- •Прокуратура Рівненської області методичні рекомендації щодо організації проведення прокурорських перевірок
- •1. Організація проведення прокурорської перевірки додержання законів про банки і банківську діяльність, порядок розкриття банківської таємниці.
- •4. Додержання законодавства в діяльності територіального управління нбу
- •5. Заходи прокурорського реагування на виявлені порушення банківського законодавства.
- •6. Перелік законодавства про банки і банківську діяльність.
Прокуратура Рівненської області методичні рекомендації щодо організації проведення прокурорських перевірок
додержання законів про банки і банківську діяльність
2011
ЗМІСТ
Вступ. с.3-4
1. Організація проведення прокурором перевірки додержання законів про банки і банківську діяльність, порядок розкриття банківської таємниці. с.5-9
2.Особливості проведення прокурорських перевірок в банках. с.10-23
3. Особливості проведення перевірки з питань додержання законодавства територіальним управлінням НБУ. с.24-26
4. Заходи прокурорського реагування на виявлені порушення банківського законодавства. с.27-28
5. Список нормативно-правових актів. с.29
6.Зразки документів реагування.
7. Перелік діючих банківських установ в області.
Вступ
Предметом даних методичних рекомендацій є організація проведення прокурорських перевірок з питань додержання вимог законів банківськими установами, які здійснюють банківську діяльність та контроль у даній сфері.
Необхідність додержання вимог законодавства в банківській системі очевидна, адже порушення в ній здатні негативно вплинути на фінансовий стан держави, сприяють розвитку інфляційних процесів у економіці, дестабілізують роботу суб'єктів господарської діяльності, можуть завдати суттєвих збитків громадянам,зокрема вкладникам.
В умовах сьогодення забезпечення законності в банківській сфері має особливо важливе значення. Нормальне її функціонування дозволяє забезпечити фінансування господарської та соціальної сфери, своєчасну виплату заробітної плати, пенсій, стипендій та інших платежів, ефективне використання та обіг грошових, у тому числі валютних, коштів. Тому додержання законодавства в банківській системі має бути постійно в полі зору прокурора.
Нестабільність банківської системи сприяє економічній злочинності, оскільки грошові потоки завжди були об'єктом злочинних посягань. Це призводить до вчинення таких злочинів, як розкрадання державного та колективного майна, хабарництва, шахрайства з фінансовими ресурсами, відмивання коштів, одержаних злочинним шляхом, службових злочинів тощо.
Набули поширення порушення закону, більшість з яких пов`язана з розкраданням коштів кредитних установ, доведенням їх до банкрутства, зловживанням посадовців банків та суб`єктів господарювання своїм службовим становищем.
Виникнення загрози втрати роками накопичених заощаджень суттєво підірвали довіру населення до банківських установ. Більш того, невиконання банками договірних умов з обслуговування клієнтів, зокрема бюджетних установ, у свою чергу негативно позначилося на реалізації державою важливих соціальних функцій.
При здійсненні правозахисної діяльності в даній сфері прокурор вживає заходів як до усунення порушень закону, так і до їх запобігання не лише з боку посадових осіб банківських установ, а й органів, які здійснюють контрольні функції в банківській сфері.
Вивчення матеріалів перевірок свідчить, що основними причинами порушень законодавства в даній сфері є: неналежна організація роботи та виконання посадовими особами банківських установ покладених на них обов’язків, відсутність ефективного нагляду і контролю державних органів.
Ураховуючи зазначене, проведені в процесі правозахисної діяльності перевірки одночасно повинні бути спрямовані як на виявлення (попередження) порушень в діяльності банківських установ, так і на забезпечення реального їх
усунення, відшкодування завданих інтересам держави збитків, притягнення до відповідальності винних посадових осіб.
З урахуванням викладеного, пропонуються рекомендації з виявлення порушень закону і застосування заходів прокурорського реагування.