Обзор системы корпоративного управления

Система корпоративного управления банка УралСиб строится на основе принципа безусловного соблюдения требований российского законодательства и Банка России, рекомендаций ФСФР России, а также максимально учитывает лучшую мировую практику.

Высшим органом управления банка УралСиб является Общее собрание акционеров. Наблюдательный совет Банка, избираемый акционерами и им подотчетный, обеспечивает стратегическое управление и контроль над деятельностью исполнительных органов – Президента – Председателя Правления и Правления. Исполнительные органы осуществляют текущее руководство Банком и реализуют задачи, поставленные перед ними акционерами и Наблюдательным советом.

Банком УралСиб выстроена эффективная система корпоративного управления и внутреннего контроля финансово-хозяйственной деятельности в целях защиты прав и законных интересов акционеров. При Наблюдательном совете Банка функционирует Комитет по аудиту, который вместе с Департаментом внутреннего контроля содействует органам управления в обеспечении эффективной работы Банка. Ревизионная комиссия осуществляет контроль за соблюдением Банком нормативно-правовых актов и законностью совершаемых операций.

В целях проведения проверки и подтверждения финансовой отчетности банк УралСиб ежегодно привлекает внешнего аудитора, не связанного имущественными интересами с Банком и его акционерами.

Действующий при Наблюдательном совете Комитет по кадрам и вознаграждениям выполняет подготовку рекомендаций по ключевым вопросам назначений и мотивации членов Наблюдательного совета, исполнительных органов и органов контроля.

В целях оптимизации принятия решений Наблюдательным советом по вопросам стратегического развития и повышения уровня корпоративного управления УралСиба, был создан Комитет Наблюдательного совета по стратегии и корпоративному управлению. Основными задачами Комитета являются определение стратегических целей деятельности и приоритетов в развитии банка; поддержка и совершенствование системы корпоративного управления УралСиба; формирование предложений по стратегическому управлению собственным капиталом банка.

Банк осуществляет своевременное раскрытие полной и достоверной информации, в том числе о своем финансовом положении, экономических показателях, структуре собственности, чтобы обеспечить акционерам и инвесторам Банка возможность принятия обоснованных решений. Раскрытие информации осуществляется в соответствии с требованиями российского законодательства, а также британского регулятора Federal Security Authority (FSA). С 2008 года в банке УралСиб действует Положение об информационной политике, которое в том числе устанавливает правила защиты конфиденциальной и инсайдерской информации.

Вопросы, относящиеся к общей компетенции Общего собрания акционеров в части финансового менеджмента:

1. Определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;

2. Увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций, путем размещения посредством открытой подписки обыкновенных акций, составляющих более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций, а также путем размещения дополнительных акций посредством закрытой подписки;

3. Уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;

4. Утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках Банка, а также распределение прибыли и убытков Банка по результатам финансового года, в том числе принятие решения о выплате годовых дивидендов, размере годового дивиденда и форме его выплаты по акциям каждой категории (типа);

5. Принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях

6. Размещение посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций;

7. Дробление и консолидация акций.

В компетенцию Наблюдательного совета входит решение вопросов общего руководства деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных российским законодательством и Уставом Банка к компетенции Общего собрания акционеров.

К компетенции Наблюдательного совета Банка относятся следующие

вопросы:

1) увеличение уставного капитала Банка путем размещения Банком

дополнительных акций в пределах количества и категорий (типов) объявленных

акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных

обществах» и Уставом Банка;

2) размещение Банком облигаций, конвертируемых в акции Банка, и иных

эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции Банка, в случаях,

предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и

Уставом Банка;

3) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и

выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным

законом «Об акционерных обществах»;

4) приобретение размещенных Банком акций и иных ценных бумаг в

случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

5) рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;

6) использование резервного фонда, а также определение порядка формирования и использования иных фондов Банка;

7) одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность,

и крупных сделок, связанных с приобретением и отчуждением Банком имущества,

в случаях, установленных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и

Уставом Банка;

8) предварительное утверждение годового отчета Банка;

9) списание нереальной для взыскания ссуды в сумме более 1 000 000 (одного миллиона) долларов США или ее эквивалента на одного заемщика за счет резерва на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности;

10) размещение облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг Банка (за исключением эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции).

Руководство текущей деятельностью УралСиба осуществляется единоличным исполнительным органом Банка — президентом – председателем правления и коллегиальным исполнительным органом Банка — правлением.

Компетенция Правления Банка в части финансового менеджмента:

- организация выполнения решений Общего собрания акционеров и Наблюдательного совета Банка;

- рассмотрение отчетности Банка, в том числе отчетности, подготовленной в соответствии с международными стандартами бухгалтерского учета;

- принятие решений о публикации финансовой отчетности, подготовленной на основе международных стандартов бухгалтерского учета;

- принятие решений об участии и о прекращении участия Банка в других организациях (за исключением участия в ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций), если размер участия Банка (сумма имущественного взноса) превысит 5 процентов уставного или складочного капитала (имущества) организации;

- определение размера платы, за которую возобновляется утерянная облигация Банка;

- определение перечня информации, составляющей коммерческую тайну, и определение порядка работы в Банке с информацией, составляющей коммерческую тайну;

- утверждение итогов деятельности Банка за отчетный период и принятие решений о премировании работников Банка;

- утверждение сметы расходов Банка на очередной финансовый год;

- списание нереальной для взыскания ссуды в сумме не более 1 000 000 (одного миллиона) долларов США или ее эквивалента на одного заемщика за счет резерва на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней

задолженности;