Тема 8.5: Операции с наличной иностранной валютой

Вопросы:

1. Виды внутренних структурных подразделений (ВСП) уполномоченных банков для операций с наличной иностранной валютой. Порядок организации их работы.

2. Виды операций с наличной валютой и чеками.

3. Порядок осуществления операций с наличной валютой и чеками.

Вопрос 1: Виды внутренних структурных подразделений (всп) уполномоченных банков для операций с наличной иностранной валютой. Порядок организации их работы.

С 11.05.2010 г. уполномоченным банкам было запрещено открытие обменных пунктов. До 1.10.2010 г. обменные пункты должны быть закрыты либо переведены в статус внутренних структурных подразделений.

Операции с наличной инвалютой и чеками могут осуществляться:

1) в уполномоченных банках, их филиалах и представительствах;

2) во внутренних структурных подразделениях (ВСП) уполномоченных банков (филиалов).

Внутренними структурными подразделениями (ВСП) являются подразделения, расположенные вне места нахождения кредитной организации (КО). К внутренним подразделениям банков (филиалов) относятся:

а) дополнительные офисы;

б) операционные офисы;

в) кредитно-кассовые офисы;

г) операционные кассы вне кассового узла (в крупных магазинах, автосалонах, в офисах туристических компаний).

Открытие и закрытие ВСП – по решению органа управления КО (руководителя филиала).

Дата открытия ВСП – дата уведомления территориального учреждения ЦБ РФ(которое осуществляет надзор). Наименование ВСП должно содержать его вид и принадлежность к конкретной КО. Сведения об открытии (изменении адреса) ВСП вносятся в Книгу государственной регистрации КО в территориальном учреждении ЦБ РФ.

Необходимо наличие стенда с информацией по ВСП: наименование, местонахождение, телефон банка, открывшего ВСП, режим работы ВСП, перечень банковских операций и сделок с наличной валютой и чеками, курсы инвалют, кросс-курсы, размер комиссионного вознаграждения по операциям, правила приёма повреждённых денежных знаков иностранных государств и чеков, признаки платежеспособности банкнот и монеты ЦБ.

Помещение ВСП должно отвечать требованиям ЦБ, в том числе, по технической укрепленности либо застраховано.

Кассовый работник:

1. Обязан пройти специальную подготовку по способам определения признаков подлинности денежных знаков иностранных государств и чеков, подлинности и платежеспособности банкнот и монеты ЦБ.

2. Заключает договор о полной индивидуальной материальной ответственности.

3. Должен иметь удостоверение сотрудника уполномоченного банка и документ, удостоверяющий личность.

В ВСП должны быть:

1. Справочные материалы по определению платежеспособности денежных знаков ЦБ, подлинности денежных знаков иностранных государств.

2. Технические средства контроля подлинности (увеличительное стекло, прибор контроля подлинности банкнот в отраженном и проходящем свете, прибор для визуального контроля магнитных меток банкнот и др.)

3. В отдельном досье: приказ о назначении кассового работника, документ о прохождении кассовым работником специальной подготовки, договор о полной материальной ответственности, приказ банка о назначении лица, ответственного за установление (изменение) курсов, кросс-курсов.

Дополнительный офис имеет право осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией.

Операционный офис имеет право осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией.

Операционный офис за пределами территории, подведомственной территориальному учреждению ЦБ, осуществляющему надзор за КО, не имеет права осуществлять следующие операции: купля-продажа инвалюты на межбанковском и биржевом валютном рынках; купля-продажа ценных бумаг, связанных с принятием рисков; предоставлять кредиты и размещать депозиты в КО; получать кредиты и привлекать депозиты от КО; открывать и вести корреспондентские счета КО (филиала); выдавать банковские гарантии; осуществлять акцептование и авалирование векселей.

Кредитно-кассовый офис (открывается филиалом КО) имеет право на предоставление денежных средств юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям МСБ; на прием рублей и инвалюты для перевода по поручению физических лиц без открытия банковского счета; иные операции с наличной инвалютой и чеками в инвалюте (в том числе дорожными) (см. вопрос 2).

Операционная касса вне кассового узла имеет право на: кассовые операции с юридическими и физическими лицами; прием рублей и инвалюты для перевода по поручению физических лиц без открытия банковского счета и иные операции с наличной инвалютой и чеками в инвалюте (в том числе дорожными) (см. вопрос 2).