
- •1. Основні напрямки діяльності центральних банків
- •2. Охарактеризуйте принципи організації та функціонування нбу.
- •3. Європейська система центральних банків: основи організації та функціонування
- •4. Взаємовідносини нбу з органами державної влади
- •5. Статус і форми організації центральних банків
- •6. Порядок формування і повноваження керівних органів нбу
- •7. Порядок формування і повноваження Правління нбу
- •11. Охарактеризуйте діяльність центрального банку як “банку банків” Банк банків:
- •8. Порядок формування і повноваження Ради нбу
- •9. Призначення центральних банків та основні положення, що характеризують їх правовий статус.
- •14. Причини виникнення емісійних банків у 19 ст. Та їх сутність. Причини і шляхи створення центральних банків.
- •10. Охарактеризуйте діяльність центрального банку як банкіра уряду
- •13.Охарактеризуйте операції центральних банків. Які операції і яким чином пов*язані з емісійною діяльністю центральних банків?
- •16. Прогнозування видач готівки з кас банків на оплату праці.
- •17. Повноваження нбу як емісійного центру готівкового грошового обігу. Характеристика платіжних та неплатіжних грошових знаків
- •20. Чинники, що визначають структуру грошової маси за формою грошей, і шляхи вдосконалення готівкового обігу.
- •21. Світовий досвід рефінансування комерційних банків (кб)
- •22. Розвиток кредитних відносин нбу з комерційним банком (кб)
- •23. Рефінансування комерційних банків шляхом проведення операцій репо
- •24. Охарактеризуйте моделі міжбанківського переказу коштів через сеп за консолідованим кореспондентським рахунком.
- •25. Охарактеризуйте принципи організації та функціонування сеп нбу.
- •26. Охарактеризуйте порядок міжбанківського переказу коштів через сеп нбу ( через незалежний коррахунок та через консолідований коррахунок). См №24
- •27. Рефінансування нбу банків шляхом надання кредитів овернайт ( умови доступу ,особливості забезпечення, порядок надання та погашення ).
- •28. Рефінансування нбу банків шляхом надання стабілізаційних кредитів.
- •30. Рефінансування нбу банків шляхом надання стимулюючих кредитів.
- •31. Сутність та необхідність регулювання банківської діяльності та нагляду.
- •32. Охарактеризуйте методи банківського нагляду, що застосовує нбу.
- •34. Сутніть, необхідність та організація системи банківського регулювання та нагляду в Україні.
- •36.Охарактеризуйту порядок ліцензування банківської діяльності в Україні (умови, порядок видачі ліцензії та операції, на які вона видається).
- •54. Роль нбу в управлінні внутрішнім державним боргом.
- •37.Сучасні світові тенденції розвитку системи банківського регулювання та нагляду.
- •38.Дистанційний моніторинг діяльності банків ( безвиїзний нагляд ): зміст і порядок здійснення.
- •39.Організація та порядок проведення нбу інспекційних перевірок банків.
- •40. Визначення нбу рейтингової оцінки діяльності банків за системою camels
- •41. Оцінка нбу діяльності банків за системою оцінки ризиків.
- •42. Охарактеризуйте порядок формування і використання банками України резерву на покриття можливих втрат за кредитними операціями.
- •43. Охарактеризуйте порядок формування і використання банками резерву на покриття можливих втрат від дебіторської заборгованості.
- •44. Контроль нбу за дотриманням банками економічних нормативів. Санкції нбу за порушення нормативів.
- •45. Охарактеризуйте заходи впливу, які застосовує нбу до банків, за порушення банківського законодавства .
- •46. Охарактеризуйте запровадження нбу тимчасової адміністрації в банках.
- •48. Сутність, призначення , порядок розрахунку та вимоги нбу до нормативів, що регламентують капітальну ебазу банків.
- •49. Сутність, призначення , порядок розрахунку та вимоги нбу до нормативів, що регламентують ліквідність банків.
- •50. Сутність, призначення , порядок розрахунку та вимоги нбу до нормативів, що регламентують кредитний ризик банків.
- •52. Охарактеризуйте діяльність нбу на первинному ринку державних цінних паперів
- •51. Охарактеризуйте порядок отримання банками України письмових дозволів на виконання окремих операцій (умови, процедура видачі та операції, на які вони видаються).
- •53. Зовнішній борг і роль нбу в управлінні боргом.
- •70. Охарактеризуйте адміністративні інструменти реалізації грошово-кредитної політики
- •55. Охарактеризуйте основні напрями діяльності нбу як банкіра і фінансового агента уряду.
- •56. Порядок проведення нбу аукціонів з розміщення овдп.
- •57. Роль нбу у забезпеченні касового виконання
- •58. Зміст грошово-кредитної політики, вимоги до її інституційної основи та порядок формування грошово-кредитної політики нбу
- •59. Типи грошово-кредитної політики: умови, мета застосування, види, інструменти реалізації.
- •60. Місце і роль грошово-кредитної політики в системі державного регулювання економіки
- •61. Класифікаційна харатеристика інструментів грошово-кредитної політики.
- •62. Політика обов’язкових резервних вимог як інструмент грошово-кредитної політики: зміст, ефективність, основні компоненти механізму резервування. Чинний порядок резервування в Україні.
- •63. Цільова спрямованість грошово-кредитної політики ( характеристика цілей, критерії відбору цілей).
- •64. Призначення та порядок проведення нбу операцій прямого і зворотнього репо.
- •65. Процентна політика центрального банку : зміст, характер впливу на макроекономічні показники, ефективність , чинники, що визначають облікову ставку, види процентних ставок нбу.
- •69. Охарактеризуйте ринкові інструменти реалізації грошово-кредитної політики
- •66. Політика операцій з цінними паперами на відкритому ринку: зміст, ефективність, характеристика операцій. Чинний порядок проведення операцій нбу.
- •67. Еволюція грошово-кредитної політики нбу
- •68. Інституційна основа грошово-кредитної політики
- •71. Охарактеризуйте політику грошово-кредитної рестрикції: умови і мета застосування,види, інструменти реалізації.
- •72. Охарактеризуйте політику грошово-кредитної експансії: умови і мета застосування, види,інструменти реалізації.
- •74. Призначення депозитних сертифікатів нбу. Порядок їх розміщення та погашення.
- •73. Охарактеризуйте режими монетарної політики. Передумови застосування режиму інфляційного таргетування в Україні.
- •75. Взаємозв’язок грошово-кредитної політики з фіскально-бюджетною.
- •77. Повноваження нбу у сфері валютного регулювання та валютного контролю
- •78. Формування (структура, джерела) та управління золото-валютним резервом нбу
- •79. Регулювання нбу поточних валютних операцій
- •80. Регулювання нбу валютних операцій, пов’язаних із рухом капіталу.
- •81. Охарактеризуйте дисконтну і девізну політику як інструменти валютної політики.
- •82. Охарактеризуйте диверсифікацію валютних резервів, валютні обмеження і девізну політику як інструменти валютної політики.
- •Тема1. Призначення та основні напрями діяльност іцентральних банків
- •Тема 2. Організація та регулюванняготівковогообігу
- •Тема 3. Кредитно-розрахункове обслуговування комерційни хбанків
- •Тема 4. Регулювання банківської діяльності та нагляд
- •Тема 5. Центральний банк – банкір і фінансовий агент уряду
- •Тема 6. Грошово-кредитна політика та інструменти її реалізації
- •Тема 7. Валютнаполітика
68. Інституційна основа грошово-кредитної політики
Успішне грошово-кредитне регулювання ринкової економіки можливе за наявності в країні відповідної інституційної основи. Ключовими складовими її є банківська система і грошовий ринок.
Вимоги до банк системи: -дворівнева побудова банківської системи, за якої одному з банків надається статус центрального з монопольним правом емісії грошей; -законодавче та фактичне забезпечення незалежності ЦБ; -законодавче закріплення за центральним банком статусу резервної структури банківської системи в цілому з наданням йому права регулювати резервні фонди всіх банків другого рівня; -забезпечення високого рівня довіри до банківської системи загалом через досягнення стабільності кожного окремого банку.
Грошовий ринок як другий елемент інституційної основи монетарної політики створює те середовище, в якому формуються і реалізуються методи та інструменти монетарної політики. Чим це середовище сприятливіше, тим ефективнішою буде дія останніх. Вимоги до грошового ринку: - досягнення високого рівня його структуризації, за якого успішно функціонують усі складові цього ринку — кредитний ринок із сегментами ринку грошей та ринку капіталу, міжбанківський ринок, ринки державних і корпоративних цінних паперів, валютний ринок; - достатній рівень лібералізації всіх секторів грошового ринку для забезпечення вільного переміщення грошей.
71. Охарактеризуйте політику грошово-кредитної рестрикції: умови і мета застосування,види, інструменти реалізації.
Політика рестрикції (обмеження) полягає в різкому скороченні пропозиції грошей, зменшенні маси їх в обороті. Досягається це обмеженням грошово-кредитної емісії ужорсточенням умов та зниженням обсягів рефінансування центральним банком комерційних банків, зменшенням обсягів кредитування суб’єктів господарювання та населення. Застосовується звичайно в умовах високої інфляції з тим, щоб загальмувати подальше розкручування інфляційної спіралі. У таких умовах монетарна рестрикція супроводжується ужорсточенням фіскально-бюджетних заходів впливу на кон’юнктуру ринку: підвищенням рівня оподаткування, зменшенням податкових пільг, скороченням бюджетних витрат і бюджетного дефіциту тощо. Тому політика рестрикції має протилежний щодо політики інфляції вплив на економіку і її ще називають політикою дефляції, або «дорогих грошей».
Цільове призначення дефляційної політики полягає в отриманні інфляції. Особливо ефективна вона у згладжуванні циклічних коливань ділової активності, оскільки дає можливість попередити чи загальмувати інфляцію у разі економічного піднесення, викликаного «перегрівом» економіки.
Але разом з гальмуванням інфляції політика рестрикції послаблює ділову активність, знижує зайнятість, знижує темпи економічного зростання чи навіть скорочує обсяги виробництва. Адже за цієї політики обмежуються можливості підприємств одержувати банківські кредити, нарощувати власні інвестиційні ресурси, що призводить до скорочення інвестицій, спаду виробництва, зростання безробіття. Ці процеси ще підсилюються скороченням попиту населення на товари та послуги через скорочення доходів та заощаджень, зменшенням споживчого кредиту. Тому важливо своєчасно «відпустити» стримуючі чи обмежувальні монетарні заходи, щоб не допустити значних негативних наслідків в економіці.