- •Дніпропетровська державна фінансова академія
- •Банківська система
- •Передмова
- •Програма навчальної дисципліни
- •Інструментальні компетенції:
- •Міжособистісні компетенції:
- •Системні компетенції:
- •Спеціальні компетенції:
- •1.1.Тематичний план навчальної дисципліни
- •Зміст навчальної дисципліни Модуль і. Банківська система
- •Тема 1 Банківська система: створення, функціонування, функції.
- •Тема 2. Створення й організація діяльності банку
- •Тема 3. Регулювання діяльності банків
- •Модуль іі. Основні операції банку
- •Тема 4. Розрахункові і касові операції банків
- •Тема 5. Формування ресурсів банку
- •Тема 6. Кредитні операції банків
- •7. Операції банків із цінними паперами
- •Тема 8. Операції банків у іноземній валюті
- •Змістовий модуль 4. Забезпечення економічної безпеки банків.
- •Тема 9. Ризики функціонування банківської системи.
- •Тема 10. Забезпечення фінансової стійкості банку
- •2. Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Тема 1. Банківська система: створення, функціонування,
- •Бібліографічний список
- •Тема 2. Створення та організація діяльності комерційного банку
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Тема 3.Регулювання діяльності банків.
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Завдання регулювання діяльності банків
- •Економічні нормативи діяльності комерційних банків
- •Питання для самоконтролю
- •Проблемні питання для обговорення
- •Тема 4. Розрахунково-касові операції банків
- •Питання для самоконтролю
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Тема 5. Формування ресурсів банку
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Проблемні питання для обговорення
- •Рефінансування на 7 років. Яка вигода нбу в цій дії?
- •Бібліографічний список
- •Змістовий модуль 2. Кредитні і інвестиційні операції Тема 6. Кредитні операції банків
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Тема 7. Операції банків з цінними паперами
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Тема 8. Операції банків з іноземною валютою
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •1.Контракт
- •Питання для самоконтролю
- •Тема 9. Ризики функціонування банківської системи.
- •Ключові терміни і поняття
- •Тема 10. Забезпечення фінансової стійкості банку
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Тести для перевірки знань
- •3.Методичні рекомендації до практичних занять
- •Тема 5. Формування ресурсів банку
- •Ситуаційні та практичні завдання
- •Контрольні завдання
- •Тема 6. Кредитні операції банків
- •Контрольні завдання
- •Тема 7 Операції банків у іноземній валюті
- •Котируємая валюта показує ціну одиниці базової валюти. У діловій інформації використаються наступні позначення табл.3.11
- •Приклад 1.. Пряме котирування Нью-Йорк – Лондон табл. 3.12
- •Приклад .2. Непряме котирування Нью-Йорк - Франкфурт табл. 3.13
- •Визначити gbp/dem (табл. 3.15)
- •Створення відкритої валютної позиції може бути представлене в такий спосіб табл. 3.17
- •Перерахування позицій у долари табл. 3.20
- •Розрахувати 3-х місячні форвардні пункти й курс аутрайт для курсу usd/eur по даних табл. 3.21
- •Ситуаційні завдання
- •4.Методічні рекомендації та завдання для домашньої контрольної работи
- •Перелік тем контрольних робіт
- •5. Методичні рекомендації до виконання індивідуальних завдань
- •Перелік індивідуальних завдань
- •6. Підсумковий контроль
- •7. Список рекомендованої літератури
- •Додаток
- •Міністерство фінансів України
- •Банківська система
- •Дніпропетровськ – 2011
Бібліографічний список
[2, 5, 6, 7, 8, 9, 11, 13, 15, 16, 17, 18].
Тема 2. Створення та організація діяльності комерційного банку
Мета роботи:
|
|
План вивчення теми
Організаційна структура банків.
Органи управління банка.
Методичні рекомендації до самостійної роботи
При підготовці до першого питання, студентам доцільно ознайомитися з постановою Правління НБУ №254 від 18.06.03 р про організацію операційної роботи, згідно якої. Виділяються наступні основні структурні підрозділи банку: фронт - офіс, бек - офіс і мідл - офіс.
Сутність структур ілюструється їх функціями.
Основні функції фронт - офісу:
ідентифікація клієнтів і укладання угод;
консультаційні послуги по проведенню операцій;
формування первинних документів;
підготовка розпоряджень на здійснення операцій.
Основні функції Мідл - офісу:
визначення, моніторинг і керування ризиками, що виникають у процесі банківської діяльності;
організація внутрішньобанківської системи контролю;
розробка нових банківських продуктів і удосконалення існуючих банківських технологій;
організація забезпечення виконання законодавчих вимог з питань протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом;
здійснення внутрішнього фінансового моніторингу;
Основні функції бек - офісу:
супровід і облік операцій, їхня реєстрація, контроль проведення операцій;
взаємодія з підрозділами фронт офісу, банками, іншими контрагентами, у тому числі з органами, що перевіряють - НБУ, СБУ, податкова служба
Контролюючи укладені договори, бек – офіс здійснює:
перевірку наявності всіх документів по відповідній операції, своєчасність їхнього надання у відповідний підрозділ банку;
перевірку операції на відповідність законодавству України і прийнятим банком операційним процедурам, установленим лімітам (які-небудь відхилення від установлених процедур, лімітів повинні бути додатково погоджені з керівництвом банку, колегіальними органами);
Структуру апарату управління банку можна навести у вигляді схеми (структуру надано згідно з законом України «Про банки та банківську діяльність»):
Рис. 1.5. Структура апарату управління банку
Питання для самоконтролю
Назвіть види комерційних банків.
Охарактеризуйте порядок створення та організаційну структуру комерційних банків.
До якої з банківських систем західних країн наближається банківська система України?
Обґрунтуйте операції комерційних банків.
Як визначити фактичне значення показників діяльності банку, щодо яких НБУ встановлює нормативи?
Що таке ліквідність балансів комерційних банків?
Яку інформацію містить актив та пасив балансу банків?
Які заходи можна вжити для підвищення чистого прибутку банку?
Яким чином банк може підвищити значення показника “дохідна база активів”?
Визначте, які видатки називають процентними?
Які фонди банку утворюються з прибутку?
Який мінімальний розмір відрахування до резервного фонду комерційного банку, якщо він створений у формі акціонерного товариства?
Які заходи може застосувати банк для збільшення прибутковості активів?