- •Тема 1. Призначення та основні напрями діяльності центральних банків
- •Тема 2. Організація та регулювання готівкового обігу
- •Тема 3. Кредитно-розрахункове обслуговування комерційних банків
- •Тема 4. Регулювання банківської діяльності та нагляд
- •Тема 5. Центральний банк – банкір і фінансовий агент уряду
- •Тема 6. Грошово-кредитна політика та інструменти її реалізації
- •Тема 7. Валютна політика
- •Основні напрямки діяльності центральних банків
- •Принципи організації та функціонування нбу.
- •Європейська система центральних банків: основи організації та функціонування
- •Взаємовідносини нбу з органами державної влади
- •Статус і форми організації центральних банків
- •Порядок формування і повноваження Ради нбу
- •Порядок формування і повноваження Правління нбу
- •Порядок формування і повноваження Ради нбу
- •Призначення центральних банків та основні положення, що характеризують їх правовий статус.
- •Охарактеризуйте діяльність центрального банку як банкіра уряду
- •Охарактеризуйте діяльність центрального банку як “банку банків”
- •Охарактеризуйте принципи незалежності і економічної самостійності нбу
- •Операції центрального банку та їх відображення в балансі
- •Причини виникнення емісійних банків у 19 ст. Та їх сутність. Причини і шляхи створення центральних банків.
- •Прогнозування нбу готівкового обігу: зміст, призначення прогнозу і організація роботи по його складанню в установах нбу
- •Прогнозування видач готівки з кас банків на оплату праці
- •Повноваження нбу як емісійного центру готівкового обороту.
- •Регулювання нбу готівкового обігу у позабанківській сфері.
- •Організація емісійно-касової роботи в системі нбу.
- •Чинники, що визначають структуру грошової маси за формою грошей, і шляхи скорочення частки готівки.
- •Світовий досвід рефінансування комерційних банків
- •Розвиток кредитних відносин нбу з комерційним банком
- •Рефінансування комерційних банків шляхом проведення операцій репо
- •Охарактеризуйте моделі міжбанківських розрахунків у сеп за консолідованим кореспондентським рахунком
- •Охарактеризуйте принципи організації та функціонування сеп нбу та порядок проведення розрахунків через сеп
- •Охарактеризуйте структурну побудову сеп нбу і функції її окремих ланок
- •Рефінансування нбу банків шляхом надання кредиту овернайт.
- •Рефінансування нбу банків шляхом надання стабілізаційного кредиту та довгострокового кредиту.
- •Охарактеризуйте порядок рефінансування нбу комерційних банків шляхом проведення кредитних тендерів (умови доступу, порядок надання і погашення кредитів).
- •Рефінансування нбу банків шляхом надання стимулюючих кредитів.
- •Регулювання банківської діяльності: зміст, необхідність, задачі
- •Охарактеризуйте методи банківського нагляду, що застосовує нбу.
- •Організація системи банківського регулювання і нагляду (світовий досвід і в Україні).
- •Сутність необхідність та організація системи банківського регулювання та нагляду в Україні
- •Система гарантування банківських вкладів в Україні
- •Порядок ліцензування банківської діяльності в Україні (умови, порядок видачі ліцензії та письмових дозволів – на прикладі конкретного виду діяльності банків).
- •Сучасні світові тенденції розвитку системи банківського регулювання .
- •Дистанційний моніторинг діяльності банків: зміст і способи здійснення
- •Порядок інспектування комерційних банків
- •Визначення рейтингової оцінки діяльності банків за системою camels (порядок оцінки кожного компоненту) та її застосування.
- •4,1 Контроль нбу за дотриманням комерційними банками економічних нормативів
- •Оцінка нбу діяльності банків за системою оцінки ризиків
- •Формування і використання резервів на покриття кредитного ризику
- •Формування і використання резервів на покриття ризиків від непогашення дебіторської заборгованості
- •Контроль нбу за дотриманням банками економічних нормативів. Санкції нбу за порушення нормативів.
- •Охарактеризуйте заходи впливу, які застосовує нбу до комерційних банків за порушення банківського законодавства
- •Охарактеризуйте запровадження нбу тимчасової адміністрації в банках.
- •Охарактеризуйте порядок та основні етапи процедури ліквідації банків в Україні.
- •Сутність, призначення та порядок розрахунків нормативів, що регламентують діяльність банків.
- •Норматив регулювання ліквідності
- •Нормативи що регламентують ризики
- •Охарактеризуйте порядок отримання банками України письмових дозволів на виконання окремих операцій .
- •Охарактеризуйте діяльність нбу на первинному ринку державних цінних паперів
- •Зовнішній борг і роль нбу в управлінні боргом
- •Внутрішній державний борг і роль нбу в управлінні боргом
- •Охарактеризуйте основні напрямки діяльності нбу як Банкіра і фінансового агента уряду
- •3.1 Кредитування уряду
- •3.2 Банківське обслуговування уряду
- •3.3 Фінансування та державний борг
- •Порядок проведення нбу аукціонів з розміщення овдп
- •Роль нбу у забезпеченні касового виконання бюджету.
- •Зміст грошово-кредитної політики, вимоги до її інституційної основи та порядок формування грошово-кредитної політики.
- •Типи грошово-кредитної політики: умови, мета застосування , види, інструменти реалізації.
- •Місце і роль грошово-кредитної політики в системі державного регулювання економіки
- •Класифікація інструментів грошово-кредитної політики
- •Політика обов’язкових резервних вимог: зміст, ефективність, основні компоненти механізму резервування. Чинний порядок резервування в Україні.
- •Цільова спрямованість грошово-кредитної політики.
- •Призначення та порядок проведення нбу операцій прямого та зворотнього репо
- •Процентна політика центрального банку : зміст, ефективність політики, види процентних ставок, чинники, що визначають облікову ставку нбу.
- •Політика операцій з цінними паперами на відкритому ринку: зміст, ефективність, характеристика операцій.
- •Еволюція грошово-кредитної політики нбу
- •Інституційна основа грошово-кредитної політики
- •Охарактеризуйте ринкові інструменти грошово-кредитної політики
- •Охарактеризуйте адміністративні інструменти грошово-кредитної політики
- •Охарактеризуйте рестрикційну грошово-кредитну політику: умови і мета застосування, інструменти реалізації
- •Охарактеризуйте експансійну грошово-кредитну політику: умови і мета застосування, інструменти реалізації
- •Режим інфляційного таргетування
- •Призначеня депозитних сертифікатів нбу. Порядок їх розмішення та погашеня.
- •Взаємозвязок грошово-кредитної та фіскально-бюджетної політики.
- •Характеристика інструментів валютної політики.
- •Повноваження нбу у сфері валютного регулювання і контролю
- •Формування (структура, джерела) та управління золото-валютним резервом нбу
- •Регулювання нбу поточних валютних операцій
- •Регулювання нбу операцій, пов’язаних з рухом капіталу
- •Охарактеризуйте дисконтну політику центрального банку як метод регулювання валютного курсу
- •Охарактеризуйте диверсифікацію валютних резервів, валютні обмеження і девізну політику як інструменти валютної політики.
-
Організація емісійно-касової роботи в системі нбу.
Зміст емісійно-касової роботи центрального банку полягає у безперебійному забезпеченні готівкою (з оптимальним купюрним складом банкнот і монет) комерційних банків, а через них й усіх суб’єктів економіки. Діяльність центрального банку щодо проведення готівкової емісії і його касова робота тісно пов’язані між собою. Емісію готівки центральний банк здійснює шляхом продажу її комерційним банкам у процесі їх касового обслуговування. У свою чергу, комерційні банки, продаючи готівку своїм клієнтам у процесі їх касового обслуговування, випускають готівку в обіг.
Банкнотно-монетний двір: виготовляє грошовфі знаки і забезпечує ним центральне сховще. Центральне сховще :1. зберігає резервні фонди НБ 2. вибірково контролює якість та повноту вкладення грошових знаків, які поступають від БМ двору; 3ю вдає готівку та прймає готівку від територ.управління НБУ;4. приймає від терто.управ.НБУ не придатні до обігу грошові знаки і здійснює їх утиізацію; 5. проводить дослідження сумнівнх грошових знаків здійснює їх утлазацію. Територіальне управління: 1. складають прогнознй розрахунок касовх оборотів. 2. проводть аналіз структур готівки в обігу за номіналам. 3. аналізуть забезпеченвсть своїх сховщ грошовими знаками, свор.умови для зберігання гр.знаків.4. здійснюють касове обслуговування банків та інших клієнтів. 5. обробляють готівку, що надійшладо хніх кас. 6. здійснюють контроль за дотриманням КБ порядку ведення операцій з готівкою.
Підкріплення територ. Управл. Готівкою та її виведення:
Для забез банків та клієнтів готівкою в територ управл ств запаси готівки (у сховищі). Підкріплення здійсн або з центрального сховища або з іншого територіального управління. Переміщення готівки між центральними сховищами та територ управл здійсн у кожному окремому випадку за емісійним дозволом, який надає Департамент готівково-грошового оббігу. Для отримання його терито управл склад заяву (сума, номінал, індекс) надає її на наступн місяць до 10 числа поточного місяця до Департаменту готівк грошового оббігу.
-
Чинники, що визначають структуру грошової маси за формою грошей, і шляхи скорочення частки готівки.
Співвідношення готівки і депозитних грошей формується під впливом багатьох чинників, а саме:
-
рівень довіри до банківської системи, тобто рівень ризику, пов’язаного з розміщенням коштів на рахунках у банках. Банкрутство банку може призвести до повної або часткової втрати вкладниками своїх коштів (депозитних грошей);
-
рівень очікуваних доходів від розміщення грошей на рахунках у банках, який визначається рівнем депозитної процентної ставки. Підвищення ставки стимулює приплив готівки в банки, а отже, впливає і на структуру грошової маси;
-
масштаби незаконного (злочинного) і тіньового (незареєстрованого) секторів економіки, підґрунтям яких є спроба уникнути контролю з боку держави за законністю бізнесу і платіжних операцій, а також спроба ухилитися від сплати податків. Незаконний і тіньовий бізнес віддають перевагу готівковим розрахункам, адже рух готівки простежити набагато складніше, ніж оборот депозитних грошей, який здійснюється на банківських рахунках, не виходячи за межі банківської системи;
-
рівень доходів суб’єктів економіки. Готівка широко використовується суб’єктами економіки з низькими доходами. Зростання доходів (багатства) веде до активнішого використання безготівкових розрахунків, зокрема з допомогою платіжних карток;
-
рівень розвитку банківських технологій. Сучасні висококомп’ютеризовані банківські технології дають можливість здійснювати розрахунки переважно у безготівковій формі, що, звичайно, обмежує обслуговування грошового обороту готівкою.