60. Необходимые условия для страхования экспортного кредита экспортным кредитным агентством. Схема финансирования.

Сотрудничество с ЭКА возможно при соблюдении условий: 1. Наличия у российского банка крупного клиента с серьезным импортным контрактом; 2. Лимит доверия ЭКА российскому банку. 3. Товар, на покупку которого истребуется кредит, должен быть более чем на 50% произведен в той стране, где находится ЭКА. 4. Обязательное использование аккредитива по сделке, 5. Товар должен быть капитальным, который в итоге станет основным средством покупателя, 6. Наличие действующего лимита на заемщика (у банка покупателя открыт действ. лимит в банке продавца), 7. До использования схемы покупатель обязан перевести аванс в сумме 15% на счет продавца.

1. Заключение импортного контракта. Импортер подает заявление в российский банк на открытие аккредитива + договор на открытие акк-ва.

2. Предварительно экспортер и первоклассны зарубежный банк обращаются в ЭКА для страхования экспортного кредита.

3. Зарубежный и российский банк заключают между собой Базовое кредитное соглашение и а его рамках Отдельное кредитное соглашение.

4. Авансовый платеж импортером

5. ЭКА предоставляет гарантию

6. Российский банк выпускает в пользу экспортера аккредитив. Заруб. банк авизует аккредитив экспортеру.

7. Экспортер производит отгрузку товара

8. Экспортер предоставляет в иностр банк документы, предусмотренные условиями аккредитива

9. Зарубежный банк проверяет документы и оплачивает их

10. Зарубежный банк направляет в российский банк извещение о дате платежа и условиях финансирования, а также направляет документы по аккредитиву для предоставления их импортеру. Российский банк получает отсрочку погашения своих обязательств перед заруб банком до 7 лет.

11. Импортер получает отсрочку погашения своих обязательств перед российским банком до 7 лет

61. Финансирование импортных контрактов на основе документарных аккредитивов.

Аккредитив - обязательство, выданное банком эмитентом (покупателя) по приказу покупателя в пользу продавца оплатить товар по факту выполнения всех условий по аккредитиву/контакту.

Наиболее востребованной формой документарных операций среди клиентов Банка в настоящее время является аккредитивная форма расчетов, которая представляет собой способ безналичных расчетов между продавцом и покупателем, при котором банк плательщика (банк-эмитент) берет на себя обязательство произвести расчет с бенефициаром против представления в банк документов, предусмотренных условиями аккредитива. Помимо платежной, аккредитив может выполнять и кредитную функцию, по аккредитивным схемам возможно получение средств для завершения экспортных операций или кредитов до поступления выручки от реализации импорта.

Основные преимущества документарных аккредитивов:

- применимость в качестве инструмента обеспечения при операциях практически со всеми странами мира;

- высокая степень защиты от рисков для всех участников сделки;

- гибкость в отношении условий платежа;

- возможность использования в качестве средства краткосрочного финансирования;

- быстрое и беспрепятственное осуществление платежа;

- альтернатива авансовому платежу;

- международная правовая надежность.