4. 2. Функции и операции Банка России

Банк России осуществляет следующие функции:

• во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

• монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;

• является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования;

• устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;

• устанавливает правила проведения банковских операций;

• принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии и отзывает их;

• осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;

• регулирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

• осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банковских операций, необходимых для выполнения основных задач ЦБ РФ;

• осуществляет валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты;

• устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;

• определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами;

• организует и осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством РФ;

• принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует составление платежного баланса РФ;

• в целях осуществления указанных функций проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

• осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

Такие рыночные формулировки задач Центрального банка РФ стали новацией, поскольку в течение последних десятилетий задачи Центрального банка страны основывались на содействии выполнению планов, инициируемых и реализуемых в директивной экономике.

Основные инструменты денежно-кредитного регулирования ЦБ РФ:

• процентные ставки по операциям ЦБ РФ;

• нормативы минимальных обязательных резервов, депонируемых в ЦБ РФ;

• операции на открытом рынке;

• рефинансирование кредитных организаций;

• валютные интервенции;

• целевые ориентиры роста денежной массы;

• прямые количественные ограничения;

• эмиссия облигаций от своего имени.

Резервные требования не могут превышать 20% обязательств кредитной организации и не могут быть единовременно изменены более чем на пять пунктов. Под системой рефинансирования понимаются формы, порядок, условия, сроки и лимиты кредитования Банком России банков и кредитных учреждений (в том числе переучет векселей) для регулирования ликвидности банковской системы.

Существуют два основных вида валютной политики: девизная и дисконтная (учетная). Девизная политика проводится в форме валютных интервенций (купли-продажи) иностранной валюты Центробанком на национальную валюту.