Тема 2. Стратегическое и текущее планирование деятельности банка

Цель самостоятельной работы: изучить механизм текущего (тактического) и стратегического (на перспективу) планирования в кредитной организации.

Работа над составлением словаря терминов банковского дела: стратегия, тактика, миссия, бизнес-план, финансовый план, маркетинговый план.

Обратить внимание на содержание и функции планирования; определение миссии и стратегических целей банка; ситуационный анализ; разработку стратегии управления рисками; стратегию управления персоналом; планирование структуры активных операций банка и процентных доходов.

Содержание: Сущность, методологические принципы и функции планирования. Виды планирования в деятельности банка. Цели и задачи стратегического и тактического планирования. Финансовое планирование деятельности кредитной организации.

Практическое задание:

1. На примере не менее двух российских банков сравните концепции их стратегического развития до 2012 года (см.: Интернет-сайты), укажите организационно-правовой статус банков, ФИО и должность высших руководителей.

2. На примере конкретного коммерческого банка, функционирующего на территории Курской области, рассмотрите цели развития его как коммерческого предприятия и как социального института. Приведите пример стратегических направлений развития исследуемого банка, выявите проблемы и перспективы.

3. По материалам, опубликованным в периодической печати, приведите пример, иллюстрирующий значение планирования в деятельности одного из коммерческих банков.

Дайте определение следующим терминам и понятиям:

- планирование;

- стратегия;

- тактика;

- тактическое планирование;

- стратегическое планирование;

- финансовое планирование;

- бизнес-планирование;

- бизнес-план;

- маркетинговый план;

-финансовый план.

Контрольные вопросы:

1. Что представляет собой банковское планирование?

2. Перечислите основные виды банковского планирования.

3. Что представляет собой стратегическое планирование?

4. Какие виды банковских стратегий разрабатываются в процессе стратегического планирования?

5. Что такое миссия коммерческого банка?

6. Какова цель бизнес-планирования?

7. Какие банковские риски учитываются при разработке бизнес-плана?

8. Охарактеризуйте задачи тактического планирования.

9. Какие принципы положены в основу планирования деятельности коммерческого банка?

10. Что представляет собой финансовое планирование?

Список рекомендуемой литературы по теме:

1. Управление деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент): Учебник / Под ред. О.И.Лаврушина. – М.: Юристъ, 2010. – 688с.

2. Банковский менеджмент: учебник / кол. авторов; под ред. О.И. Лаврушина. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2009. – 560 с.

3. Ларина Т.А. Теоретические основы программно-целевого планирования в системе управления экономической надежностью многопрофильных банков // Финансы и кредит. – 2011. - №4. – С.37 – 46.

Тема 3. Банковский маркетинг в системе управления банковской деятельностью

Цель самостоятельной работы: изучить сущность маркетинговых мероприятий и их влияние на текущую банковскую деятельность, сформировать навыки применения маркетингового инструментария в системе банковского менеджмента.

Работа над составлением словаря терминов банковского дела: банковский маркетинг, банковский продукт, банковская услуга, маркетинговая стратегия, цена банковского продукта, рынок банковских услуг.

Обратить внимание на виды банковского маркетинга; составные части банковской маркетинговой стратегии; особенности банковских продуктов и услуг; формирование себестоимости и цены на банковские продукты и услуги; основные направления сбыта банковских продуктов и услуг.

Содержание: Понятие и содержание банковского маркетинга, особенности рынка банковских услуг. Элементы маркетинговой стратегии банка. Стратегии, ориентированные на достижение устойчивого конкурентного преимущества ( стратегия лидерства по издержкам, стратегия дифференциации, стратегия фокусирования). Стратегии ориентации на поведение потенциальной клиентуры ( стратегия качественного обновления, стратегия расширения границ обслуживаемого банком рынка, стратегия кроссирования продаж (или упрочения доверия), стратегия диверсификации. Организация сбыта банковских продуктов и услуг. Стратегические подходы к организации маркетинговой деятельности в системе банковского менеджмента.

Практическое задание:

1. Определите наиболее типичные для отечественных банков в настоящее время направления и методы стимулирования сбыта продуктов и услуг. Подберите 2–3 примера продуктового ряда по нескольким коммерческим банкам и сравните их.

2. По материалам СМИ и Интернет-сайтам соберите информацию о сегментации рынка банковских услуг и продуктов, подготовьте аналитическое заключение.

3. Выберете любую банковскую операцию. Назовите участников данного направления менеджмента и изобразите схему технологии управления данной операцией в конкретном коммерческом банке. Если доступа к практическому материалу нет, сделайте схему для абстрактного банка.

Дайте определение следующим терминам и понятиям:

- банковский маркетинг; организация маркетинговой деятельности в системе банковского менеджмента;

- банковский продукт;

- банковская операция;

- банковская услуга;

- себестоимость банковского продукта;

- активный банковский маркетинг;

- пассивный банковский маркетинг;

- продуктовая банковская технология;

- продуктовый банковский бизнес-процесс;

- бизнес-задача клиента.

Контрольные вопросы:

1. Какие основные направления включает банковский маркетинг?

2. В чем заключается цель деятельности маркетингового отдела коммерческого банка?

3. Охарактеризуйте основные составные части банковского маркетинга.

4. В чем состоят различия между активным и пассивным маркетингом?

5. Перечислите существующие виды концепции банковского маркетинга.

6. В чем проявляются общие черты понятий "банковский продукт", "банковская услуга", "банковская операция"?

7. В чем проявляются различия между понятиями "банковский продукт", "банковская услуга", "банковская операция"?

8. Что показывает коэффициент проникновения? Его необходимость для банковского маркетинга?

9. Охарактеризуйте принципы банковского маркетинга.

10. Каковы основные приемы банковского маркетинга?

Список рекомендуемой литературы по теме:

1. Управление деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент): Учебник / Под ред О.И.Лаврушина. – М.: Юристъ, 2010. – 688с.

2. Банковский менеджмент: учебник / кол. авторов; под ред. О.И. Лаврушина. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2009. – 560 с.

3. Банковский менеджмент: управление конкуренто-способностью коммерческого банка: учеб. Пособие / Т.А. Световцева, Н.П. Казаренкова; Курск. гос. техн. ун-т. Курск, 2009. – 158 с.

4. Полонский Д. Э. Новые тенденции на рынке банковских услуг: взаимодействие банков и торговых компаний // Банковские услуги. - 2010. - № 5. - С. 32-37.

5. Андреева А.В. К вопросу об агрессивности маркетинга в банковском секторе // Банковские услуги. 2010. №11.- С. 25-28.

6. Садков В.Г., Федякова Н.И., Королева А.К. Актуальные проблемы финансово-кредитных рынков и ключевые направления и ключевые направления модернизации законодательства об их развитии // Финансы и кредит. – 2011. №5.- С. 9-20.