Ключові терміни і поняття:

• безпека кредитних операцій;

• кредитні кошти;

• підрозділи безпеки банку;

• інформаційно-аналітичне дослідження позичальника;

• ризик помилки вибору позичальника;

• ступені ризику вибору позичальника;

• нейтралізація проблемних ситуацій;

• стан забезпечення повернення кредиту;

• застава;

• гарантії;

• моніторинг фахівців банків;

• доарбітражне врегулювання предмета спору;

• позов до господарського суду;

• безпека роботи банків на фондовому ринку;

• операції з цінними паперами;

• безпека проведення касових операцій;

• безпека роботи з пластиковими платіжними засобами;

• втрати від шахрайств;

• мінімізація втрат під час процесу емісії;

• розподіл клієнтів за групами ризику;

• еквайринг;

• овердрафта заборгованість;

• платіжні картки;

• авторизаційний ліміт операції;

• голосова авторизація;

• безпека валютних операцій банку;

• акредитив;

• інкасо;

• ознаки справжності грошей;

• заходи безпеки в операціях з іменними та дорожними чеками;

• легалізація незаконно отриманих грошей;

• ідентифікація юридичних та фізичних осіб;

• ознаки сумнівних операцій ("відмивання" грошей);

• офшорні зони.

Питання для обговорення

1. Які основні причини створюють негативний результат діяльності банків?

2. У чому полягають особливості єдиної загальнодержавної системи заходів безпеки кредитних операцій банків?

3. Назвіть основні критерії оцінки кредитоспроможності позичальників згідно з Положенням НБУ "Про кредитування".

4. Які функції здійснюють підрозділи безпеки банку при проведенні кредитних операцій?

5. Що є змістом інформаційно-аналітичного дослідження позичальника?

6. Які розділи включає в себе характеристика позичальника?

7. Які відомості містить загальний розділ характеристики позичальника?

8. Назвіть основні ступені ризику помилки вибору позичальника.

9. Які питання вивчають юридичні підрозділи банку на етапі установлення ступеня ризику помилки вибору позичальника?

10. Що вивчають кредитні підрозділи на етапі підготовки до надання та надання кредитів?

11. Які питання включаються в оцінку бізнес-проекту, яку проводить кредитний підрозділ банку?

12. Які дослідження проводять підрозділи банківських ризиків у ході підготовки до видачі та видачі кредиту?

13. У чому полягає мета кредитного моніторингу?

14. Які заходи контролю входять до кредитного моніторингу?

15. Наведіть основні ознаки, які можуть вказувати на можливість виникнення проблем з поверненням кредитів.

16. Які функції виконують кредитні підрозділи в процесі проведення кредитного моніторингу?

17. Які функції виконують підрозділи безпеки в процесі проведення кредитного моніторингу?

18. Які функції виконують юридичні підрозділи в процесі проведення кредитного моніторингу?

19. Які функції виконують підрозділи банківських ризиків в процесі проведення кредитного моніторингу?

20. Які функції виконують підрозділи маркетингу в процесі проведення кредитного моніторингу?

21. В чому полягають особливості безпеки роботи з акціями?

22. В чому полягають особливості безпеки роботи з облігаціями?

23. За якими напрямками здійснюється забезпечення безпеки касових операцій?

24. Які дії зобов‘язаний здійснити касир отримавши видатковий документ?

25. Що зобов‘язаний здійснити касир у разі одержання внутрішнім порядком прибуткові документи?

26. Що категорично забороняється касовим та інкасовим працівникам?

27. Які законодавчі та нормативні акти створюють базу для формування нормативних документів з безпеки операцій з платіжними картками?

28. Які питання щодо роботи з платіжними картками підлягають нормативному регулюванню?

29. Які основні моменти забезпечення безпеки можна виділити під час процесу емісії?

30. Назвіть обов‘язкові умови для всіх клієнтів при вирішенні питання про видачу платіжної картки.

31. Що зобов‘язаний зробити співробітник підприємства (касир) перед тим, як приймати платіжну картку до оплати?

32. В чому полягають особливості процедури голосової авторизації?

33. Який порядок застосування акредитиву?

34. Що перевіряють при оцінці документів бенефіціара?

35. Дайте стислу характеристику формам розрахунків – інкасо та гарантії.

36. Які підприємства мають право здійснювати торгівлю в іноземній валюті?

37. Які ознаки свідчать про справжність грошей?

38. Що являє собою дорожній чек?

39. Що повинні перевіряти працівники банків, коли вони приймають чек?

40. Які основні заходи безпеки в операціях з дорожніми чеками?

41. Назвіть основні рішення і документи, які прийняті на міжнародному рівні та в Україні з метою єдиного розуміння і вжиття необхідних заходів щодо протидії відмиванню грошей вітчизняними та міжнародними організаціями.

42. Назвіть основні характерні особливості існування компаній, заснованих в офшорних зонах.