- •Опорний конспект лекцій
- •Мета і завдання дисципліни
- •Вивчення дисципліни «Гроші та кредит»
- •Тема 1. Сутність та функції грошей
- •1. Походження грошей
- •2. Властивості грошей
- •3. Роль держави у творенні грошей
- •4. Вартість грошей
- •Фактори забезпечення довіри до неповноцінних грошей
- •5. Еволюція форм грошей. Характеристика сучасних засобів платежу.
- •6. Функції грошей
- •Функції грошей
- •Тема 2. Грошовий оборот і грошовий обіг
- •Поняття грошового обороту
- •Основні ринки в моделі грошового обороту
- •Модель грошового обороту
- •Грошові потоки та їх характеристика
- •4. Структура грошового обороту за економічним змістом та формою платіжних засобів
- •6. Швидкість обігу грошей
- •Фактори, що впливають на швидкість обігу грошей
- •Закон грошового обігу
- •8. Механізм зміни маси грошей в обороті. Грошово-кредитний мультиплікатор
- •Емісія грошей
- •Тема 3. Кількісна теорія грошей і сучасний монетаризм
- •Класична кількісна теорія грошей
- •Теорія грошей
- •2. Неокласичний варіант кількісної теорії грошей
- •"Кембриджська версія "
- •3. Внесок Дж.Кейнса у розвиток кількісної теорії грошей
- •Мотиви нагромадження грошей:
- •4. Сучасний монетаризм як напрям розвитку кількісної теорії грошей
- •"Рівняння Фрідмана ":
- •5. Грошово-кредитна політика України в перехідний період у світлі сучасних монетаристських теорій
- •Тема 4. Грошовий ринок
- •1. Сутність грошового ринку
- •Інституційна модель грошового ринку
- •3. Структура грошового ринку
- •І Сектор прямого фінансування
- •2. Канал запозичення
- •II Сектор опосередкованого фінансування
- •Грошовий ринок
- •1. За економічним призначенням ресурсів
- •Вид структуризації
- •2. За інституційними ознаками
- •3. За видом фінансових інструментів
- •Пропозиція грошей
- •Тема 5. Грошова система План
- •Сутність, структура та елементи грошової системи
- •2. Типи грошових систем та їх еволюція
- •3. Національна грошова система України
- •4. Державне регулювання грошового обороту
- •5. Грошово-кредитна політика, її цілі, типи, інструменти
- •Суб'єкти грошово-кредитної політики
- •6. Монетизація бюджетного дефіциту та ввп
- •Тема 6-7. Інфляція і грошові реформи План
- •1. Сутність, види та закономірності розвитку інфляції
- •Класифікація видів інфляції
- •II критерій
- •III критерій
- •2. Причини інфляції
- •3. Економічні та соціальні наслідки інфляції
- •4. Державне регулювання інфляції
- •5 Сутність та види грошових реформ
- •6. Особливості проведення грошової реформи в Україні
- •Тема 8. Необхідність та сутність кредиту
- •1. Суть кредиту
- •2. Кредитні відносини: характеристика, структура, види
- •Рух позиченої вартості в процесі кредитних відносин
- •Основні ознаки кредитних відносин:
- •Види кредитних відносин за суб'єктами кредитної угоди
- •3. Зв'язок кредиту з іншими економічними категоріями
- •4. Функції кредиту
- •5. Теоретичні концепції кредиту
- •6. Принципи кредитування
- •Закономірності руху кредиту
- •Тема 9. Види та роль кредиту в умовах ринкової економіки
- •1. Класифікація кредиту
- •2. Характеристика основних видів кредиту
- •Класифікація банківських кредитів
- •Міжгосподарський кредит
- •3. Позичковий процент
- •4. Роль кредиту в Україні
- •Тема 10. Фінансові посередники грошового ринку
- •Сутність та призначення фінансового посередництва. Види фінансових посередників
- •2. Банки як провідні суб'єкти фінансового посередництва. Функції банків
- •Функції банків
- •3. Банківська система: сутність, принципи побудови, функції
- •Функції банківської системи
- •4. Небанківські фінансово-кредитні установи
- •Тема 11. Центральні банки План
- •Призначення, статус та основи організації центрального банку
- •2. Основні напрями діяльності центрального банку
- •3. Походження та розвиток центрального банку
- •4. Становлення центрального банку в Україні
- •Основні принципи функціонування нбу
- •Функції нбу
- •Тема 12. Комерційні банки План
- •1. Поняття, призначення та класифікація комерційних банків
- •2. Походження та розвиток комерційних банків
- •3. Основи організації та специфіка діяльності комерційних банків Етапи реєстрації комерційного банку
- •Ліцензування діяльності комерційного банку
- •4. Характеристика банківських операцій
- •Банківські операції
- •5. Стабільність банків і механізм її забезпечення
- •Економічні нормативи, які характеризують фінансову стійкість банку:
- •Тема 13. Валютний ринок і валютні системи
- •Поняття та види валют. Конвертованість валют
- •Сутність валютних відносин
- •Об’єкти валютних відносин
- •3. Валютний ринок. Види операцій на валютному ринку
- •Операції валютного ринку
- •4. Валютний курс
- •Функції валютного курсу:
- •Види валютних курсів:
- •5. Валютне регулювання та валютна політика
- •Структура платіжного балансу
- •I. Баланс поточних операцій:
- •II. Баланс руху капіталу та кредитів:
- •6. Валютні системи
- •Тема 14. Міжнародні валютно-кредитні установи та форми їх співробітництва з Україною
- •1. Мвф і його діяльність в Україні
- •2. Світовий банк
- •Організації, що входять до Групи Світового банку:
- •Напрями співпраці мбрр з Україною
- •3. Регіональні міжнародні кредитно-фінансові інститути
- •4. Європейський банк реконструкції та розвитку
- •Список рекомендованої літератури
3. Походження та розвиток центрального банку
Створення центральних банків |
|
Еволюційний шлях |
Законодавчий шлях |
Поступове перетворення комерційного банку, який, мав статус емійсійного, у ЦБ. Банк Англії засновано у 1694р.; згідно з законами про банківські привілеї 1833 та !844р. отримав повноваження на необмежений випуск банкнот; статус емісійного набув у 1928р. Банк Франції - засновано у 1800р.; у 1803р. він отримав монопольне право емісії банкнот у Парижі, а з 1843р. - на території всієї Франції. Державний банк Росії - засновано у 1860р.; набув статусу емісійного в результаті проведення грошової реформи у 1895-1897 р.р., за якою Росія перейшла До золотомонетного стандарту |
ЦБ створюється на основі спеціального закону, який передбачає особливий статус банку з моменту його заснування. Цей шлях є характерним: - для розвинутих країн, у яких не існувало єдиного емісійного банку (США): - для колишніх колоній, які після отримання незалежності будували власну банківську систему; - для постсоціалістичних країн, які проводили реформування банківської системи за принципів дворівневої побудови.
|
Рис. 19. Шляхи створення центральних банків
Напрями розвитку центральних банків в епоху глобалізації світових ринків
1 напрям - Співробітництво на міждержавному рівні
1930 р. створено Банк міждержавних розрахунків (БМР). Його основні завдання:
- сприяти співробітництву між ЦБ;
- забезпечувати умови для проведення ЦБ міжнародних фінансових операцій;
- виступати у ролі агента ЦБ - членів БМР у проведенні міжнародних розрахунків
2 напрям - Співпраця з міжнародними кредитно-фінансовими організаціями
1944р. створено Міжнародний валютний фонд (МВФ), який на сучасному етапі розвитку міжнародних кредитко-фінансових організацій є головним органом міждержавного валютного регулювання. Згідно зі Статутом МВФ виконує наступні функції: регулятивну; емісійну; кредитну; консультативну; дослідницьку і в рамках їх реалізації співпрацює переважно з ЦБ, що у перспективі може перетворити його на Банк центральних банків.
3 напрям - Створення наднаціональних ЦБ
1979р.створена Європейська валютна система (ЄВС). її функціонування створило передумови для формування економічного валютного союзу ЕС (ЕВС), а з часом - Європейської системи центральних банків (ЄСЦБ), яка складається з Європейського центрального банку (ЄЦБ розпочав функціонування з 1998р.) і національних ЦБ країн ЄС.
Головне завдання ЄСЦБ
- підтримання цінової стабільності в ЄВС, а основні напрями діяльності:
- визначення та реалізація єдиної монетарної політики в зоні євро;
- проведення міжнародних валютних операцій;
- зберігання офіційних золотовалютних резервів країн-учасниць, а також управління ними;
- сприяння чіткому функціонуванню платіжних систем країн-учасниць ЄВС.