5. Заходи прокурорського реагування

Частиною 2 ст. 20 Закону України "Про прокуратуру" зазначається , що при виявленні порушень закону прокурор або його заступник у межах своєї компетенції мають право: вносить приписи і подання, приносить протести про усунення порушень закону, порушує в установленому законом порядку кримінальні справи, дисциплінарні провадження або провадження про адміністративне правопорушення. При цьому прокурорське реагування спрямовується на захист прав громадян та інтересів держави.

Залежно від виду порушення обирається передбачений Законом України "Про прокуратуру" відповідний захід реагування.

Крім цього, прокурору необхідно звернути увагу , що уповноважені особи НБУ та його територіальних управлінь за наявності підстав складають протоколи про адміністративні правопорушення, передбачені ст. ст. 166-5, 166-6, 166-7, 166-8 КпАП. Отже, у разі виявлення прокурорською перевіркою вчинення службовими особами банку вказаних адміністративних порушень, якщо при цьому НБУ або його територіальним управлінням зазначені заходи реагування не вживалися, прокурор зобов'язаний винести постанову про порушення провадження про адміністративне правопорушення та направити її на розгляд до НБУ (територіального управління).

6. Перелік нормативно – правових актів

Господарський кодекс України від 16.01.2003 (глава 35);

Цивільний кодекс України від 16.01.2003 (глави 71,72);

Цивільний процесуальний кодекс України від 18.03.2004 (глава 12);

Закони України:

"Про Національний банк України" від 20.05.1999;

"Про банки і банківську діяльність" від 07.12.2000;

"Про господарські товариства" від 19.09.1991;

"Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" від 05.04.2001;

"Про зовнішньоекономічну діяльність" від 16.04.1991;

"Про порядок здійснення розрахунків в іноземній валюті" від 23.09.1994;

"Про заставу" від 02.10.1992;

"Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпо­течним боргом та іпотечні сертифікати" від 19.06.2003;

"Про організацію формування та обігу кредитних історій" від 23.06.2005;

"Про фінансовий лізинг" від 16.12.1997;

постанова Кабінету Міністрів України "Про заходи щодо додаткового забезпечення гарантійних або інших зобов'язань Кабінету Міністрів України, які надаються в забезпечення зобов'язань юридичних осіб-резидентів, та вдосконалення системи відшкодування ними витрат Державного бюджету" від 27.11.1998 № 1879;

постанова Кабінету Міністрів України та Національного банку України від 12.12.1998 № 1968 "Про посилення контролю за проведенням розрахунків резидентів і нерезидентів за зовні­шньоекономічними операціями";

Декрет Кабінету Міністрів України "Про систему валютного регулювання і валютного контролю" від 19.02.1993 № 15-93;

Укази Президента України:

"Про заходи щодо нормалізації платіжної дисципліни в народному господарстві України" від 16.03.1995 № 227/95;

"Про застосування штрафних санкцій за порушення норм з регулювання обігу готівки" від 12.06.1995 № 436/95.

Нормативні акти Національного банку України (далі НБУ):

Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затверджене постановою НБУ від 17.07.2001 № 275;

Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затверджене постановою НБУ від 31.08.2001 N 375;

Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні, затверджене постановою НБУ від 15.12.2004 № 637;

Положення про єдину інформаційну систему "Реєстр позичальників", затверджене постановою НБУ від 27.06.2001 № 245;

Положення про застосування НБУ заходів впливу за порушення банківського законодавства, затверджене постановою НБУ від 28.08.2001 № 369;

Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків, затверджене постановою НБУ від 06.07.2000 № 279;

Положення про порядок формування і використання банками резерву для відшкодування можливих втрат від дебіторської заборгованості, затверджене постановою НБУ від 13.12.2002 № 505;

Положення про порядок формування та використання бан­ками резервного фонду, затверджене постановою НБУ від 08.08.2001 № 334;

Положення про планування та порядок проведення інспекційних перевірок, затверджене постановою НБУ від 17.07.2001 № 276;

Положення про філії (територіальні управління) НБУ, затверджене постановою НБУ від 22.12.2000 № 495;

Інструкція про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затверджена постановою НБУ від 28.08.2001 № 368;

Інструкція про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затверджена постановою НБУ від 21.01.2004 № 22;

Інструкція про порядок здійснення контролю і отримання ліцензій за експортними, імпортними та лізинговими операціями, затверджена постановою НБУ від 24.03.1999 № 136;

Інструкція про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затверджена постановою НБУ від 12.11.2003 № 492.

Інструкція про прядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України, затверджена постановою НБУ від 12.12.2000 № 502;

Інструкція про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України, затверджена постановою НБУ від 07.12.2004 № 598;

Правила організації статистичної звітності, що подається до НБУ, затверджені постановою НБУ від 19.03.2003 № 124;

13