1)Демография-наука о закономерностях процессов, происходящих в структурах, динамике и размещение народа населения.

Целью демограф. исследований явл-ся:

-население стран;

-население регионов.

Задачи демографии:

1) изучение тенденций и факторов демографических процессов;

2) разработка демографических прогнозов;

3) разработка мероприятий демографической политики.

Распределение населения по частям света:

-Азия-3млрд 750млн

-Африка – 800млн

-Америка-760млн

-Европа – 720млн

-Австралия и Океания – 330млн

Ареалы скопления населения:

1. Азиатские ареалы – Восточный, Юго-восточный, Южный

2. Европейский ареал – характеризуется высокой плотностью, наибольшую плотность имеют: Нидерланды – свыше 350чел.на кв.метр, Бельгия – 330чел. на кв.метр, Великобритания и Германия – более 200чел.

Основные факторы, влияющие на размещение населения:

-природные условия;

-уровень экономического развития территории;

-развитость инфраструктуры;

-наличие разнообразных природных ресурсов;

-история освоения и заселения территории.

Численность населения земного шара растет благодаря тому, что средняя рождаемость превышает среднюю смертность – естественный прирост.

Рост численности населения зависит от характера воспроизводства населения (естественное движение) - совокупность процессов рождаемости, смертности, естественного прироста, которые обеспечивают беспрерывное возобновление и смену людских поколений.

Прирост населения зависит от биологических процессов, социально-экономических условий, а также от взаимоотношений между людьми и религией.

Факторы, влияющие на естественное движение капитала:

1. Социально-экономические условия жизни

2. Военно-политические факторы

3. Природные условия

4. Религиозные и этнические особенности

5. Экологические факторы

Типы воспроизводства населения:

1. Демографическая зима (характеризуется невысоким показателем рождаемости, смертности и естественного прироста; характерен для экономически-развитых стран- страны Европы, северной Америки, Японии, Австралии )

2. Демографическая весна (характеризуется высоким и очень высоким показателями рождаемости и естественного прироста; характерен для стран тропической Африки, Латинской Америки и Юго-восточной Азии).

3. Демографический взрыв (быстрое увеличение населения во 2-ой половине XXвека)

2)К показателям естественного прироста относятся:

-коэффициент ежегодного прироста: К= (Рождаемость-Смертность)/1000

Данный коэффициент показывает прирост населения в течение года.

-ожидаемая продолжительность жизни:

С высокой продолжительностью жизни: не менее 70 лет, развитая экономика, высокий показатель ВВП на душу населения (Япония-80лет, Швеция и Швейцария – 78лет, Франция и Австралия -77лет, Западная Европа -75лет)

Средний уровень прод-сти жизни: 55-70лет (страны Восточной Европы, Россия(65лет), Мексика, Бразилия, республики СНГ)

Нижний показатель прод-сти жизни: ниже 50лет (Африка, Юго-Восточная Азия, Нигерия Афганистан).

- коэффициент брачности;

-коэффициент младенческой смертности;

-коэффициент интенсивности рождения и т.д.

3) Современные тенденции населения:

1.ХХ в. явился периодом резко ускоренного роста населения Земли — «демографический взрыв» произошел под воздействием ряда объективных факторов, важнейшими из которых являются:

• резкое снижение смертности (результат современных достижений в области медицины, повышение жизненного уровня и т.п.);

• рождаемость осталась на прежнем достаточно высоком уровне либо в целом незначительно снизилась.

2. Большинство промышленно развитых стран уже достигли фазы так называемой демографической зрелости (низкий уровень смертности и рождаемости, незначительный прирост населения). В большинстве же развивающихся стран рождаемость еще остается

достаточно высокой.

3. Для промышленно развитых стран характерна устойчивая

тенденция «старения населения», в то время как в развивающихся странах высок удельный вес населения в трудоспособном возрасте. Это одна из причин большого притока рабочей силы из развивающихся стран в развитые.

4. В международных масштабах реализуется комплекс мер по искусственному сдерживанию рождаемости, что объясняется стремлением стабилизировать динамику и прогнозируемость развития процесса народонаселения мира.

Управление процессом воспроизводства населения осуществляется посредством государственной демографической политики.

4) Классификация народов населения:

1. по экономическому признаку: -до трудоспособное население;

- трудоспособное;

- нетрудоспособное.

Классификация по экономическому признаку помогает определить степень обеспеченности региона трудовыми ресурсами. Возрастные границы трудоспособности определяются в каждой стране автономно.

2. По биологическому признаку: - дети и юношество (15-19лет);

- молодежь и взрослое население (19-65лет);

- пожилые люди (65лет).

3. По профессии : -интеллектуальный труд;

- физический труд.

4. По виду занятий: -соответствие занятия и профессии

В настоящее время профессионально занятое население в мире (в среднем) составляет лишь 41-49%.

5. По структуре занятости экономически-активного населения:

ЭАН= работающие+ безработные+ лица, работающие неполный раб. День

Экономически-активное население в большинстве занято в сфере услуг, меньшинство в хозяйстве. Среди крупных географических регионов доля экономически активных в сельском хозяйстве ниже всего в Северной Америке – 2% (при 18% проживающих в поселениях, не классифицируемых как городские), несколько выше в Европе – 6% (27%). Выше всего она в Африке, где в сельском хозяйстве заняты или ищут работу 53% от общего числа экономически активных (при этом в сельских поселениях проживает 60% населения), немного ниже в Азии – 50% (58%). Латинская Америка и Океания по этим показателям ближе к Европе и Северной Америке. Экономическая активность в сельском хозяйстве составляет в Латинской Америке 15% от общего числа экономически активных, в Океании – 18% (в Австралии и Новой Зеландии – 5%).

5) Международная миграция рабочей силы – перемещение трудоспособного населения из одной страны в другую.

Виды:

-эмиграция (выезд из страны на постоянное или временное место жительство);

-имиграция (въезд в страну на постоянное или временное проживание из другой страны);

-реэмиграция (возвращение эмигрантов на родину);

- утечка мозгов.

Типы миграции (классификация МОТ) :

-переселенцы;

-работающие по контракту;

-беженцы;

-профессионалы;

-нелегальные мигранты.

Классификация форм миграции:

1. По направлению: - из развивающихся в промышленно-развитые;

- между развивающимися и др.

2. По территориальному охвату: -межконтинентальное;

- внутриконтинентальное.

3. По времени: -безвозвратное;

-временное;

-сезонное.

4. По степени законности: легальное и нелегальное

Причины миграции:

-политические;

-экономические;

-религиозные;

-национальные;

-расовые;

-экологические и т.д.

6) Однозначно оценить последствия для мигрантов перехода из одной системы государственных финансов в другую практически невозможно. Иностранные рабочие – это, как правило, выходцы из бедных развивающихся стран. Приезжая в богатые развитые страны, они обычно сталкиваются с весьма высоким уровнем налогообложения, но одновременно получают доступ к широкому набору общественных благ и к развитой системе социальных гарантий.

Для государственных финансов в стране эмиграции отток рабочей силы означает, с одной стороны, сокращение налоговых поступлений. Находясь в трудоспособном возрасте, эмигранты налоги будут платить другой стране. В этой связи, государственные финансы в стране эмиграции скорее всего будут нести чистые потери. С другой стороны, снижается нагрузка на государственный бюджет за счёт сокращения трансфертных платежей и социальных расходов. Что касается общественных благ, то расходы государства на их производство обычно очень слабо связаны с количеством потребителей этих благ. Поэтому отъезд части потребителей за границу вряд ли приведут к заметной экономии бюджетных средств. Нельзя однозначно оценить последствия миграционных процессов для стран эмиграции.

Положительным в отдающих странах является то, что:

1) эмиграция облегчает положение на внутреннем рынке труда;

2) после работы за границей в страну возвращаются обученные работники, вносящие динамизм в экономическое развитие страны;

3) для многих стран эмиграции переводы валютных средств эмигрантов становятся важным источником получения валюты.

Вместе с тем эмиграция наносит своим странам и экономический ущерб. Потеря части трудовых ресурсов в наиболее трудоспособном возрасте приводит к старению возрастной структуры общества, теряются затраты на общеобразовательную и профессиональную подготовку эмигрантов. Особенно отрицательны последствия оттока квалифицированных специалистов и учёных.

Что же касается принимающей страны, то иностранные рабочие, конечно, создают дополнительную нагрузку для государства за счёт трансфертных платежей, расходов на поддержание общественного порядка и некоторых социальных расходов, однако использование иностранной рабочей силы приносит существенные выгоды странам иммиграции.

Во-первых, существенна экономия принимающих стран на обучение.

Во-вторых, вследствие притока иностранной рабочей силы, обладающих высокой мобильностью, облегчаются отраслевые и региональные изменения в экономике стран.

В-третьих, иностранная квалифицированная рабочая сила оплачивается ниже национальных кадров, в результате чего фирмы экономят на издержках, и повышают конкурентоспособность производителей или продукции.

В-четвёртых, иммигранты во многих странах заполняют вакансии, на которые нет претендентов среди местного населения.

Общие глобальные последствия миграции рабочей силы двойственны. С одной стороны, она обеспечивает перераспределение трудовых ресурсов в соответствии с потребностями стран, делает возможным освоение новых районов, сосредоточивает огромные массы наиболее активного и трудоспособного населения в экономических центрах, способствует изменению экономического, социального и культурного положения людей, разрушая рутинные традиции форм жизни.

С другой стороны, миграция населения приводит к чрезмерно быстрому росту крупных городов и обострению экологической ситуации; старению и феминизации населения сёл; порождает проблемы, связанные со сложностью приспособления мигрантов к новым социально-экономическим, культурным, а иногда и природным условиям. Наконец, миграция населения не может значительно уменьшить безработицу в странах выезда. Там по-прежнему страдают от хронической безработицы. А страны-импортёры не могут полностью удовлетворить спрос на высококвалифицированную рабочую силу и научно-технические кадры.

7) Миграция из России и стран СНГ определяется следующими факторами:

1) более высоким уровнем жизни в промышленно развитых странах и выгодными материальными условиями, предлагаемыми другими странами;

2) численность выезжающих ограничена емкостью рынков труда принимающих стран и в целом невысоким уровнем квалификации рабочей силы в Российской Федерации;

3) непризнанием большинством стран мира дипломов о высшем образовании, языковым барьером. Поэтому выезжать будет высококвалифицированная и мобильная часть населения.

Выход России и стран СНГ на международный рынок труда осложняется рядом факторов:

неблагоприятной конъюнктурой этого рынка в последние годы;

противодействием стран – импортеров рабочей силы.

Основными причинами привлечения иностранных работников на российские предприятия являются:

нехватка рабочих отдельных профессий и специальностей;

нежелание местного населения выполнять предлагаемую работу.

Последние 15–20 лет происходит постепенное включение России в международный рынок труда. Проявляются следующие элементы международного рынка труда:

• экспорт рабочей силы;

• импорт рабочей силы;

• участие в международном рынке труда без прямой эмиграции из России.

В общей сложности в экономике России задействованы работники из почти 100 государств. Особое место занимают страны-члены СНГ, прежде всего – Белоруссия и Украина, а также граждане Китая и Турции. Как правило, иностранные рабочие заняты в трудоемких отраслях, куда местное население не идет работать из-за непрестижности (строительство, ЖКХ, уличная торговля, автомобильный транспорт, частично сельское хозяйство). Внешняя трудовая миграция пока не оказывает существенного влияния на рынок труда в России, составляя 1,5–2% занятого населения.

Несовершенство нашего законодательства и открытость границ привели к росту нелегальной миграции в Россию. По оценкам Минфедерации РФ, численность иностранцев-нелегалов в начале ХХI века составляла от 700 тыс. до 1,5 млн человек.

По некоторым данным, например только в Польше уже проживают более 300 тыс. выходцев из стран-членов СНГ (в основном из России), выехавших на временную работу или по гостевой визе. Десятки тысяч наших сограждан работают таким образом в Венгрии, тысячи – в Германии и США. Легально выехавших в США гораздо больше.

В частности, продолжится традиционная этническая эмиграция: в России проживает около 270 тыс. евреев, более 500 тыс. немцев, часть из которых имеют стремление выехать на «историческую родину». Вместе с тем в последние годы этническая миграция из России и других стран СНГ заметно сокращается. На первый план выходит экономическая эмиграция, обусловленная ухудшением экономического положения, неясностью перспектив экономических реформ, неэффективностью системы социальной защиты населения, падением жизненного уровня. В 90-х годах возникло такое принципиально новое для России явление, как бизнес-эмиграция.

Помимо проблемы внешней миграции весьма серьезно в настоящее время встала для России проблема иммиграции, преимущественно из стран ближнего зарубежья, а также из некоторых развивающихся стран Азии и Африки. По официальным оценкам, число уже выехавших из бывших союзных республик русских или русскоязычных граждан превысило за период 1990–1997 гг. 6,6 млн человек. По официальным данным, в 1998 году число зарегистрированных беженцев и вынужденных переселенцев из стран ближнего зарубежья превысило 1192 тыс. человек.

Серьёзного внимания и регламентирования требует и проблема беженцев в Россию из развивающихся стран, которая приняла масштабный характер.

8) Международные миграционные процессы регулируются странами, которые участвуют в обмене трудовыми ресурсами. Контролю и регулированию подлежат социальный, возрастной и профессиональный состав мигрантов, уровень въезда и выезда иностранных трудящихся, функция межгосударствен­ного и внутригосударственного распределения рабочей силы, определение объема и структуры миграционных потоков выполняют министерства труда, внутренних дел и иностранных дел, а также специально созданные государственные и межгосударственные органы.

Важным элементом государственной иммиграционной политики является установление юридического статуса трудящихся-мигрантов, что определяет их социально-экономические, трудовые, жилищные и другие права, закрепленные как в международных соглашениях, так и в национальных законодательствах. Этот статус не дает иностранным работникам политических прав, ограничивает в большинстве случаев их участие в профессиональной деятельности, регламентирует сроки пребывания иммигрантов в принимающей стране. Регулирование международной миграции рабочей силы занимается также Международная организация труда (МОТ). Она функционирует в составе ООН. Цели МОТ: содействовать обеспечению повсюду социальной справедли­вости для трудящихся; разрабатывать международную политику и программы, направленные на улучшение условий труда и жизни; устанавливать международные трудовые стандарты, призванные служить в качестве руководящих принципов для национальных властей при проведении этой политики; осуществлять широкую программу технического сотрудничества в целях оказания помощи правительствам в эффективном проведении такой политики на практике; осуществлять профессиональную подготовку и обучение и вести исследовательскую работу. Одной из наиболее важных функций МОТ является принятие конвенций и рекомендаций, устанавливающих международные трудовые стандарты в таких областях, как свобода ассоциаций, заработная плата, продолжительность рабочего дня и условий труда, вознаграждение трудящихся за труд, социальное страхование, оплачиваемый отпуск, охрана труда, службы найма рабочей силы и рабочая инспекция.

На международном уровне деятельность национальных иммиграционных служб координируется службой СОПЕМИ (Система постоянного наблюдения за миграцией), созданной странами-членами ОЭСР (Организации экономического и социального развития). В межправительственных соглашениях о найме иностранной рабочей силы оговариваются условия пребывания мигрантов в принимающей стране, соблюдение которых призвано защитить интересы мигрантов. Так, в межправительственных соглашениях о найме иностранной рабочей силы, заключаемых между ФРГ и странами-экспортерами, есть положение о том, что наем и оплата иностранных рабочих осуществляются работодателями на основании тех же пунктов тарифных договоров, что и для немецких рабочих. Иммиграционные службы стран контролируют, прежде всего, въезд иностранных работников в страну. Они выдают разрешения на въезд на определенный срок в соответствии с заявками предпринимателей.

Первым этапом регулирования миграционных процессов можно считать организацию вербовки иностранных рабочих, которая осуществляется на основе межправительственных соглашений, которые могут быть двусторонними и многосторонними. В этих документах устанавливаются определенные количественные лимиты (квоты) на въезд граждан в страну. Многосторонние соглашения заключены, к примеру, между странами Европейского Союза. Особое значение здесь приобретает регулирование иммиграции из третьих стран (т.е. из стран, не входящих в Европейский Союз)

9) Международное движение капитала – вывоз капитала за рубеж.

Мировой рынок капитала – рынок, на котором различные страны торгуют активами (ценные бумаги, акции, долговые обязательства)

Причины вывоза капитала:

-относительный избыток на национальном рынке (частично решаются противоречия воспроизводства товаров, увеличивается товарный экспорт стран, в результате увеличивается внутренний спрос на оборудование и, таким образом, нейтрализуется тенденция понижения нормы прибыли).

-стремление использовать отличие в уровне издержек производства

-стремление получить свободный доступ к сырью

-стремление приблизить товар фирмы к потребителю

-использование конъектурных условий рынка

-наибольшая выгода капиталовложения.

Экономические противоречия миграции капитала:

1.Расширяется товарный экспорт

2.Меняется роль и место ТНК

3.Ускоряются темпы НТП

4.Эффективное использование ресурсов

Формы вывоза капитала:

1. По характеру использования капитала:

-вывоз ссудного капитала (осуществляется в виде международных займов, кредитов, банковских депозитов и т.д.)

-вывоз предпринимательского капитала (осуществляется за счет строительства предприятий, приобретения контрольного пакета акций и т.д.)

Ссудный капитал отличается от предпринимательского тем, что при вывозе предпринимательского капитала инвестор получает прибыль, а при выдаче ссуды -%.

2.В зависимости от формы собственности:

-частный вывоз

-государственный вывоз

-вывоз международными финансовыми организациями

Виды предпринимательского капитала в зависимости от контроля:

-портфельные-вложения в ценные бумаги с целью последующей игры на изменение курса, получение дивиденда, а также участия в управлении субъектом. Формирование портфеля происходит путем приобретения ценных бумаг и др. активов (чек, вексель, облигация и др.).

Портфель-совокупность собранных воедино различных инвестиционных ценностей.

Долговые ценные бумаги могут выступать в форме:

• облигаций, простого векселя, долговой расписки;

• инструмента денежного рынка – ценной бумаги, дающей право держателю на гарантированный фиксированный денежный доход. Это векселя, депозитные сертификаты, банковские акцепты и др.

• финансовых деривативов – дающих право на покупку или продажу первичных ценных бумаг. К ним относятся опционы, фьючерсы, варранты, свопы.

Для целей учета международного движения портфельных инвестиций в платежном балансе приняты следующие определения:

• долговая расписка (нота) – выпускается заемщиком на свое имя по договору с банком, гарантирующим размещение нот, продление кредита или предоставление резервных кредитов;

• опцион – ценная бумага, дающая право купить или продать определенную ценную бумагу или товар по фиксированной цене;

• варрант – разновидность опциона, дающая возможность его владельцу приобрести у эмитента на льготных условиях определенное количество акций в течение определенного периода;

• фьючерс – обязательный для исполнения стандартный краткосрочный контракт на покупку или продажу определенной ценной бумаги;

• форвард – соглашение о размере процентной ставки, которая будет выплачена в установленный день на условную неизменную сумму основного долга;

• своп – соглашение, предусматривающее обмен через определенное время и на основе согласованных правил платежами по одной и той же задолженности. Своп по процентным ставкам предусматривает обмен платежа с одной процентной ставкой на платеж с другой процентной ставкой.

Особенности портфельных инвестиций в РФ:

-не составляют большого % в силу неразвитости ценных бумаг и рынка ценных бумаг;

-в основном приобретаются бумаги топливно-энергетического комплекса и металлургии.

По источникам происхождения капитал можно разделить на официальный и частный.

Официальный (государственный) капитал – это средства из государственного бюджета, перемещаемые за рубеж или принимаемые из-за рубежа по решению правительств и межправительственных организаций. Сюда относят все займы, ссуды, дары (гранты), помощь. Источником официального капитала являются средства налогоплательщиков.

Частный (негосударственный) капитал – это средства частных фирм, банков и др. негосударственных организаций, перемещаемые за рубеж или принимаемые из-за рубежа по решению их руководящих органов и их объединений. В эту категорию входят инвестиции капитала за рубеж частными фирмами, предоставление торговых кредитов, межбанковское кредитование. Источником происхождения такого капитала являются средства частных фирм (как собственные, так и заемные).

-прямые –вложения капитала резидента 1-ой страны в предприятие другой страны с целью приобретения долгосрочного экономического интереса, который может обеспечить контроль инвестора над объектом размещения капитала.

В состав прямых инвестиций входят:

-вложения компаниями зарубежного собственного капитала

-реинвестирование прибыли (нераспределенная часть дивидендов)

-внутрикорпорационные переводы

Предприятие с иностранными инвестициями может иметь форму:

-дочерние предприятия (прямой инвестор вкладывает более 50% капитала)

-ассоциированные компании( прямой инвестор владеет менее 50% капитала)

-филиалы (предприятие принадлежит прямому инвестору)

Причины экспорта и импорта прямых инвестиций: 1.Технологическое лидерство

2.Максимимизация прибыли

3.Квалификация рабочей силы

4.Преимущества в рекламе

5.Эффект масштаба

6.Степень концентрации производства

7.Уровень и размер рынка

Государственная поддержка иностранных инвестиций:

-предоставление законодательных гарантий

-страхование иностранных инвестиций

-межгосударственное регулирование кредитных валютных отношений

-исключение 2-ного налогообложения

-урегулирование споров

-административная и дипломатическая поддержка

10) Финансовые ресурсы мира– это совокупность финансовых ресурсов всех стран, международных организаций и международных финансовых центров мира.

В узком смысле – финансовые ресурсы это лишь те ресурсы, которые используются в международных экономических отношениях, т.е. между резидентами и нерезидентами страны.

Финансовые ресурсы распределены следующим образом в МХ:

- часть находится в золотовалютных резервах (ЗВР);

- часть предоставляется в виде помощи на льготных условиях;

- часть продается и покупается на финансовом рынке.

Золотовалютные резервы включают:

- частные ЗВР;

- официальные ЗВР.

Финансовая помощь осуществляется в виде:

- межгосударственных кредитов и грантов;

- кредитов и грантов международных организаций.

Мировой финансовый рынок (мировой рынок капитала) включает:

- валютный рынок;

- рынок деривативов (рынок производных ценных бумаг);

- рынок страховых услуг;

- рынок акций;

- кредитный рынок (рынок долговых ценных бумаг и рынок банковских кредитов).

Мировой финансовый рынок можно разделить на денежный рынок (краткосрочных активов) и рынок капитала (рынок долгосрочных активов).

Границы между различными сегментами мирового финансового рынка размыты. Финансовые активы работающие на денежном рынке используются для спекулятивных операций, что создает угрозу нестабильности финансовых рынков. Часть финансовых ресурсов с денежного рынка попадает на другие рынки. В результате усиливается взаимосвязь валютных курсов, банковского процента и курса акций в разных странах мира.

Участники финансовых рынков:

- транснациональные компании и транснациональные банки;

- государственные органы власти;

- международные организации;

-институциональные инвесторы – пенсионные, страховые фонды, взаимные (совместные) фонды.

На мировом рынке капитала действуют и физические лица, но преимущественно через институциональных инвесторов.

В МХ постоянно происходит перелив капитала. На объем и направление финансовых потоков влияет:

- состояние мировой экономики (спады и подъемы);

- взаимная либерализация торговли стран;

- перестройка структуры экономики стран под влиянием разных причин: в США – в связи с временным сокращением расходов в ВПК и производстве; Германии – в связи с интеграцией с ГДР; в Японии – в связи с давлением со стороны конкурентов; России – из-за перехода к рыночной экономике и т.д.;

- масштабный перенос за рубеж низкотехнологичных производств. Например, из США в Мексику, из Японии в страны ЮВА;

- сохраняющийся в настоящее время межстрановый разрыв темпа инфляции и уровня процентных ставок;

- рост масштабов несбалансированности международных расчетов;

- объем вывоза капитала, который значительно опережает торговлю товарами и услугами.

Движение мировых финансовых потоков осуществляется по следующим основным каналам:

- валютно-кредитное и расчетное обслуживание купли-продажи товаров и услуг;

- зарубежные инвестиции в основной и оборотный капитал;

- операции с ценными бумагами и разными финансовыми инструментами;

- валютные операции;

-перераспределение части национального дохода через бюджет в форме помощи развивающимся странам и взносов государств в международные организации.

Мировые финансовые потоки обслуживают движение товаров и услуг и международное перемещение денежного капитала, а также подают сигналы о состоянии конъюнктуры рынков.

Мировые финансовые рынки сформировались на основе национальных рынков, но имеют ряд особенных отличий:

- отсутствие географических границ;

- круглосуточное проведение операций;

- использование валют ведущих стран и международных денежных единиц;

- участники – банки, корпорации, финансово-кредитные институты;

- доступ на рынок имеют первоклассные заемщики или заемщики с солидной гарантией;

- диверсификация сегментов рынка и инструментов сделок в условиях революции в сфере банковских услуг;

- стандартизация и высокая степень информационных технологий.

Участие национальных, валютных, кредитных, финансовых рынков в операциях мирового рынка определяется рядом факторов:

-соответствующим местом страны в системе мирового хозяйства;

- наличием развитой кредитной системы и хорошо организованной фондовой биржи;

- умеренностью налогообложения;

- льготностью валютного законодательства, разрешающего доступ иностранным заёмщикам на национальный рынок;

- удобным географическим положением;

- относительной стабильностью политического режима.

Указанные факторы ограничивают круг национальных рынков, которые выполняют международные операции.

В результате сложились мировые финансовые центры – Нью-Йорк, Лондон, Цюрих, Люксембург, Франкфурт-на-Майне, Сингапур и др. В будущем мировыми финансовыми центрами могут стать и нынешние региональные центры – Кейптаун, Сан-Паулу, Шанхай и др.

Мировые финансовые центры, где кредитные учреждения проводят операции в основном с нерезидентами в иностранной для данной страны валюте, получили название финансовых центров “оффшор”. Также финансовые центры служат налоговым убежищем, поскольку операции на них не облагаются местными налогами и свободны от валютных ограничений. Разновидностью оффшорной зоны является банковская зона, где есть особые условия проведения банковских операций. Они служат убежищем для мигрирующих капиталов.

11)  В последние годы понятие «глобализация» для мировой экономики становится одним из ключевых, определяя процесс быстрорастущих взаимосвязей и взаимозависимостей между национальными рынками товаров, трудовыми ресурсами, а также валютными и финансовыми рынками.

Глобализация финансовых ресурсов порождает как позитивные, так и негативные последствия. К первым можно отнести прежде всего смягчение нехватки финансовых ресурсов в мире, в результате чего в современных условиях, особенно в развитых и некоторых развивающихся странах, капитал (прежде всего в денежной форме) уже не является дефицитным ресурсом. Глобализация также усиливает конкуренцию на национальных финансовых рынках и тем самым снижает стоимость финансово-кредитного посредничества (финансовых услуг).

К отрицательным последствиям глобализации финансовых ресурсов мира нужно отнесли в первую очередь усиление нестабильности национальных финансовых рынков, которая происходит, во-первых, из-за того, что финансовые кризисы в отдельных регионах (особенно при наличии крупных финансовых центров) сильнее сказываются на других странах и регионах, а во-вторых, вследствие либерализации национальных финансовых рынков, что делает их более доступными для «горячих денег».

Еще одним последствием глобализации финансовых ресурсов мира является ослабление силы воздействия национальных правительств на национальные финансы, и усиление воздействия на них ТНК, международных институциональных инвесторов и международных спекулянтов; международных интеграционных объединений (для стран-участниц (ЕС)) и международных экономических организаций ((МВФ, МБРР) для развивающихся государств и стран с переходной экономикой).

Если исходить из объективного характера процесса глобализации, то следует определить те основные факторы, которые обусловливают этот процесс. Можно выделить следующие из них: 1) производственно-технический — резкое возрастание масштабов производства, международные формы его осуществления (ТНК), качественно новый уровень средств транспорта и связи, обеспечивающий быстрое распространение товаров и услуг, ресурсов и идей с приложением их в наиболее благоприятных условиях; 2) экономический — небывалая концентрация и централизация капитала, организационные формы, рамки деятельности которых выходят за национальные границы, приобретают международный характер, способствуя формированию единого рыночного пространства; 3) информационный — радикальное изменение средств делового общения, обмена экономической, финансовой информацией, создающее возможности оперативного, своевременного и эффективного решения производственных, научно-технических, коммерческих задач не хуже, чем внутри отдельных стран; 4) научно-технологический, определяемый экономическими выгодами использования передового научно-технического, технологического и квалификационного уровня ведущих в соответствующих областях зарубежных стран, для ускоренного внедрения новых решений при относительно меньших затратах; 5) социологический, проявляющийся в ослаблении роли привычек и традиций, социальных связей и обычаев, преодолении национальной ограниченности, что повышает мобильность людей в территориальном, духовном и психологическом отношениях, способствует международной миграции; 6) политический, выражающийся в ослаблении жесткости государственных границ, облегчении свободы передвижения граждан, товаров и услуг, капиталов; 7) экологический, обусловливающий объединение усилий мирового сообщества, консолидацию ресурсов, координацию действий в различных сферах. Среди прочих глобальных проблем современности он оказывает особое воздействие на процесс глобализации. Процесс глобализации мирохозяйственных связей не исключает расширения и интенсификации экономической деятельности на региональном уровне, в том числе вовлечение в активный масштабный взаимный международный обмен административных образований отдельных стран. С одной стороны, это ускоряет планетарную глобализацию, с другой — выступает как известный тормоз, способствующий усилению групповой региональной обособленности, возникновению новых противоречий и углублению конкуренции.

12. Мировые финансовые кризисы. Инфляция в мире.

Финансовый кризис — резкое уменьшение стоимости каких-либо финансовых инструментов. В течение XIX и XX веков большинство финансовых кризисов ассоциировалось с банковскими кризисами и возникающей при этом паникой. Наиболее известным кризисом этого рода было начало Великой депрессии. Термин также часто применяется в отношении ситуации на фондовых рынках, когда лопаются так называемые «экономические пузыри».

Причины:

1. Финансовый рычаг - позволяет вести бизнес, который в случае недостатка заёмных средств схлопывается автоматически. Это даёт эффект костяшек домино, так как даже при небольшом недостатке средств приводит к несостоятельности большого количества участников бизнеса.

2. Эффект толпы - связан с операциями спекулянтов, массово продающих или покупающих активы и, тем самым, превращающих слабое снижение и рост цен в обвальное падение и стремительный рост, что дестабилизирует рынок.

Антикризисные меры: На современном этапе антикризисные меры координируются международными финансовыми организациями, такими как МВФ, (БМР или Форум финансовой стабильности).

Инфляция (лат. Inflatio — вздутие) — повышение общего уровня цен на товары и услуги. При инфляции за одну и ту же сумму денег по прошествии некоторого времени можно будет купить меньше товаров и услуг, чем прежде. В этом случае говорят, что за прошедшее время покупательная способность денег снизилась, деньги обесценились — утратили часть своей реальнойстоимости.

Противоположным процессом является дефляция — снижение общего уровня цен (отрицательный рост). В современной экономике встречается редко и краткосрочно, обычно носит сезонный характер. Например, цены на зерновые сразу после сбора урожая обычно снижаются.

Причины инфляции:

1. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные и кризисные периоды.

2. Чрезмерное расширение денежной массы за счёт массового кредитования, причём финансовый ресурс для кредитования берется не из сбережений, а эмиссии необеспеченной валюты.

3. Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях.

4. Монополия профсоюзов, которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы.

5. Сокращение реального объема национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объему товаров и услуг соответствует прежнее количество денег.

Виды инфляции:

• Инфляция спроса — порождается избытком совокупного спроса по сравнению с реальным объемом производства(дефицит товара).

• Инфляция предложения (издержек) — рост цен вызван увеличением издержек производства в условиях недоиспользованных производственных ресурсов. Повышение издержек на единицу продукции сокращает объем предлагаемой производителями продукции при существующем уровне цен.

• Сбалансированная инфляция — цены различных товаров остаются неизменными относительно друг друга.

• Несбалансированная инфляция — цены различных товаров изменяются по отношению друг к другу в различных пропорциях.

• Прогнозируемая инфляция — это инфляция, которая учитывается в ожиданиях и поведении экономических субъектов.

• Непрогнозируемая инфляция — становится для населения неожиданностью, так как фактический темп роста уровня цен превышает ожидаемый.

• Адаптированные ожидания потребителей — изменение потребительской психологии. Часто возникает в результате распространения информации о будущей потенциальной инфляции. Повышенный спрос на товары позволяет предпринимателям поднимать цены на эти товары.

В зависимости от темпов роста различают:

1. Ползучую (умеренную) инфляцию (рост цен менее 10 % в год). Западные экономисты рассматривают её как элемент нормального развития экономики, так как, по их мнению, незначительная инфляция (сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы) способна при определенных условиях стимулировать развитие производства, модернизацию его структуры. Рост денежной массы ускоряет платежный оборот, удешевляет кредиты, способствует активизации инвестиционной деятельности и росту производства. Рост производства, в свою очередь, приводит к восстановлению равновесия между товарной и денежной массами при более высоком уровне цен. Средний уровень инфляции по странамЕС за последние годы составил 3—3,5 %. Вместе с тем всегда существует опасность выхода ползучей инфляции из-под государственного контроля. Она особенно велика в странах, где отсутствуют отработанные механизмы регулирования хозяйственной деятельности, а уровень производства невысок и характеризуется наличием структурных диспропорций;

2. Галопирующую инфляцию (годовой рост цен от 10 до 50 %). Опасна для экономики, требует срочных антиинфляционных мер. Преобладает в развивающихся странах;

3. Гиперинфляцию  (цены растут астрономическими темпами, достигая нескольких тысяч и даже десятков тысяч процентов в год). Возникает за счёт того, что для покрытия дефицита бюджета правительством выпускается избыточное количество денежных знаков. Парализует хозяйственный механизм, при ней происходит переход к бартерному обмену. Обычно возникает в военные или кризисные периоды.

Методы измерения инфляции:

• Индекс цен производителей (Producer Price Index, PPI) — отражает себестоимость производства без учёта добавочной цены дистрибуции и налогов с продаж. Значение PPI опережает по времени данные CPI.

• Индекс расходов на проживание (Cost-of-living Index, COLI) — учитывает баланс повышения доходов и роста расходов.

• Индекс цены активов: акций, недвижимости, цены заёмного капитала и прочее. Обычно цены на активы растут быстрее цен потребительских товаров и стоимости денег. Поэтому владельцы активов вследствие инфляции только богатеют.

• Дефлятор ВВП (GDP Deflator) — рассчитывается как изменение в цене на группы одинаковых товаров.

• Паритет покупательной способности национальной валюты и изменение курса валют.

• Индекс Пааше — показывает отношение текущих потребительских расходов к расходам на приобретение такого же ассортиментного набора в ценах базисного периода.

Россия:

По оценке Всемирного банка, российский кризис 2008 года «начался как кризис частного сектора, спровоцированный чрезмерными заимствованиями частного сектора в условиях глубокого тройного шока: со стороны условий внешней торговли, оттока капитала и ужесточения условий внешних заимствований».

Первым признаком начинающегося кризиса в России стал понижающий тренд на российских фондовых рынках в конце мая 2008 года, который перешёл в обвал котировок в конце июля, вследствие, как полагают некоторые эксперты, заявлений Председателя Правительства РФ Владимира Путина в адрес руководства компании «Мечел» в июле и военно-политических действий руководства страны в начале августа (Вооружённый конфликт в Южной Осетии).

Особенностью российской экономики перед кризисом являлся большой объём внешних корпоративных долгов при незначительном государственном долге, и третьих в мире по величине золотовалютных резервах государства.

18 сентября 2008 года Председатель Правительства В. Путин на встрече в Сочи с иностранными предпринимателями, приехавшими на экономический форум, заявил: «Мы видим напряжение на наших торговых площадках, но считаем, что это не связано с нашими проблемами, у нас нет системных проблем. Все капитальные показатели российской экономики — в норме.» На следующий день В. В. Путин заявил автору ряда книг о себе, корреспонденту газеты «Коммерсантъ» А. И. Колесникову: «Так уже же нет никакого кризиса!» 28 января 2009 года в Давосе В. Путин в своём выступлении сказал, в частности, что кризис «буквально висел в воздухе. Однако большинство не желало замечать поднимающуюся волну».

Кризис ликвидности в российских банках, резкое падение биржевых индексов РТС и ММВБ, падение цен на экспортную продукцию (сырьё и металл) начали в октябре — ноябре 2008 года сказываться на реальном секторе экономики: начался резкий спад промышленного производства, первая волна сокращений рабочих мест. 12 декабря 2008 заместитель главы МЭРТ Андрей Клепач признал, что в IV квартале 2008 экономика России вошла в рецессию. 15 декабря 2008 года заявление Клепача было опровергнуто министром финансов Алексеем Кудриным, предсказавшим рост ВВП в России в 2009 году на 3 %.

В сентябре-октябре 2008 года правительством России были объявлены первые антикризисные меры, направленные на решение самой неотложной на тот момент задачи: укрепление финансовой системы России. В число этих мер вошли инструменты денежно-кредитной, бюджетной и квазифискальной политики, которые были нацелены на обеспечение погашения внешнего долга крупнейшими банками и корпорациями, снижение дефицита ликвидности и рекапитализацию основных банков. Расходы бюджета, направленные на поддержку финансовой системы, превысили 3 % ВВП. Эти расходы осуществлялись по двум каналам: предоставлением ликвидности в виде субординированных кредитов и посредством вливаний в капитал банковской системы. По оценке Всемирного банка, «это позволило добиться стабилизации банковской системы в условиях крайнего дефицита ликвидности и предотвратить панику среди населения: чистый отток вкладов из банковской системы стабилизировался, начался рост валютных вкладов, удалось избежать банкротств среди крупных банков, и был возобновлён процесс консолидации банковского сектора».

Попытки правительства сдержать падение курса российского рубля привели к потерям до четверти золотовалютных резервов Российской Федерации; с конца ноября 2008 финансовые власти приступили к политике «мягкой девальвации» рубля, которая, по мнению журналиста «Независимой газеты», значительно ускорила спад в промышленности в ноябре — декабре 2008 года, вынуждая предприятия свёртывать производство и выводить оборотные средства на валютный рынок.

4 декабря 2008 председатель правительства Владимир Путин в ходе «прямой линии» с населением объявил о сокращении квоты на привлечение в Россию трудовых мигрантов в два раза (ранее в 2008 году она была увеличена в два раза).

По заявлению министра финансов Алексея Кудрина 27 декабря 2008 года, в 2009 году госбюджет РФ ожидает дефицит в 1,5-2 трлн рублей, который будет покрыт из резервных фондов.

Согласно данным, обнародованным 23 января 2009 года Росстатом, в декабре 2008 года падение промышленного производства в России достигло 10,3 % по отношению к декабрю 2007 года (в ноябре — 8,7 %), что стало самым глубоким спадом производства за последнее десятилетие; в целом в 4 квартале 2008 года падение промпроизводства составило 6,1 % по сравнению с аналогичным периодом 2007 года.

Золотовалютные резервы России снизились за первый квартал 2009 года примерно на 10 %.

30 декабря 2009 года В. В. Путин заявил, что активная фаза российского экономического кризиса преодолена.

По итогам 2009 года российский фондовый рынок оказался мировым лидером роста, индекс РТС вырос в 2,3 раза. 12 марта 2010 года «Независимая газета» отмечала, что российскому фондовому рынку удалось отыграть большую часть падения, произошедшего в начале мирового финансового кризиса. По мнению «Независимой газеты», это произошло благодаря осуществлённой российским правительством антикризисной программе.

В марте 2010 года в докладе Всемирного банка отмечалось, что потери экономики России оказались меньше, чем это ожидалось в начале кризиса.[186] По мнению Всемирного банка, отчасти это произошло благодаря масштабным антикризисным мерам, которые предприняло правительство.

По итогам первого квартала 2010 года, по темпам роста ВВП (2,9 %) и роста промышленного производства (5,8 %) Россия вышла на 2-е место среди стран «Большой восьмёрки», уступив только Японии. В октябре 2010 года В. В. Путин заявил, что глобальный экономический кризис стал для России серьёзным испытанием, но его уроки подтвердили правильность избранного правительством пути, а «заранее накопленные резервы, ответственная макроэкономическая политика, успешно реализованная антикризисная программа — всё это позволило смягчить последствия спада экономики для граждан и для бизнеса и сравнительно быстро вернуться на траекторию роста».

По мнению журнала «The Economist», индекс Биг-Мака с поправкой на ВВП на душу населения на 25 июля 2011 года показывает, что российский рубль переоценён по отношению к доллару США на 10 %.