4.3.1. Правила примусового списання грошей засобами сеп нбу

Платіжна вимога про списання грошей банку, філії з кореспондентського рахунку приймається територіальним управлінням і виконується відповідно до правил документообігу та порядку розрахунків платіжними вимогами, що визначені нормативно-правовим актом НБУ про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, з урахуванням обумовлених Інструкцією № 320 особливостей.

Територіальне управління виконує списання грошей банку за платіжною вимогою в кінці третього операційного дня (ураховуючи день її надходження) відповідно до правових підстав, установлених законодавством України.

У разі надходження платіжної вимоги протягом операційного часу для її виконання територіальне управління встановлює ліміт технічного рахунку банку на суму, зазначену в платіжній вимозі, але в межах залишку коштів на його кореспондентському рахунку на початок поточного операційного дня (далі - визначена сума списання). Ліміт установлюється таким чином:

а) у режимі реального часу шляхом формування засобами САБ пакета-запиту, передавання його через АРМ-НБУ до ЦОСЕП та отримання пакета-відповіді;

б) у файловому режимі шляхом формування засобами САБ файла L (файл L – це інформація від САБ територіального управління про стан кореспондентських рахунків учасників СЕП НБУ та встановлення обмеження на їх роботу в СЕП НБУ) та передавання його через АРМ-СЕП до ЦОСЕП.

У разі надходження платіжної вимоги після операційного часу для її виконання територіальне управління встановлює ліміт технічного рахунку банку на початку наступного операційного дня на суму, зазначену в платіжній вимозі, але в межах залишку коштів на кореспондентському рахунку банку на цей час (визначена сума списання). Ліміт установлюється в режимі реального часу (пакет-запит надсилається ЦОСЕП до відправлення файла L.00) або у файловому режимі (файл L.00).

Територіальне управління виконує платіжну вимогу в режимі реального часу або у файловому режимі.

Деталізовані правила примусового списання грошей з банків та їх філій встановлені главою 1 розділу YI Інструкції № 320.

4.3.2. Виконання територіальним управлінням засобами сеп нбу документів про арешт коштів банку (філії) за його кореспондентським рахунком.

Документи про арешт коштів банку (філії) за його кореспондентським рахунком приймаються територіальним управлінням і виконуються відповідно до порядку, що визначений нормативно-правовим актом НБУ про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, з урахуванням обумовлених Інструкцією № 320 особливостей.

Територіальне управління забезпечує виконання документів про арешт коштів банку в день їх надходження шляхом установлення ліміту технічного рахунку банку в межах залишку коштів на його кореспондентському рахунку на початок поточного операційного дня.

Ліміт технічного рахунку встановлюється засобами СЕП НБУ у режимі реального часу (пакет-запит) або у файловому режимі (файл L).

Якщо в перший день виконання арешту на кореспондентському рахунку банку достатньо коштів (тобто сума встановленого ліміту технічного рахунку банку дорівнює сумі, що підлягає арешту), то територіальне управління на початку кожного операційного дня забезпечує наявність ліміту технічного рахунку банку на суму арешту до отримання відповідних документів.

Якщо в перший день виконання арешту на кореспондентському рахунку банку недостатньо коштів (тобто сума встановленого ліміту технічного рахунку банку менша, ніж сума, що підлягає арешту), то територіальне управління:

- вживає заходів щодо зупинення власних видаткових операцій банку за цим рахунком: засобами системи ЕП повідомляє ЦРП про зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП НБУ та інформує про це банк;

- на початку кожного операційного дня переглядає суму ліміту з метою її збільшення у встановленому прядку до того часу, коли вона дорівнюватиме сумі, на яку накладений арешт (з урахуванням сум, що частково сплачені за платіжними вимогами на примусове списання коштів за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого накладено арешт). Сума ліміту технічного рахунку банку, що встановлена в попередній день виконання арешту, не може бути зменшена (за винятком випадків часткової сплати за платіжними вимогами на примусове списання коштів за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого накладено арешт);

- повідомляє ЦРП засобами системи електронної пошти (скорочено – ЕП) про скасування зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП НБУ після установлення ліміту технічного рахунку банку на суму арешту (з урахуванням сум, що частково сплачені за платіжними вимогами на примусове списання коштів за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого накладено арешт).

Згідно з п. 9 глави 2 розділу YI Інструкції № 320 у разі введення мораторію на задоволення вимог кредиторів та наявності документів про арешт коштів на кореспондентському рахунку банку, що надійшли до територіального управління до введення мораторію, територіальне управління:

а) продовжує обліковувати документи про арешт коштів банку на відповідному позабалансовому рахунку;

б) відміняє ліміт технічного рахунку банку, установлений на виконання документів про арешт коштів, що надійшли до введення мораторію (крім ліміту, установленого на виконання документів виплати заробітної плати, аліментів, відшкодування шкоди, заподіяної здоров'ю та життю громадян, авторської винагороди, якщо ці документи надійшли до введення мораторію та/або під час дії мораторію, а також задоволення вимог кредиторів, що виникли у зв'язку із зобов'язаннями банку під час здійснення тимчасової адміністрації банку);

в) повідомляє орган, який прийняв (надіслав) рішення про арешт коштів,про введення мораторію.

Після завершення мораторію територіальне управління виконує документи про арешт коштів банку на початку наступного операційного дня за днем завершення мораторію.

Деталізовані правила арешту коштів на кореспондентських рахунках банків та їх філій встановлені главою 2 розділу YI Інструкції № 320.