Тема 7. Валютные операции банков

Понятие валютного рынка. Котировка валюты, валютная позиция. Валютный курс. Основные характеристики валютного курса. Варианты валютной стратегии. Достижение стабильности (зарубежный опыт). Факторы, влияющие на валютный курс. Классификация факторов. Характеристика некоторых факторов. Методы прогнозирования валютного курса: статистические и экспертные оценки. Аналитическая модель формирования процесса валютного курса.

Валютные операции. Операции "спот", срочные сделки, форвардные сделки, сделки с "опционом", операции "своп", арбитражные сделки.

Практика страхования валютных рисков: структурная балансировка, изменение срока платежа, финансовые фьючерсы, реструктуризация валютной задолженности, параллельные ссуды, дисконтирование требований, "валютные корзины" и т.п.

Тема 8. Международные операции банка и кредитно-расчетное обслуживание внешнеэкономической деятельности

Валютные счета и порядок их открытия клиентам банка. Порядок ведения операций по валютным счетам предприятий. Порядок обязательной продажи предприятиями, организациями и гражданами валюты.

Международные расчетные операции. Расчеты по документарному инкассо при экспортных операциях. Расчеты аккредитивами. Расчеты банковскими переводами. Векселя и чеки.

Кредитование внешнеэкономической деятельности. Виды кредитов. Условия международных кредитов. Институты международного кредитования.

Тема 9. Новые банковские продукты и услуги

Пластиковые карты как основа технологической революции в банковском деле. Классификация основных видов пластиковых карт, их реквизиты и особенности применения.

Операции коммерческих банков по обслуживанию владельцев пластиковых карт. Проблемы и перспективы развития карточного бизнеса.

Банкомат - банковский аппарат, управляемый с помощью пластиковых карт. Понимание банкомата как элемента электронных систем платежей и расчетов. Виды банкоматов, спектр выполняемых ими операций и услуг.

Электронные системы обслуживания клиентов на дому и в офисе. Системы "Клиент - Банк", "Интернет - банкинг".

Банки в системе расчетов интернет-коммерции. Виртуальные банки.

Банковские электронные клиринговые системы. Международная межбанковская платежная система (SWIFT).

Раздел 3. Банковский менеджмент

Тема 10. Управление банковской деятельностью и персоналом

Банковский менеджмент: понятие, цели и задачи. Особенности банковского менеджмента: механизм и инструменты управления банковским продуктом.

Организационное строение и органы управления банком. Собрание акционеров, Совет Директоров и Правление банка. Линейная, функциональная, региональная структуры банка. Центры прибыли.

Банковский маркетинг. Концепции и особенности банковского маркетинга. Составные части банковского маркетинга. Сбор информации о рынке и разработка на этой основе стратегии банка. Сегментация рынка банковских продуктов. Типы банковских стратегий на рынке. Себестоимость банковских услуг. Прейскурант тарифов (цены) на банковские услуги.

Технологии управления кадрами банка. Планирование потребности банка в персонале и способы ее удовлетворения. Развитие инновационного потенциала персонала банка. Особенности деятельности кадровых служб банков.