
- •1. Основні напрямки діяльності центральних банків
- •2. Охарактеризуйте принципи організації та функціонування нбу.
- •3. Європейська система центральних банків: основи організації та функціонування
- •4. Взаємовідносини нбу з органами державної влади
- •5. Статус і форми організації центральних банків
- •6. Порядок формування і повноваження керівних органів нбу
- •7. Порядок формування і повноваження Правління нбу
- •11. Охарактеризуйте діяльність центрального банку як “банку банків” Банк банків:
- •8. Порядок формування і повноваження Ради нбу
- •9. Призначення центральних банків та основні положення, що характеризують їх правовий статус.
- •14. Причини виникнення емісійних банків у 19 ст. Та їх сутність. Причини і шляхи створення центральних банків.
- •10. Охарактеризуйте діяльність центрального банку як банкіра уряду
- •13.Охарактеризуйте операції центральних банків. Які операції і яким чином пов*язані з емісійною діяльністю центральних банків?
- •16. Прогнозування видач готівки з кас банків на оплату праці.
- •17. Повноваження нбу як емісійного центру готівкового грошового обігу. Характеристика платіжних та неплатіжних грошових знаків
- •20. Чинники, що визначають структуру грошової маси за формою грошей, і шляхи вдосконалення готівкового обігу.
- •21. Світовий досвід рефінансування комерційних банків (кб)
- •22. Розвиток кредитних відносин нбу з комерційним банком (кб)
- •23. Рефінансування комерційних банків шляхом проведення операцій репо
- •24. Охарактеризуйте моделі міжбанківського переказу коштів через сеп за консолідованим кореспондентським рахунком.
- •25. Охарактеризуйте принципи організації та функціонування сеп нбу.
- •26. Охарактеризуйте порядок міжбанківського переказу коштів через сеп нбу ( через незалежний коррахунок та через консолідований коррахунок). См №24
- •27. Рефінансування нбу банків шляхом надання кредитів овернайт ( умови доступу ,особливості забезпечення, порядок надання та погашення ).
- •28. Рефінансування нбу банків шляхом надання стабілізаційних кредитів.
- •30. Рефінансування нбу банків шляхом надання стимулюючих кредитів.
- •31. Сутність та необхідність регулювання банківської діяльності та нагляду.
- •32. Охарактеризуйте методи банківського нагляду, що застосовує нбу.
- •34. Сутніть, необхідність та організація системи банківського регулювання та нагляду в Україні.
- •36.Охарактеризуйту порядок ліцензування банківської діяльності в Україні (умови, порядок видачі ліцензії та операції, на які вона видається).
- •54. Роль нбу в управлінні внутрішнім державним боргом.
- •37.Сучасні світові тенденції розвитку системи банківського регулювання та нагляду.
- •38.Дистанційний моніторинг діяльності банків ( безвиїзний нагляд ): зміст і порядок здійснення.
- •39.Організація та порядок проведення нбу інспекційних перевірок банків.
- •40. Визначення нбу рейтингової оцінки діяльності банків за системою camels
- •41. Оцінка нбу діяльності банків за системою оцінки ризиків.
- •42. Охарактеризуйте порядок формування і використання банками України резерву на покриття можливих втрат за кредитними операціями.
- •43. Охарактеризуйте порядок формування і використання банками резерву на покриття можливих втрат від дебіторської заборгованості.
- •44. Контроль нбу за дотриманням банками економічних нормативів. Санкції нбу за порушення нормативів.
- •45. Охарактеризуйте заходи впливу, які застосовує нбу до банків, за порушення банківського законодавства .
- •46. Охарактеризуйте запровадження нбу тимчасової адміністрації в банках.
- •48. Сутність, призначення , порядок розрахунку та вимоги нбу до нормативів, що регламентують капітальну ебазу банків.
- •49. Сутність, призначення , порядок розрахунку та вимоги нбу до нормативів, що регламентують ліквідність банків.
- •50. Сутність, призначення , порядок розрахунку та вимоги нбу до нормативів, що регламентують кредитний ризик банків.
- •52. Охарактеризуйте діяльність нбу на первинному ринку державних цінних паперів
- •51. Охарактеризуйте порядок отримання банками України письмових дозволів на виконання окремих операцій (умови, процедура видачі та операції, на які вони видаються).
- •53. Зовнішній борг і роль нбу в управлінні боргом.
- •70. Охарактеризуйте адміністративні інструменти реалізації грошово-кредитної політики
- •55. Охарактеризуйте основні напрями діяльності нбу як банкіра і фінансового агента уряду.
- •56. Порядок проведення нбу аукціонів з розміщення овдп.
- •57. Роль нбу у забезпеченні касового виконання
- •58. Зміст грошово-кредитної політики, вимоги до її інституційної основи та порядок формування грошово-кредитної політики нбу
- •59. Типи грошово-кредитної політики: умови, мета застосування, види, інструменти реалізації.
- •60. Місце і роль грошово-кредитної політики в системі державного регулювання економіки
- •61. Класифікаційна харатеристика інструментів грошово-кредитної політики.
- •62. Політика обов’язкових резервних вимог як інструмент грошово-кредитної політики: зміст, ефективність, основні компоненти механізму резервування. Чинний порядок резервування в Україні.
- •63. Цільова спрямованість грошово-кредитної політики ( характеристика цілей, критерії відбору цілей).
- •64. Призначення та порядок проведення нбу операцій прямого і зворотнього репо.
- •65. Процентна політика центрального банку : зміст, характер впливу на макроекономічні показники, ефективність , чинники, що визначають облікову ставку, види процентних ставок нбу.
- •69. Охарактеризуйте ринкові інструменти реалізації грошово-кредитної політики
- •66. Політика операцій з цінними паперами на відкритому ринку: зміст, ефективність, характеристика операцій. Чинний порядок проведення операцій нбу.
- •67. Еволюція грошово-кредитної політики нбу
- •68. Інституційна основа грошово-кредитної політики
- •71. Охарактеризуйте політику грошово-кредитної рестрикції: умови і мета застосування,види, інструменти реалізації.
- •72. Охарактеризуйте політику грошово-кредитної експансії: умови і мета застосування, види,інструменти реалізації.
- •74. Призначення депозитних сертифікатів нбу. Порядок їх розміщення та погашення.
- •73. Охарактеризуйте режими монетарної політики. Передумови застосування режиму інфляційного таргетування в Україні.
- •75. Взаємозв’язок грошово-кредитної політики з фіскально-бюджетною.
- •77. Повноваження нбу у сфері валютного регулювання та валютного контролю
- •78. Формування (структура, джерела) та управління золото-валютним резервом нбу
- •79. Регулювання нбу поточних валютних операцій
- •80. Регулювання нбу валютних операцій, пов’язаних із рухом капіталу.
- •81. Охарактеризуйте дисконтну і девізну політику як інструменти валютної політики.
- •82. Охарактеризуйте диверсифікацію валютних резервів, валютні обмеження і девізну політику як інструменти валютної політики.
- •Тема1. Призначення та основні напрями діяльност іцентральних банків
- •Тема 2. Організація та регулюванняготівковогообігу
- •Тема 3. Кредитно-розрахункове обслуговування комерційни хбанків
- •Тема 4. Регулювання банківської діяльності та нагляд
- •Тема 5. Центральний банк – банкір і фінансовий агент уряду
- •Тема 6. Грошово-кредитна політика та інструменти її реалізації
- •Тема 7. Валютнаполітика
43. Охарактеризуйте порядок формування і використання банками резерву на покриття можливих втрат від дебіторської заборгованості.
Комерц.банки формують резерв за всією дебіторською заборгованістю, що обліковується на балансі банку за винятком дебіторської заборгованості за операціями з грошово-речовими лотереями; за індексацією грошових заощаджень.
Для формування резерву банки щомісячно проводять інвентаризацію дебіт.заборгованості, що обліковується на балансі, станом на перше число місяця, наступного за звітним.
Уся дебіторська заборгованість ділиться на 4 групи ризику залежно від кількості днів з часу її виникнення на балансі .
Дебіторська заборгованість першої групи вважається стандартною, а решта трьох груп — нестандартною. Дебіторська заборгованість четвертої групи, що обліковується на балансі 361 і більше днів, вважається безнадійною, тобто збитковою. Відрахування в резерв здійснюється за всією нестандартною дебіторською заборгованістю, тобто дебіт. заборгованістю, яка віднесена до останніх трьох груп ризику.
Розмір відрахувань до резерву диференціюється залежно від:виду дебіторської заборгованості;строку;к-ті днів прострочення.
Резерв під дебіторську заборгованість за відповідною групою ризику формується в установленому НБУ відсотку від фактичного її обсягу, виходячи із кількості днів прострочення, але не меншому, ніж це передбачено за загальним строком обліку її на балансі.
Банки зобов’язані щомісячно коригувати розмір резерву. Якщо за результатами проведеної класифікації дебіторської заборгованості за ступенем ризику сума фактично створеного резерву виявиться меншою за розрахункову суму резерву, банк проводить дорезервування.
Якщо розрахункова сума резерву на звітну дату виявиться меншою фактично створеного резерву, то комерційний банк проводить коригування резерву на суму зменшення дебіторської заборгованості.
За рахунок створеного резерву списується безнадійна (збиткова) дебіторська заборгованість за рішенням відповідного органу управління банком. Списану за рахунок резерву дебіторську заборгованість банки мають обліковувати на позабалансових рахунках і продовжувати роботу з клієнтами щодо її погашення до закінчення строку позовної давності, після чого така дебіторська заборгованість списується з позабалансових рахунків.
44. Контроль нбу за дотриманням банками економічних нормативів. Санкції нбу за порушення нормативів.
Національним банком встановлено такі групи економічних нормативів:нормативи капіталу, нормативи ліквідності,нормативи кредитного ризику, нормативи інвестування, нормативи відкритої валютної позиції.
Контроль за дотриманням комерційними банками ек. нормативівздійснюється щодня та щомісяця регіональними управліннями та Управлінням нагляду за великими банкамиНБУ. У разі
невиконання у встановлений Національним банком термін вимог щодо усунення порушень економічних нормативів НБу має правозастосовувати такі заходи:
1) накладати штраф на керівників банків та інших фінансово-кредитних
установ;
2) накладати на банки та інші фінансово-кредитні установи штрафи
відповідно до положень, затверджених Правлінням Національного банку;
3) усувати керівництво від управління банком та іншою
фінансово-кредитною установою і призначати тимчасову адміністрацію;
4) припиняти дію ліцензії на здійснення окремих банківських операцій на
термін до одного року.
У разі порушення законів чи інших нормативних актів, що спричинило значну втрату активів і настання неплатоспроможності банку або заподіяло істотну шкоду інтересам його клієнтів, Національний банк має право відкликати ліцензію на здійснення усіх банківських операцій, прийняти рішення про реорганізацію або ліквідацію банку та призначити ліквідатора.
Штрафні санкції за порушення нормативів платоспроможності, достатності капіталу банку, ліквідності розраховуються як середньоарифметична величина за місяць. Штрафні санкції за порушення нормативів максимального розміру ризику на одного позичальника, максимального розміру кредитів, гарантій та поручительств, наданих одному інсайдеру, максимального сукупного розміру кредитів, гарантій та поручительств, наданих інсайдерами, відкритої валютної позиції застосовуються у кожному випадку порушення та контролюються щоденно. Заходи впливу за порушення економічних нормативів до комерційних банків застосовуються регіональними управліннями НБУ. При цьому вони обов'язково щоразу погоджуються з управлінням контролю економічних нормативів департаменту безвиїзного нагляду НБУ.