Наращивание и дисконтирование.
БЗ – будущее значение вклада.
БЗРАСПИС – будущее значение начального предложения после учета ряда сложных процентных ставок.
Текущая стоимость:
ПЗ – текущий объем вклада.
Срок платежа:
КПЕР – общее количество периодов выплаты для данного вклада.
Процентная ставка:
НОРМА – норма прибыли за один период при выплате ренты.
ЭФФЕКТ – действующие ежегодные процентные ставки.
НОМИНАЛ – номинальная годичная процентная ставка.
Платеж:
ППЛАТ – величина выплаты за один период годовой ренты.
ПЛПРОЦ – величина выплаты прибыли на вложения за данный период.
ОБЩПЛАТ – общая выплата, проведенную между двумя периодическими выплатами.
ОБЩДОХОД – общая выплата по займу между двумя периодами.
ОСНПЛАТ – величина выплат на основной капитал для вклада в данный период.
Анализ капитальных вложений.
Чистая текущая стоимость:
НПЗ – чистый текущий объем вклада, вычисляемый на основе ряда последовательных поступлений наличных и нормы амортизации.
ЧИСТНЗ – чистая текущая стоимость инвестиции, вычисляемая на основе ряда поступлений наличных и нормы амортизации.
Внутренняя норма прибыли:
ВНДОХ – внутренняя скорость оборота для ряда последовательных операций с наличными.
ЧИСТВНДОХ – внутренняя сумма дохода для расписания денежных поступлений, которые не обязательно периодические.
МВСД – внутренняя скорость оборота для ряда последовательных операций с наличными при различных скоростях прихода и расхода.
Расчеты по ценным бумагам.
Периодическая выплата процентов:
ДОХОД – доход от ценных бумаг, который составляет периодические процентные выплаты.
ЦЕНА – цена за 100 рублей нарицательной стоимости ценных бумаг, которая составляет периодическую выплату по процентам.
НАКОПДОХОД – накопленный доход по ценным бумагам с периодической выплатой процентов.
Отсутствие периодических выплат:
ДОХОДПОГАШ – годовой доход от ценных бумаг, который составляет доход в срок вступления в силу.
ЦЕНАПОГАШ – цена за 100 рублей нарицательной стоимости ценных бумаг, по которым выплачивается прибыль в момент вступления.
Расчет временных параметров:
ДНЕЙКУПОН –число дней в периоде купона (содержит дату соглашения)
ЧИСЛКУПОН – количество купонов, которые могут быть оплачены между датой соглашения и сроком вступления в силу.
Расчет амортизационных отчислений.
АМР – величина непосредственной амортизации им. за один период.
АМГД – общегодовая величина амортизации.
ДДОБ – величина амортизации имущества для указанного периода при использовании метода двукратного учета амортизации или иного явно указанного метода.
Технология использование финансовых функций в Excel
В отдельных ячейках рабочего листа осуществляется подготовка значений аргументов функции, которую предполагается использовать.
Для расчета результата финансовой функции курсор устанавливается в новую ячейку для ввода функции.
Выбор используемой функции осуществляется посредством вызова Мастера функции с помощью команды ВСТАВКА, Функция или нажатием кнопки fx на панели инструментов. В открывшемся окне «Мастер функций – шаг 1 из 2» осуществляется выбор категории и имени используемой функции (например, Финансовые, БЗ).
Далее в окне мастера функций (шаг 2) можно установить вручную аргументы используемой функции. В соответствующие поля ввода можно вводить как сами значения аргументов, так и ссылки на адреса ячеек, в которых они находятся.
Возможен также вариант непосредственного ввода встроенной функции. Она должна начинаться со знака =. Далее следует имя функции и ее аргументы, указанные в круглых скобках. Например, =БЗ(B$1;$A3;0;-1).