8. Централизованная распределительная и рыночная банковские системы: общие черты и отличия.

1. — распределительная, 2 — рыночная.

По типу собственности: 1 - единая государственная собственность; 2 - многообразие форм собственности;

По степени монополизации: 1 - монополия гос-ва на создание банков; 2 - любые юр. и физ. лица могут образовать свой банк;

По характеру системы управления: 1 - централизованная система управления; 2 - децентрализованная система управления, подотчетность и контроль со стороны ЦБ РФ;

По характеру отношений банков с гос-вом: 1 - гос-во отвечает по обязательствам банков; 2 - гос-во не отвечает по обязательствам банков, так же как банки не отвечаю по обязательствам гос-ва;

По способу назначения руководства: 1 - руководитель банка назначается центральной или местной властью; 2 - в ЦБ – кандидатуру предлагает президент, утв. Дума; в КБ - руководитель назначается собранием акционеров;

По проведению эмиссионной политики: 1 - кредитные и эмиссионные операции сосредоточены в одном банке; 2 – эмиссионные операции сосредоточены только в ЦБ РФ. Операции по кредитованию предприятий и физ. лиц выполняют только КБ.

9. История развития Центральных банков.

Первый ЦБ – шведский «Риксбанк»-1668 год

Банк Англии – 1694 год

Они не обладали исключительным правом на эмиссию денежных знаков и их функции отличались от функций современных центральных банков

Пути образования ЦБ

Эволюционный:

Банк Англии стал эмиссионным центром страны в 1844 году

Банк Франции – в 1848 году

Банк Испании – в 1874 году

Национализация ЦБ, ранее имевших статус акционерных:

Банк Канады был национализирован в 1938 году

Банк Японии – в 1942 году

Бундес Банк ФРГ – в 1957 году

Резервный Банк Австрии – в 1960 году

Банк России. 1860 – Госбанк, 1923 – Госбанк СССР, 20 декабря 1991 – ЦБ РФ

10. Статус, задачи и функции Центрального Банка Российской Федерации.

Статус, цели деятельности, функции и полномочия ЦБ РФ определяются Конституцией РФ, данным ФЗ и другими ФЗ.

Правовой статус

• Банк России является юридическим лицом и некоммерческой организацией

• Функционирует на основе принципа независимости, т.е. не входит в структуру федеральных органов государственной власти.

• ЦБ РФ – особый институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения.

• Уставный капитал (3 млрд.рублей) и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью.

• Банк России обладает финансовой независимостью, т.е. осуществляет свои расходы за счет собственных доходов и не регистрируется в налоговых органах.

• Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России – по обязательствам государства, если они не приняли на себя таких обязательств.

• Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания РФ. Органы власти всех уровней не имеют права вмешиваться в деятельность ЦБ РФ.

Цели (задачи) деятельности ЦБ

защита и обеспечение устойчивости рубля;

развитие и укрепление банковской системы России;

обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Функции ЦБ

1. Эмиссия наличных денег;

2. Организация налично-денежного и безналичного оборотов;

3. ЦБ является последним кредитором для коммерческих банков (система рефинансирования);

4. Установление правил расчета в РФ;

5. Установление правил проведения банковских операций, бухгалтерского учета и правил формирования отчетности в РФ.

6. Лицензирование банковской деятельности, лицензирование деятельности банковских аудиторов;

7. Надзор за деятельностью кредитных организаций;

8. Осуществление валютного контроля;

9. Регистрация, эмиссия ценных бумаг кредитных организаций;

10. Участие в составлении платежного баланса России;

11. Проведение анализа и прогнозирование состояния российской экономики;

12. Проведение и разработка совместно с правительством денежно-кредитной политики.

(3 основных постулата – аккумулирует денежные ср-ва, регулирует денежное обращение, посреднеч функ-я)