- •1.Охарактеризуйте сутність, мету та економічну природу інвестиційного кредиту.
- •2.Розкрийте особливості інвестиційного креди-ту (за Положенням нбу «Про порядок формува-ння та використання резерву для відшкодув-ання можливих втрат за кредитними операці-ями»).
- •3.Охарак-те основні об’єкти інвес-го креди-ня.
- •4. Визначте зміст капітальних інвестицій як об’єкту інвестиційного кредитування.
- •5. Назвіть прямих та непрямих учасників інвест-го кредитування, та визначте їх функції.
- •6. Визначте роль кредитних установ у фінансуванні інвестиційних проектів.
- •7. Визначте та охарактеризуйте функції інвестиційного кредиту.
- •8.Визначте переваги та недоліки кредитного методу фінансування інвестиційних проектів.
- •9.Проаналізуйте принципи банківського інвест-го кредитування, в чому їх особливість.
- •10.Охарактеризуйте форми та види інв-х кредитів
- •За формою•Лізинговий• Іпотечний• Консорціумний*Державний*Іноземний*Емісія облігацій
- •11. Охарактеризуйте види банківських інвестиційних кредитів залежно від методів їх надання.
- •Заформою•Лізинговий•Іпотечний• Консорціумний*Державний*Іноземний*Емісія облігацій За строками погашення *Короткострокові*Середньострокові*Довгострокові*Прострочені*Відстрочені *Пролонговані*Онкольні
- •12.Визначте сутність довгост-х проектних кредитів.
- •13. Емісії корпоративних облігацій як метод фінансування інвестиційних проектів (цілі, переваги та недоліки).
- •14. Розкрийте порядок випуску корпоративних облігацій
- •15. Розкрийте зміст банк-го консорц-го кредитування.
- •16. Охарактеризуйте зміст інвестиційного кредитування фізичних осіб.
- •17. Охарактеризуйте суб’єктів та об’єкти інвестиційного кредитування фізичних осіб.
- •18.Охарактеризуйт зміст ціни інвест-го кредиту.
- •19.Визначте та охарактеризуйте фактори, які впливають на рівень відсотків за банківськими інвестиційними позичками.
- •20.Охарактеризуйте основні моделі нарахува-ння відсотків за інвестиційними позичками.
- •21. Охарактеризуйте порядок визначення сукупної вартості споживчого кредиту та реальної процентної ставки, відповідно до вимог нбу.
- •22.Охарактеризуйте стадії процесу банківського інвестиційного кредитування.
- •23. Механізм інвест кредитування
- •24. Визначте документи,які надаються в банк для отримання інвестиційного кредиту.
- •25.Розкрити зміст роботи банку з аналізу та попер.Відбору заявок.
- •26. Охарактеризуйте зміст інвестиційної кредитоспроможності позичальників інвестиційного кредиту.
- •27.Визначте порядок оцінки кредитосп.Позичальника
- •28. Охарактеризуйте основні методи оцінки кредитоспроможності позичальників інвестиційного кредиту.
- •29. Визначте роль інформаційного забезпечення інвестиційного кредиту.
- •30. Визначте роль угод для мінімізації ризиків інвестиційного кредитування.
- •31.Розкрийте зміст роботи банку з підготовки та укладання кредитної угоди при банківському інвестиційному кредитуванні.
- •32. Охарактеризуйте основні способи погашення банківських інвестиційних позичок.
- •33. Порядок розрахунку та фактори, що впливають на визначення строку інвестиційного кредиту.
- •34. Визначте зміст моніторингу банківського інвестиційного кредиту.
- •35.Охарактеризуйте основні форми забезпечення банківського інвестиційного кредиту.
- •36.Визначте сутність, економічну роль та види застави при банківському інвестиційному кредитуванні.
- •37. Охарактеризуйте вимоги до застави при інвестиційному кредитуванні.
- •38. Охарактеризуйте основні методи(принципи) оцінки заставного майна при інвестиційному кредитуванні.
- •39.Охарактеризуйте порядок проведення оцінки заставного майна при інвестиційному кредитуванні.
- •40. Охарактеризуйте методичні підходи до оцінки різних видів об’єктів застави.
- •41.Визначте сутність та особливості використання гарантій та порук як забезпечення повернення кредиту.
- •42. Охарактеризуйте процедуру експертизи інвестиційного проекту.
- •1. Попередній розгляд та аналіз інвестиційного проекту
- •2. Поглиблений аналіз інвестиційного проекту
- •43. Назвіть та охарактериз види експертиз докумен обгрун інвест-ня
- •44.Визначте вимоги до позичальників інвестиційних кредитів.
- •45. Охарактеризуйте вимоги кредиторів до інвесторів проекту.
- •46.Охарактеризуйте ознаки «правильного» проекту при кредитуванні.
- •47.Назвіть основні критерії оцінки діяльності замовника при інвестиційному кредитуванні.
- •48. Охарактеризуйте процедуру оцінки інвестиційного проекту банком.
- •49.Визначте критерії, за якими банки вибирають об’єкти для інвестиційного кредитування.
- •50 Охарактер-те основні складові фін- економ оцінки інвест проекту.
- •51.Назвіть основні критерії та показники за якими визначається ефективність інвестиційного проекту.
- •52. Охарактеризуйте сутність та особливості держ інвест кредитування
- •53.Визначте роль державного інвестиційного кредитування в розвитку національної економіки.
- •54.Визначте та охарактеризуйте основні види державного інвестиційного кредиту.
- •55.Охарактеризуйте принципи, об’єкти та суб’єктів державного (бюджетного) кредитування інвестиційних проектів.
- •56.Визначте порядок організації державного (бюджетного) кредитування капітальних вкладень
- •57.Охарактеризуйте порядок конкурсного відбору інвестиційних проектів, які передбачають залучення коштів державного бюджету.
- •58.Охарактеризуйте критерії відбору інвестиційних проектів при державному кредитуванні капітальних вкладень.
- •59.Визначити сутність, загальні вимоги до кредитного проекту та порядок надання нбу стимулюючих кредитів.
- •60.Охар. Напрями діяльн. На ринку інвест. Кредиту Державного агентства України з інвест. Та іннов.
- •61.Розкрийте роль Державної інновац. Фінансово-кредит. Установи у фінанс. Інновац. Проектів.
- •62.Охарактеризуйте сутність та особливості державного кредитування інноваційних проектів.
- •63.Охарактеризуйте основні форми (схеми) державного кредитування інноваційних проектів.
- •64.Охар. Порядок конкурсного відбору інновац. Проектів для їх фінан. Підтримки Держ. Агентством України з інцест. Та інновацій.
- •65.Охар. Порядок надання фін. Підтримки суб'єктам інновац. Діяльн. За рахунок коштів держ. Бюджету шляхом здешевлення довгострокових кредитів.
- •66.Охарактеризуйте особливості державного інвестиційного кредитування підприємств апк.
- •67.Визначте напрями (схеми) кредитної підтримки виробників сільськогосподарської продукції.
- •68.Охарактеризуйте порядок використання коштів державного бюджету для надання підтримки фермерським господарствам.
- •69.Охарактеризуйте стан та перспективи розвитку державного інвестиційного кредиту.
- •70.Розкрийте зміст державного інвестиційного кредитування фізичних осіб.
- •71.Назвіть проблеми та основні напрями подальшого розвитку інвестиційного кредитування фізичних осіб в Україні.
- •72.Розкрийте зміст іпотеки та її роль у системі іпотечного кредитування.
- •73.Назвіть та охарактеризуйте основні види іпотеки.
- •74.Визначте основні засади Концепції створення національної системи іпотечного кредитування.
- •75.Визначте основні складові ринку іпотеки в Україні.
- •76.Визначте та охарактеризуйте структуру іпотечного ринку.
- •77.Визначте напрями діяльності Державної іпотечної установи в Україні.
- •78.Охарактеризуйте процедуру рефінансування іпотечних кредитів Державною іпотечною установою.
- •79.Визначте сутність та характерні ознаки іпотечного кредиту.
- •80.Охарактеризуйте зміст, структуру та основні компоненти механізму іпотечного кредитування.
- •81.Охарактеризуйте основні фінансово-кредитні механізми управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю.
- •82.Охарактеризуйте напрямки діяльності в Україні Фонду фінансування будівництва.
- •83.Охарактеризуйте напрямки діяльності в Україні Фонду операцій з нерухомістю.
- •84.Охарактеризуйте основні види вартості об’єктів власності, що використовуються при оцінці нерухомості.
- •85.Охарактеризуйте основні принципи оцінки майна та майнових прав в Україні.
- •86.Охарактеризуйте основні методи оцінки об’єктів нерухомості, що використовуються при іпотечному кредитуванні.
- •87.Охарактеризуйте зміст доходного підходу в оцінці заставного майна
- •88.Охарактеризуйте зміст витратного підходу в оцінці нерухомості.
- •89.Охарактеризуйте зміст ринкового підходу в оцінці заставного майна.
- •90. Охарак-те зміст техніки іпотечно-інвести-го аналізу як методу оцінки нерухомості.
- •91. Визначте особливості оцінки землі при іпотечному кредитуванні.
- •92.Охарактеризуйте напрями реформування та обслуговування іпотечних активів.
- •93.Охарактеризуйте види іпотечних цінних паперів.
- •94.Охарактеризуйте процедуру емісії та обігу заставних.
- •95. Охарактеризуйте процедуру емісії іпотечних сертифікатів.
- •96.Охарактеризуйте процедуру емісії та обігу іпотечних облігацій.
- •97.Визначте напрями управління ризиками іпотечного кредитування.
- •98.Проаналізуйте проблеми та перспективи розвитку іпотечного кредиту в Україні.
- •99.Охарактеризуйте сутність, види та форми лізингу.
- •Охарактеризуйте сутність та характерні ознаки фінансового лізингову.
- •101.Визначте сутність, об’єкти та суб’єктів фінансового лізингу.
- •102.Охарактеризуйте етапи організації лізингового процесу.
- •103.Охарактеризуйте зміст методик розрахунку лізингових платежів.
- •104.Визначте роль амортизації у розрахунку лізингового платежу.
- •105.Визначте основні переваги та недоліки лізингу як джерела фінансування інвестиційних проектів.
- •106.Охарактеризуйте лізингові операції кб
- •107.Окресліть перспективи розвитку лізингових відносин.
- •108.Охарактеризуйте основні джерела залучення Україною іноземних позичкових коштів.
- •109. Визначте роль іноземного інвестиційного кредиту у розвитку економіки України.
- •110.Визначте напрямки та умови інвестиційного кредитування в Україні міжнародними фінансово-кредитними установами.
- •111.Визначте особливості інвестиційного кредитування Міжнародним банком реконструкції та розвитку.
- •112.Визначте основні напрямки діяльності єбрр в Україні.
- •113.Визначте критерії, за якими мають відбиратися вітчизняні банки для участі в обслуговуванні кредитної лінії єбрр.
- •114.Визначте критерії, яким мають відповідати малі та середні підприємства, їх проекти та позики, щоб отримати кредит по лінії єбрр.
- •115.Визначте роль єврооблігацій у залученні іноземних інвестицій.
- •116.Визначте особливості емісії та обігу єврооблігацій.
- •117.Визначте основні проектні ризики, притаманні інвестиційному кредитуванні.
- •118.Охарактеризуйте процедуру вивчення та оцінки проектних ризиків.
- •119.Визначте причини виникнення ризиків при інвестиційному кредитуванні.
- •120.Охарактеризуйте процедуру управління кредитними ризиками при інвестиційному кредитуванні.
- •122.Охарактеризуйте заходи щодо зниження ризиків при інвестиційному кредитуванні.
- •123.Охарактеризуйте методи мінімізації кредитних ризиків при інвестиційному кредитуванні.
- •124.Визначте роль страхування при інвестиційному кредитуванні.
- •125. Визначте роль ризик-менеджменту в управл-ні ризиками інвестиц-го кредитув-ня.
49.Визначте критерії, за якими банки вибирають об’єкти для інвестиційного кредитування.
Критерії оцінки інвестиційних проектів:
1.кредитний ризик більший за капіт.
2. ТЕО і фінансовий план задовільні
3.Джерела та вартість сировини гарантовані
4.Проект не включає не апробовану технологію
5. Передбачається відповідне страхове покриття
6. Враховуються та розподіляються відповідні ризики
50 Охарактер-те основні складові фін- економ оцінки інвест проекту.
Основою експертизи інвестиційного проекту є фінансово-економічна оцінка, яка включає в себе:
1)аналіз фін-го стану підпр-ва протягом 3 ост років;
2) аналіз фінансового стану підприємства в період реалізації інвестиційного проекту;
3) аналіз беззбитковості в-тва осн-х видів продукції;
4) прогноз прибутків і грошових потоків у процесі реалізації інвестиційного проекту;
5) оцінку ефективності інвестиційного проекту.
Детальний аналіз ефективності інве-го проекту повинен залежати від масштабності проекту та від суми кредиту, потрібної для фінансування інвест-ицій. Крім того, банк повинен сформувати необхідний інформаційний масив, у якому інвестиційні проекти поділяються на «малі», «середні» та «великі».
На основі даних цього інформаційного масиву ироводитьєя експертиза інвестиційного проекту:
• для оцінки «малих» проектів достатньо здійснити попередню експертизу;
•«середні» проекти передбачають проведення попередньої та основної експертизи;
•«великі» проекти потребують попередньої, основної та заключної експертиз
Отже, сучасна практика організації кредитних відносин між КБ та позичальниками має цілковито грунтуватися на індивідуальному підході банк-кої установи до кожної конкретної позичкової операції. При цьому перехід до ринкових відносин висуває на перший план оцінку економіч кон'юнктури та якісних параметрів розвитку даного позичальника. Це означає, що банківські позички повинні надаватися насамперед тим господарствам, у продукції, роботах чи послугах яких суспільство зацікавлене найбільше.
51.Назвіть основні критерії та показники за якими визначається ефективність інвестиційного проекту.
Критерії:
Малі проекти: Кількісні показника – чиста теперішня вартість, строк окупності інвестицій. Якісні показники – комерційний критерій, екологічний критерій, критерій науково-технологічної новизни, критерій реципієнта.
Середні проекти: Кількісні показники – чиста тепер.вартість,строк окупності,внутрішня норма дохідності,рентабельність інвестицій, дохідність інвестицій,точка беззбитковості,середньозважений очікуваний доход,ефективність витрат. Якісні показники - комерційний критерій, екологічний критерій, соціальний критерій, економічний критерій,інституціональні критерії.
Великі проекти: Кількісні показники - чиста тепер.вартість,строк окупності,внутрішня норма дохідності,рентабельність інвестицій, дохідність інвестицій,точка беззбитковості,середньозважений очікуваний доход,ефективність витрат, показники ризику,інтегральний ефект, рейтинг проекту. Якісні показники - комерційний критерій, екологічний критерій, соціальний критерій, економічний критерій,інституціональні критерії, ризики, невизначеність, пост-аудит, еквівалент упевненості.