1. Базовые категории денежного обращения

денежное обращение, денежная масса, денежная система и её элементы, банковская система РФ,

2. Методы изменения денежной системы в РФ

денежные реформы

3. Определение денежной массы. Её структурные элементы

совокупность денежных средств, используемых для оплаты товаров и услуг.

М0

денежные средства в обращении

обязательные резервы коммерческих банков в ЦБ РФ

депозиты коммерческих банков в ЦБ РФ

средства на кор счетах коммерческих банков в ЦБ РФ

М1=М0+денежные средства в коммерческих банках на счетах до востребования

М2=М1 + средства на срочных счетах

М2Х=М2+средства в валюте

4. Денежная масса в РФ на момент 21 380,9 млрд за ноябрь

5. Все элементы банковской системы РФ

Небанковская кредитная организация2х уровневая система:

• ЦБ РФ

• банки небанковские кредитные организации

Небанковская кредитная организация (НКО) — кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, устанавливаемые ЦБ РФ.^[1]

Особенности:

• НКО в кредитной системе РФ узко специализированы: они существуют лишь в сфере расчетов.

• Российские НКО не вправе привлекать денежные средства юридических и физических лиц во вклады в целях размещения от своего имени и за свой счет.

• НКО запрещено заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.

7. 10 субъектов банковских отношений

   1. государство в целом;

   2. государственные органы;

   3. субъекты РФ;

   4. административно-территориальные единицы и органы местного самоуправления;

   5. должностные лица государственных органов;

   6. юридические лица;

   7. физические лица;

   8. Банк России и кредитные организации – основные субъекты банковских правоотношений.

8. форма собственности российских банков -

государственные, акционерные, кооперативные, частные и смешанные банки

Создается в форме хозяйственного общества (за исключением Внешконом Банка)

9. в чем состоит двойственная правовая природа ЦБ РФ

Банк России имеет двойственную правовую природу. Он одновременно является и органом государственного управления специальной компетенции, осуществляя управление денежно-кредитной системой, и юридическим лицом и может совершать гражданско-правовые сделки с российскими и иностранными кредитными организациями, государством в лице Правительства Российской Федерации.

10. перечислите основные функции ЦБ РФ

Федеральный закон «О Центральном банке Российской Феде- рации (Банке России)» содержит перечень из 18 функций, который не исключает осуществление иных функций в соответствии с федеральными законами. Эти 18 функций можно группировать исходя из целевой ориентации и назначения Банка России:

1) денежно-кредитное регулирование (регулирующая функция);

2) нормативное регулирование (нормативно-творческая функция);

3) операционная;

4) информационно-аналитическая;

5) надзорная и контрольная.

11. что имеет право осуществлять ЦБ РФ в отличие от других органов государственного регулирования и контроля РФ

Согласно ст. 71 Конституции Российской Федерации определено, что правом денежной эмиссии обладает Российская Федерация, а ст. 75 конкретизирует, что денежная эмиссия осуществляется исключительно Центральным банком Российской Федерации и оговорена его основная функция — защита и обеспечение устойчивости рубля. 

12. назовите известные вам функции банковского контроля, которые осуществляет ЦБ РФ по отношению к кредитным организациям

• Гос. регистрация КО;

• Выдача лицензий, приостановление и отзыв;

• Доведение обязательных экономических нормативов до банков;

• Анализ отчётности банков;

• Оценка кредитных рисков

13. Назовите известные основные нормативы, которые ЦБ РФ доводит до банка

: минимальный размер установленного капитала, минимальный размер обязательных резервов, размещаемых в Банке России, и т.д.

14. Что такое организационная структура ЦБ РФ

Организационная структура Банка России Банк России образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления.

В систему Банка России входят центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, необходимые для осуществления деятельности банка.

15. Что такое ркц и кассовые функции ркц

является структурным подразделениями Банка России, действующим в составе территориального учреждения Банка России

• расчеты между кредитными организациями

• кассовое обслуживание КО

• хранение наличных

• контроль за соблюдением правил проведения расчетно-кассовых операций

• составление календаря выдачи наличных на основе данных банков

• регулирование обязательных резервов

• расчеты между РКЦ осуществляются через систему межфилиальных оборотов. Средство расчетов – овизо – официальное уведомление одним банком другого о выполнении расчетных операций по корр.счетам или счетам клиентов

16. Какова основная цель денежно-кредитной политики

Цель кредитно-денежного регулирования - поддержание покупательной способности денежной единицы и сбалансированности экономики, обеспечение стабильного экономического роста.

17. Перечислите методы денежно-кредитной политики рф

Первый метод денежно – кредитной политики – установление процентной ставки. Это минимальные ставки, по которым ЦБ осуществляет свои операции.

1. Официальная учетная ставка – это проценты по ссудам, которые использует ЦБ для кредитования КБ. Это ориентир (ставка рефинансирования) для проведения кредитных операций. Размер зависит от уровня инфляции. Если ставка уменьшается, ЦБ смягчает денежно-кредитную политику.

2. Процентная ставка по депозитным операциям – это операции по привлечению денежных средств КБ в ЦБ.

2 метод. Рефинансирование банка – формы, порядок, условия, сроки кредитования КБ ЦБом

3 метод – нормативы обязательных резервов. Часть средств КБ от обязательств. Чем норматив больше, тем денег меньше. Увеличение норматива – ужесточение д-к политики, снижение – смягчение и насыщение, макс – 20%. 5% - 5,5%(2011 год).

4 метод – операции на открытом рынке. Объем гцб в основном облигации банка России, т. е операции – открытый рынок.

5 метод – валютное регулирование, (см. функции – официальное установление валютного курса), использование в качестве ориентира курсовой политики, с 2005 года введение стоимости корзины валют и установление ориентира би-валютной корзины.

18. Что такое нормативы обязательных резервов и каковы они на момент выполнения задания

. Часть средств КБ от обязательств. Чем норматив больше, тем денег меньше. Увеличение норматива – ужесточение д-к политики, снижение – смягчение и насыщение, макс – 20%. 5% - 5,5%(2011 год).

19. Перечислите активные банковские операции, которые имеет право осуществлять банк

• Операции с наличностью;

• Учетно-ссудные операции;

• Агентские услуги банка;

• Межбанковский рынок и межбанковские операции;

• Валютные операции;

• Фондовые операции;

• Банковские консалтинговые операции;

• Банковские операции по обслуживанию населения.

20. По каким признакам можно провести классификацию банков в рф

• По форме собственности:

• В УК возможно наличие любой формы собственности

• По способам формирования Уставного капитала; КБ используют средства не резидентов.

• По ОПФ: основная форма ОАО - 70%, остальные формы приходятся на ЗАО.

• По территориальному характеру – экстерриториальные, располагаются в ряде субъектов РФ и региональные, международные банки.

• По объёму и разнообразию операций: универсальные, специализированные банки.

• По сфере обслуживания: многоотраслевые, и для одной отрасли;