.
- •Жизненный цикл бис и его фазы.
- •[Править] Фронт-офис в системной архитектуре
- •[Править] Бэк-офис в бизнес-архитектуре
- •[Править] Бэк-офис в системной архитектуре
- •Мидл-офис в бизнес-архитектуре
- •[Править] Мидл-офис в системной архитектуре
- •5.Понятие банковских технологий и их влияние на информационные технологии в банках.
- •Глава 1 12
- •Глава 1 13
- •Глава 2 14
- •Способы декомпозиции бис (подсистемы, арМы, функциональные информационные технологии)
- •Структура бис.
- •Понятие информационного обеспечения бис. Способы представления финансовой информации в бис.
- •Банковская информационная система rs-Bank: общая характеристика.
- •Автоматизация ведения операционного дня банка
- •Назначение информационных технологий ведения операционного дня банка.
- •Особенности электронного документооборота в одб и его организация.
- •Подготовка документов банка. Подготовка документов банком
- •29. Организация расчетов через систему ркц
- •32. Характеристика автоматизированной системы swift.
- •Автоматизация карточных платежных систем и электронных расчетов
- •41.Дебетные и кредитные схемы. Достоинства и недостатки использования карточных платежных систем для их участников.
- •42. Интернет-технологии безналичных клиентских расчетов
- •39. Классификация финансовых пластиковых карточек: по способу доступа в систему, по назначению, по схеме обслуживания: технологии чековых расчетов, виды обслуживания.
- •40. Примеры карточных платежных систем. Технологии использования магнитных и смарт-карт в системе электронных расчетов.
- •Участники карточных платежных систем, функциональная взаимосвязь участников, технологии их взаимодействия.
- •Виртуальные счета и технологии их использования.
- •Участники систем удаленного автоматизированного обслуживания клиентов. Системы «Клиент-Банк» (pc-banking, remote banking, direct banking, home banking)
- •Банк-Клиент (толстый клиент)
- •Интернет-Клиент (тонкий клиент) (On-line banking, Интернет-банкинг (Internet banking), web-banking)
- •Системы «Телефон-Банк» (Телефонный банкинг (phone-banking), телебанкинг, Телефон-Клиент, sms-banking)
- •[Обслуживание с использованием банкоматов (atm-banking) и устройств банковского самообслуживания
- •Администрирование в банковских информационных системах: цели и задачи.
- •Регистрация пользователей в бис. Определение прав пользователей.
- •Эволюция электронных платежных систем в России.
- •Электронные расчеты на основе системы swift.
- •Организация swift.
- •Стандарты swift
- •Телекоммуникационная система swift
- •Отчеты кредитных организаций и автоматизация их формирования
Глава 2 14
С августа 1995 года прекратился численный рост количества
банковских учреждений в связи с кризисом на рынке межбанковского
кредитования – первым системным кризисом российской банковской
системы. Снизилась доходность финансовых операций, банкам уже
было недостаточно просто считать проходящие через банк
финансовые потоки, появилась необходимость эффективного
управления этими потоками, а также всеми активами и пассивами
банка.
В это время и начались разработки более серьёзных систем пятого
этапа. Аппаратная платформа – персональные компьютеры в
распределенной сети с несколькими физическими серверами
приложений. Серверы работают под многозадачными
многопользовательскими ОС; СУБД – профессиональная реляционная
плюс менеджер транзакций; базовый элемент технологии – документ
или услуга. Структура АБС – логические АРМы, сильно связанные
как по данным, так и по функциям в пределах локальной сети или
слабо связанные по данным в пределах распределенной сети.
Технология трехуровневая «клиент-сервер» с использованием
менеджеров транзакций.
Банковский кризис августа 1998 года резко ухудшил рынок
банковских информационных технологий, имеющего очень малую
финансовую емкость.
7. Способы декомпозиции БИС (подсистемы, АРМы, функциональные информационные технологии)
Способы декомпозиции бис (подсистемы, арМы, функциональные информационные технологии)
ДЕКОМПОЗИЦИЯ — процесс разделения сложного объекта, системы на составные части, элементы с целью их изучения;
В структуре банка и его БИС можно выделить три крупных блока:
FrontOffice, BackOffice и HeadOffice.
К FrontOffice относятся те подсистемы БИС (те АРМы), которые
являются источником возникновения транзакций и бухгалтерских
проводок как единиц учета произведенных банковских операций. Здесь
выделяются рабочие места операционистов по расчетно-кассовому
обслуживанию, по заключению кредитных и депозитных договоров,
сделок на межбанковском рынке, различных сделок с ценными
бумагами и пр.
Вся информация о совершенных банковских операциях
передается в BackOffice, учетное ядро БИС.
BackOffice — это совокупность АРМ бухгалтеров и прочих сотрудников, обслуживающих
заключенные во FrontOffice сделки и операции.
HeadOffice логически можно считать частью BackOffice, но важность и своеобразность автоматизируемых здесь функций управления банком дают основания выделить и рассмотреть его как отдельный блок. В настоящий момент выделение подсистем, входящих в HeadOffice, еще не получило окончательное описание. Связано это
прежде всего с наличием множества подходов к распределению этапов БИТ по АРМ’ам сотрудников, выполняющих функции управления банком.
Такая немаловажная функция управления как учет осуществляется в BackOffice и является информационной базой для остальных функций управления. Учетное ядро БИС BackOffice
Структура бис.
БИС создается в соответствии с современными представлениями об архитектуре банковских приложений, которая предусматривает разделение функ-циональных возможностей на три уровня.
1) Верхний уровень (front office) образуют модули, обеспечивающие быст-рый и удобный ввод информации, ее первичную обработку и любое внешнее взаимодействие банка с клиентами, другими банками, Центральным Банком, информационными и торговыми агентствами и т.д.
2) Средний уровень (back office) представляет собой приложения по разным направлениям внутрибанковской деятельности и внутренним расчетам (работу с кредитами, депозитами, ценными бумагами, пластиковыми карточками и т.д.).
3) Нижний уровень (accounting) – это базовые функции бухгалтерского учета или бухгалтерское ядро. Именно здесь сосредоточены модули, обеспечи-вающие ведение бухгалтерского учета.
Основные этапы создания БИС
Создание БИС включает в себя следующие этапы:
1. Проведение функционального и информационного обследования дея-тельности банка;
2. Формирование требований к системе и их анализ;
3. Разработка структурно-функциональной модели банка;
4. Разработка информационной модели банка;
5. Детальная структуризация БИС, общесистемное проектирование, по-становки задач;
6. Программирование, отладка, внедрение, эксплуатация, сопровожде-ние.
Требования к БИС
Выбор банками тех или иных систем автоматизации связан, как правило, с соотношением цена – надежность – производительность. Однако есть требования, которые едины для всех БИС без исключения.
1. Возможность сетевой работы многих пользователей;
2. Реализация всего комплекса банковских операций по расчетно-кассовому обслуживанию кредитно-депозитной деятельности;
3. Простота предоставления информации и ее использования;
4. Оперативность предоставления информации;
5. Развитые средства анализа и доступа к информации;
6. Оперативные ответы на запросы и возможность произвольной выбор-ки данных;
7. Интеграция с офисной системой банка, системой автоматизации бух-галтерского учета;
8. Возможность оформления отчетных данных согласно международным стандартам бухгалтерского учета GAAP и IAS.