
- •1. Становлення та розвиток банк. Системи України.
- •2. Види банків, їх функції та основні принципи діяльності.
- •4. Порядок створення і державної реєстрації банків
- •5. Організаційна структура банків різних форм власності та механізми управління банками.
- •6. Ліцензування банківської діяльності
- •7. Характеристика, класифікація та комерційна основа банківських операцій.
- •8. Пасивні операції банків, їх хар-ка. Поділ пасивів банків на зобов’язання і капітал.
- •9. Активні операції банків, відображення вимог банків у балансі.
- •10. Структура ресурсів нбу.
- •11. Структура ресурсів інших банківських установ.
- •12. Регулятивний капітал банку – роль, структура, функції.
- •1) Субординований борг;
- •15. Нормативи адекватності банківського капіталу.
- •16. Види депозитів та їх характеристика. Депозитна політика банків.
- •17. Депозитні операції банків та принципи їх організації.
- •18. Порядок відкриття, використання та закриття поточних рахунків суб’єктів господарювання у нац. Валюті.
- •19. Розрахунок сум процентів, що виплачуються за депозитами.
- •1. Метод "факт/факт" - при розрахунку суми відсотків береться фактична кількість днів у місяці та році;
- •2. Метод "факт/360" - при розрахунку суми відсотків береться фактична кількість днів у місяці, але умовно в році - 360днів.
- •3. Метод "30/360" - при розрахунку суми відсотків береться умовна кількість днів у місяці - 30 та у році - 360.
- •20. Депозити фізичних осіб: поточні та строкові рахунки, їх значення та місце у структурі залучених коштів банку.
- •21. Відносини банків з клієнтами – фіз. Особами: права вкладників, порядок розпорядження вкладними рахунками.
- •22. Система гарантування вкладів фізичних осіб в Україні.
- •23. Залучення коштів Національним банком України. Кореспондентські відносини між банками та нбу.
- •1) Банки, що мають право на використання кредитів центрального банку, коли на рахунку-ностро банку-кореспондента недостатньо коштів для всіх термінових платежів.
- •2) Банки, що не мають права отримувати короткострокові кредити центрального банку у такий спосіб дебетового сальдо на кореспондентському рахунку.
- •24. Рахунки лоро та ностро, що відкриваються на підставі прямих кореспондентських відносин між банками.
- •25. Операції нбу з депозитними сертифікатами.
- •26. Політика обов’язкових резервів нбу до портфеля залучених коштів банку.
- •Установити з 30 листопада 2011 року такий порядок формування обов'язкових резервів банками України:
- •Установити такі нормативи обов'язкового резервування для формування банками обов'язкових резервів:
- •27. Міжбанківські кредити як джерело формування ресурсів банку.
- •28. Роль нбу в організації ринку міжбанківського кредитування.
- •29. Емісія банками цінних паперів власного боргу.
- •30. Основи організації, способи грошових розрахунків.
- •31. Організація системи безготівкових розрахунків, основні принципи та шляхи вдосконалення.
- •32. Форми безготівкових банківських розрахунків. Платіжні інструменти та загальні правила їх оформлення.
- •33. Безготівкові розрахунки із застосуванням платіжних доручень, платіжних вимог-доручень, платіжних вимог
- •34. Розрахунки із застосуванням розрахункових чеків, акредитивів, векселів.
- •35. Безготівкове обслуговування населення: перерахування коштів та списання їх з поточних рахунків.
- •36. Перекази коштів фізичних осіб у національній валюті.
- •37. Організація касової роботи в банках.
- •38. Порядок здійснення готівкових операцій в прихідних і видаткових касах банку.
- •39. Касове обслуговування банками фізичних осіб – прийом різних видів платежів.
- •40. Порядок підкріплень операційних кас банку через територіальні управління нбу.
- •41. Порядок передавання готівки та цінностей між установами банків.
- •42. Види операцій з платіжними картками. Характеристика пластикових платіжних карток. Http://bank-ua.Com/card/
- •43. Порядок видачі та готівкове і безготівкове обслуговування банками платіжних карток.
- •44. Національна система масових електронних платежів.
- •45. Суть кредиту, його функції, форми та види.
- •46. Джерела формування кредитних ресурсів банку. Кредитна політика банку.
- •47. Основні етапи процесу кред-ня. Коротка хар-ка. Етапи кредитування:
- •48. Кредитний договір як юрид основа кредитного процесу.
- •51. Методичні основи здійснення оцінки кредитоспроможності юр осіб
- •52. Основні схеми (методи) надання кредиту: разовий, кред лінія, овердрафт
- •53. Механізм та джерела повернення кредиту
- •54. Сутність та цілі банківського кредитного інвестування.
- •55. Суть кредитного ризику, його види і хар-ка. Заходи для мінімізації витрат кредитного ризику
- •56. Сутність кредитного портфеля. Порядок розрахунку резервів
- •57. Споживчий кредит Види, цілі.
- •58. Методичні основи оцінки кредитоспроможності фіз. Особи
- •59. Механізм надання та погашення споживчого кредиту
- •60. Сутність та особливості іпотечного кредитування. Нормативне регулювання ринку іпотечних відносин в Укр
- •61. Порядок надання та погашення іпотечного кредиту фіз. Особами
- •62. Лізинг як форма майнового кредиту. Етапи лізингу
- •63.Факторинг. Техніка здійснення факторингу
- •64. Поняття векселя.
- •65 Комісійні банківські операції з векселями
- •66. Кредитні операції банків з векселями
- •67. Гарантійні операції з векселями
- •68. Класифікація операцій з цп
- •69. Емісія банками депозитних сертифікатів та облігацій
- •71. Інвестиційні операції банків з цінними паперами, в тому числі з цінними паперами місцевих позик
- •72. Вкладення коштів банків у державні цінні папери
- •74. Брокерські операції банків із цінними паперами
- •75. Форми випуску цінних паперів і способи їх зберігання
- •77. Характеристика банківських рахунків в іноземній валюті
- •78. Особливості організації міжнародних розрахунків.
- •79. Банківський переказ
- •81. Акредитив
- •82. Операції купівлі-продажу готівкової іноземної валюти.
- •84. Порядок продажу-купівлі іноземної валюти юридичними особами на Українському міжбанківському валютному ринку
- •87. Трастові послуги та їх надання комерційними банками
- •91. Емісійні операції
- •92. Порядок проведення кредитних тендерів нбу
1. Становлення та розвиток банк. Системи України.
Законодавче забезпечення функціонування банківської системи України було здійснене з прийняттям у 1991 р. Закону України "Про банки та банківську діяльність". Але фактично діяльність комерційних банківських установ на території України почалась раніше. Умовно можна виділити кілька часових етапів створення та розвитку національної банківської системи в Україні
з 1987 року почалася реформа банківської справи, яка завершилася ухваленням у березні 1991 року Закону України "Про банки і банківську діяльність".
1988—1990 роки - Створення прототипу системи українських комерційних банків у складі банківської системи СРСР
1991 — І півріччя 1992 - Перереєстрація українських комерційних банків та початок формування банківської системи України як незалежної держави
II півріччя 1992 — 1993 Розвиток банківської системи України на етапі становлення економічного та політичного суверенітету
1994—1996 - Розвиток банківської системи на першому етапі реалізації курсу економічних реформ монетарними методами
1997—1998 - Розвиток банківської системи в умовах поглиблення фінансово-економічної кризи, поступового переходу до поєднання монетарних методів управління економікою зі заходами щодо її структурного реформування
1999 — донині - Розвиток банківської системи в умовах реструктуризації економіки, падіння дохідності банківських операцій, укрупнення та консолідації капіталу банків
Перший етап в історії створення українських комерційних банків був пов'язаний зі спробою державного (директивного) реформування банківської системи СРСР при здійсненні курсу на перебудову економіки, проголошеного радянським урядом.
В 1991 р., одразу після проголошення незалежності України, почався другий етап — перереєстрація комерційних банків в Українській республіканській книзі реєстрації банків, валютних бірж та інших фінансово-кредитних установ. При цьому в більшості комерційних банків відбулись істотні зміни у складі їх учасників.
Третій етап в історії розвитку банківської системи України пов'язаний зі створенням нових банків, що залучали значний приватний капітал, капітал спільних та малих підприємств, акціонерних товариств, а також кошти державних бюджетних та позабюджетних фондів. У цей період, на фоні розвитку жорсткої інфляції з ознаками гіперінфляції та критичного скорочення обсягів виробництва і розміру валового внутрішнього продукту, в Україні була створена значна кількість дрібних комерційних банків, орієнтованих на обслуговування попиту на короткострокові кредити для торговельно-посередницької діяльності і здатних отримувати прибутки на інфляційних процесах в економіці. Протягом 1993 р. в Україні було створено близько 100 дрібних, так званих кишенькових, комерційних банків такого типу.
2. Види банків, їх функції та основні принципи діяльності.
Банки - це кредитно-фінансові установи, які здійснюють операції по залученню та накопиченню тимчасово вільних грошових коштів (вкладень) підприємств, організацій І населення; посередництву у взаємних платежах та розрахунках клієнтів (пасивні операції), а також емісію грошей, ЦП; короткостроковому кредитуванню, надання різного роду кредитів на умовах повернення та терміновості.
За функціями та характеру виконання операцій банки поділяють на:
1. Емісійні (центральні) - банки, які за розпорядженням уряду проводять емісію грошей, зберігають обов'язковий резерв інших банків і надають їм кредит у разі потреби.
2. Комерційні банки (депозитні) - банки, які здійснюють функції кредитування промислових, торгових та інших підприємств, переважно за рахунок грошових коштів (у вигляді кладень (депозитів)).
3. Експортні банки - спеціалізуються на операціях, пов'язаних із зовнішньою діяльністю.
4. Іпотечні банки - спеціалізуються на наданні довгострокових позик під заставу нерухомості.
5. Ощадні банки - кредитні установи, як виконують функції ощадних кас.
6. Інвестиційні банки - спеціалізуються на фінансуванні та довгостроковому кредитуванні в основному за посередництвом операцій з цінними паперами.
7. Інноваційні банки - спеціалізуються на фінансуванні інноваційних проектів шляхом придбання відповідних акцій, а також шляхом розміщення облігаційної позики.
8. Державний банк - фінансовий заклад, який входить до системи центрального банку країни і контролює грошовий обіг.
Крім того існують міжнародні кредитні організації - Європейський банк реконструкцій та розвитку, Група світового банку. Банк міжнародних Розрахунків (БМР) тощо.
Головними функціями банків є:
1. Створення грошей (посередництвом кредитних та інвестиційних операцій).
2. Платежі та розрахунки (забезпечення переміщення коштів).
3. Акумуляція заощаджень з наступним їх використанням на різного роді 1 економічні та соціальні потреби.
4. Надання кредитів (фінансування сільського господарства промисловості, торгівлі тощо).
5. Фінансування зовнішньої торгівлі (надання банківських послуг для здійснення міжнародних розрахунків).
6. Операції з цінними паперами.
7. Емісійні операції,
8. Операції за дорученням,
9. Зберігання цінностей.
Аналіз зазначеного закону дає змогу принципи, що містяться в ньому поділити на організаційно-правові та принципи, що забезпечують економічні засади діяльності комерційних банків До організаційно-правових принципів слід віднести, зокрема такі: а) законності; б) незалежності; в) колегіальності управління; г) дотримання банківської таємниці.
3. Національний банк України - утворення утворення та основи функціонування
Правовою основою утворення центрального банку України — Національного банку — став закон «Про банки і банківську діяльність», ухвалений Верховною Радою УРСР 20 березня 1991 р. Національний банк України зі статусом центрального емісійного банку держави був утворений у 1991 р. на базі Української республіканської контори Держбанку СРСР, яку було оголошено власністю України. Згідно з Конституцією Національний банк України — це центральний банк держави, основною функцією якого є забезпечення сталості грошової одиниці. правове становище НБУ регулюється спеціальним законом «Про Національний банк України», який був ухвалений Верховною Радою України 20 травня 1999 р. гідно з законом Національний банк — це центральний банк України, особливий центральний орган державного управління, функції, операції, повноваження і принципи функціонування якого визначені в Законі. Про окремі функції (напрями діяльності) Національного банку згадується в деяких нормах Закону України «Про банки і банківську діяльність».
Відмітною рисою Національного банку як особливого центрального органу державного управління є наявність у нього згідно з Конституцією України (Ст. 93) права законодавчої ініціативи.
Національний банк згідно з Законом «Про Національний банк України» має також нормотворчі повноваження, тобто права та обов’язки встановлювати обов’язкові для всіх юридичних і фізичних осіб правила поведінки з питань, що належать до його компетенції і потребують правового регулювання.
Основним завданням (функцією), на розв’язання якого спрямована вся діяльність Національного банку, є забезпечення стабільності грошової одиниці держави — гривні.
Національний банк України — емісійний центр держави.
Національний банк України — «банк банків». Він виконує роль кредитора останньої інстанції для банків і здійснює їх рефінансування.
Для здійснення міжбанківських розрахунків Національний банк розробив і запровадив систему електронних платежів (СЕП) і систему термінових переказів (СТП), які складають систему електронних міжбанківських переказів (СЕМП)
Національний банк України — банкір і фінансовий агент уряду.
Національний банк — орган валютного регулювання і контролю.