- •Isbn 978-5-7598-0543-4
- •Тема 4
- •Автор будет признателен читателям этой книги за все отзывы и пожелания.
- •РисЛл. Кругооборот продукта, расходов и доходов в двухсекторной модели экономики
- •Потребительские расходы (с)
- •Товары и услуги
- •1 На рисунке представлены только денежные потоки.
- •1 Для любого макроэкономического агента действует одинаковый принцип: если его доходы превышают расходы, он выступает кредитором, если, наоборот, расходы больше доходов — заемщиком.
- •Рынок экономических ресурсов
- •1 Внешний заем может использоваться также для финансирования дефицита государственного бюджета.
- •2 Т. Матвеева
- •25 (Сумма добавленных стоимостей)
- •25 (Сумма доходов)
- •25 (Сумма, которую заплатил конечный потребитель, т.Е. Стоимость конечного продукта)
- •Л gross *net 1 ™'
- •3 Т Матвеева
- •2.4. Соотношение показателей в Системе национальных счетов
- •1 "Проценты, выплаченные государством" — это прежде всего проценты, выплачиваемые домо-хозяйствам по имеющимся у них государственным облигациям.
- •Численность населения страны
- •Г, , ъъгт Номинальный ввп , л_
- •Ипцгипцм
- •4 Т. Матвеева
- •5 Т. Матвеева
- •1 Уравнение количественной теории денег по сути представляет собой тождество и будет более подробно рассмотрено в теме 7 "Деньги**.
- •1 В переводе с французского это означает "пусть все делается, как делается, пусть все идет, как идет".
- •1 Представители классической школы поэтому утверждали, что повышение номинальной ставки заработной платы нежелательно, так как может привести к росту безработицы.
- •В долгосрочном периоде
- •1 Более подробно влияние каждого из приведенных факторов совокупного выпуска будет рассмотрено в теме 4.
- •В краткосрочном периоде
- •Равновесие
- •1 Снижение уровня цен называется дефляцией, поэтому в экономической литературе можно встретить понятие дефляционного разрыва выпуска.
- •6 Т. Матвеева
- •1 Во всех задачах по этой теме предполагается, что кривая краткосрочного совокупного предложения (sras) горизонтальна.
- •1 Это правило верно только для небольших значений темпов прироста (до 10%).
- •1 Таким образом, речь идет о средней производительности труда.
- •1 Некоторые экономисты даже предлагают причислять товары длительного пользования к инвестиционным товарам, закупаемым домохозяйствами.
- •8 Т. Матвеева
- •1 Следует иметь в виду, что эта формула обратная, так как основной является производственная функция, т.Е. Зависимость объема выпуска от уровня занятости.
- •Последствия
- •10 Т. Матвеева
- •Виды денег
- •11 Т.Матвеева
- •Платежеспособность Прибыльность
- •12 Т.Матвеева
- •Баланс банка I
- •1 В России она называется ставкой рефинансирования.
- •9.4. Воздействие монетарной политики на экономику
- •9.4. Воздействие монетарной политики на экономику
- •13 Т.Матвеева
- •Тема 10
- •1 Как писал президент сша Бенджамин Франклин: "в жизни нет ничего неизбежного, кроме смерти и налогов".
- •Виды налогов
- •1 В России, однако, с 2001 г. Введен пропорциональный налог на личные доходы. Налоговая ставка установлена в размере 13% от любой суммы личного дохода.
- •1 В России, например, с 2001 г. Установлен прямой регрессивный налог на отчисления из фонда заработной платы.
- •14 Т.Матвеева
- •Тема 11
- •Тема 12
- •1 Кейнс Дж.М. Общая теория занятости, процента и денег. М., 1978. С. 157.
- •15Т. Матвеева
- •Влияние налогов
- •Mult s j2£lbzs£.
- •16 Т.Матвеева
- •Учебники и учебные пособия по экономике для средних учебных заведений
- •Тема 3
- •Тема 5
- •Тема 4
- •Тема 6
- •Тема 8
- •Тема 7
- •Тема 10
- •Тема 11
- •Тема 12
- •Тема 9
- •Зав. Редакцией о.А. Шестопалова Редактор е.Н. Ростиславская Художественный редактор a.M. Павлов Компьютерная верстка и графика: на. Веселова Корректор е.Е. Андреева
Тема 8
А1. Нет. А2. Да. A3. Да. А4. Нет. А5. Да. А6. Да. А7. Да. А8. Нет. А9. Да. АЮ. Нет. АН. Нет. А12. Нет. А13. Нет. А14. Да. А15. Нет. А16. Да. А17. Нет. А18. Да. А19. Нет. А20. Нет. А21. Да. А22. Да. А23. Да. А24. Да. А25. Да. А26. Нет. А27. Нет. А28. Нет. А29. Нет. АЗО. Нет. А31. Нет. А32. Нет (1000 - 1000 х 0,25 = 750). АЗЗ. Да (10 х (1/0,2) = 50). А34. Да.
Б1. а. Б2. г. БЗ. г. Б4. г. Б5. в. Б6. г. Б7. б. Б8. г. Б9. а. Б10. д. Б11. б. Б12. в ((25000/ 200000) х 100% = 12,5%). Б13. б. Б14. а. Б15. г. Б16. в (30000 - (100000 х 0,1) = 20). Б17. в (5 + (30 х 0,2) = 11). Б18. б (72 = D х 0,2 + D х 0,04 => D = 300; = 300 х 0,2 = 60). Б19. в (20/0,125 - 160). Б20. б (100 - (100 х 0,2) = 80). Б21. д (30/0,2 -
Г6. Чтобы получать реальную ставку процента 7,5% при ожидаемом темпе инфляции 60%, в соответствии с формулой эффекта Фишера вы должны назначить номинальную ставку процента 72% (г = [(R - кш)/(\ + тсе)]\ 0,075 « [(Л - 0,6)/(1 + 0,6)) R = 0,72). Если фактический темп инфляции составил 70%, то при номинальной ставке процента 72% реальная ставка процента равна 1,18% (г = [(0,72 - 0,7)/(1 + 0,7)] = 0,0118). Ваш реальный доход составит 11,8 дол. (1000 х 0,0118), а не 75 дол. (1000 х 0,075). Ваши неявные потери равны 6,32% (7,5% - 1,18%) или 63,2 дол. (75- 11,8).
Г7. При номинальной ставке процента 59% и ожидаемом темпе инфляции 50% реальная ставка процента равна 6% (г = [(R - яе)/(1 + яе)] = (0,59 - 0,5)/ (1 + 0,5) = 0,06), а при темпе инфляции 55% реальная ставка процента равна 2,6% (г = (0,59 -0,55)/(1 + 0,55) = 0,026). При ставке процента 6% вы должны выплатить своему кредитору 300 дол. (5000 х 0,06 = 300), а при ставке процента 2,6% соответственно 130 дол. (5000 х 0,026 = 130) реального дохода, поэтому ваш неожиданный реальный доход составит 3,4% (6% - 2,6% = 3,4%) или 170 дол. (300 - 130 = 170). Как заемщик вы выиграли от непредвиденной инфляции.
Тема 7
А1. Да. А2. Нет. A3- Да. А4. Нет. А5. Нет. А6. Да. А7. Да. А8. Да. А9. Нет. А10. Нет. All. Да. А12. Нет. А13. Да. А14. Нет. А15. Да. А16. Нет. А17. Нет. А18. Нет. А19. Нет. А20. Нет. А21. Нет. А22. Да. А23. Нет. А24. Нет. А25. Нет. А26. Да. А27. Да. А28. Нет. А29. Нет. АЗО. Да. А31. Нет. А32. Да. АЗЗ. Нет. А34. Нет. А35. Да. А36. Да. А37. Да. А38. Нет. А39. Да. А40. Нет. А41. Нет. А42. Да. А43. Нет. А44. Да. А45. Нет. А4б. Да. А47. Нет. А48. Нет. А49. Да.
Б1. г. Б2. б. БЗ. г. Б4. в. Б5. а. Б6. в. Б7. г. Б8. б. Б9. а. Б10. г. Б11. в. Б12. в. Б13. г. Б14. б. Б15. б. Б16. а. Б17. в. Б18. а. Б19. г. Б20. б. Б21. в. Б22. д. Б23. г. Б24. в. Б25. г. Б26. в. Б27. в. Б28. г. Б29. в. БЗО. в. Б31. а. Б32. а. БЗЗ. д. Б34. в. Б35. д. Б36. г. Б37. г. Б38. г. Б39. в. Б40. г. Б41. б. Б42. в. Б43. а. Б44. б. Б45. а. Б46. г. Б47. б. Б48. в. Б49. г. Б50. б. Б51. д. Б52. в. Б53. г. Б54. в. Б55. г. Б56. б. Б57. а.
30 = 120). Б22. в. Б23. а. Б24. в. Б25. в. Б26. а. Б27. б. Б28. в. Б29. б. БЗО. г. Б31. а. Б32. б. БЗЗ. б. Б34. д. Б35. г (100 х (1/0,2) = 500). Б36. в (1/0,25 = 4). Б37. в (100 -(100 х 0,1) = 90). Б38. в (200000/40000 = 5). Б39. в ((1/8) х 100% = 12,5%). Б40. б (100 х (1/4) = 25). Б41. в (30/(1/8) = 240). Б42. г (120/24 = 5 => rr = 20% => D = К/(\ -rr) = 24/0,8 = 30). Б43. г. Б44. б (10000 - (10000 х 0,2) = 8000). Б45. д (/г = (800/4000) х 100% = 20%; 2000 х (1/0,2) = 10000). Б46. б. Б47. г (500 х (1/0,125) = 4000). Б48. б (D - 50/0,1 = 500; AM = (500 - 50) х (1/0,1) = 4500). Б49. г ((20 - 20 х 0,25) х (1/ 0,25) = 60). Б50. а (200/40 = 5 =» rr = (1/5) х 100% = 20%; D = 200/(1 - 0,2) - 250). Б51. д (60 х 3 = 180). Б52. б (К= = 150 - (1000 х 0,1) = 50). Б53. д (15 х (1/0,3) = 50). Б54. г (К= 36 - (200 х 0,125) = И; АЛ/= 11 х (1/0,125) = 88). Б55. г ([100 -(100 х 0,25)] х (1/0,25) = 300). Б56. д.
П. аг, = (600/3000) х 100% = 20%; multx = 1/0,2 = 5; rr2 = 20% - 5% = 15%; mult2 = 1/0,15 = 62/3; Кии = 6\ - 5 = 12/3; = M2 - Ml = D х mult2 - Dx mult{ = 3000 х 1 73 = 5000 млн дол. или AM = АМ2 - АМХ = х mult2 - Кх х multx = [(3000 - 3000 х 0,15) х 6 2/3] - [(3000 - 3000 х 0,2) х 5] = 17000 - 12000 = 5000, таким образом, предложение денег увеличится на 5000 млн дол.
Yl.tr = (50/500) х 100% = 10%; mult = 1/0,1 = 10; К} = Dt - = 500 - 500 х 0,1 = 450 тыс. дол.; АЛ/, = Кх х mult = 450 х 10 = 4500 тыс. дол.; D2 = 500 - 20 = 480 тыс. дол.; К2 = D2 - R^ = 480 - 480 х 0,1 = 432 тыс. дол.; АК= 450 - 432 = 18, т.е. кредитные возможности банка уменьшились на 18 тыс. дол.; AM = АК х mult = 18 х 10 = 180, т.е. предложение денег сократилось на 180 тыс. дол.
ГЗ. Кредитные возможности банка равны 48 тыс. дол. (К - 60 - 60 х 0,2 = 48); mult = 1/0,2 = 5; кредитные возможности банковской системы равны 240 тыс. дол. (AM = АК х mult = 48 х 5 = 240); общая сумма депозитов всей банковской системы составляет 300 тыс. дол. (М = 240 + 60 = 300 или М = АМ/(1 - 0,2) = 240/ 0,8 = 300).
Г4. Фактические резервы банка равны 100 тыс. дол. (Яфакт = RU36 + R^ = 70 + 30 = 100); банк уже выдал кредитов на сумму 250 тыс. дол. (К = D - R^ = 350 - 100 = 250); rr = (70/350) х 100% = 20%; mult = 1/0,2 = 5; если банк полностью использует свои кредитные возможности, денежная масса увеличится на 150 тыс. дол. (ЛЛ/= R^ х mult - 30 х 5 = 150).
Б31. Г. Б32. б ((1000 - 1000 х 0,2) х (1 - 0,2) = 4000). БЗЗ. в (1000 х (1/0,2) = 5000). Б34. в (1000 х (1/0,2) = 5000). Б35. в (-20 х (1/0,125) - -160). Б36. б (50 х (1/0,2) -250). Б37. д. Б38. а (20 х 0,15 = 3). Б39. д. Б40. г. Б41. д. Б42. г. Б43. б. Б44. б. Б45. д. Б46. б. Б47. а. Б48. б. Б49. а. Б50. в. Б51. г. Б52. в. Б53. б. Б54. д. Б55. б. Б56. в. Б57. а. Б58. б. Б59. а. Б60. б. Б61. г. Б62. а. Б63. а. Б64. б. Б65. а. Б66. в. Б67. б. Б68. в (200/(1/0,2) ■ 40). Б69. а (-100/(1/0,2) - -20). Б70. б.