- •1. Основні напрямки діяльності центральних банків
- •2. Охарактеризуйте принципи організації та функціонування нбу.
- •3. Європейська система центральних банків: основи організації та функціонування
- •4. Взаємовідносини нбу з органами державної влади
- •5. Статус і форми організації центральних банків
- •6. Порядок формування і повноваження керівних органів нбу
- •7. Порядок формування і повноваження Правління нбу
- •11. Охарактеризуйте діяльність центрального банку як “банку банків” Банк банків:
- •8. Порядок формування і повноваження Ради нбу
- •9. Призначення центральних банків та основні положення, що характеризують їх правовий статус.
- •14. Причини виникнення емісійних банків у 19 ст. Та їх сутність. Причини і шляхи створення центральних банків.
- •10. Охарактеризуйте діяльність центрального банку як банкіра уряду
- •13.Охарактеризуйте операції центральних банків. Які операції і яким чином пов*язані з емісійною діяльністю центральних банків?
- •16. Прогнозування видач готівки з кас банків на оплату праці.
- •17. Повноваження нбу як емісійного центру готівкового грошового обігу. Характеристика платіжних та неплатіжних грошових знаків
- •20. Чинники, що визначають структуру грошової маси за формою грошей, і шляхи вдосконалення готівкового обігу.
- •21. Світовий досвід рефінансування комерційних банків (кб)
- •22. Розвиток кредитних відносин нбу з комерційним банком (кб)
- •23. Рефінансування комерційних банків шляхом проведення операцій репо
- •24. Охарактеризуйте моделі міжбанківського переказу коштів через сеп за консолідованим кореспондентським рахунком.
- •25. Охарактеризуйте принципи організації та функціонування сеп нбу.
- •26. Охарактеризуйте порядок міжбанківського переказу коштів через сеп нбу ( через незалежний коррахунок та через консолідований коррахунок). См №24
- •27. Рефінансування нбу банків шляхом надання кредитів овернайт ( умови доступу ,особливості забезпечення, порядок надання та погашення ).
- •28. Рефінансування нбу банків шляхом надання стабілізаційних кредитів.
- •30. Рефінансування нбу банків шляхом надання стимулюючих кредитів.
- •31. Сутність та необхідність регулювання банківської діяльності та нагляду.
- •32. Охарактеризуйте методи банківського нагляду, що застосовує нбу.
- •34. Сутніть, необхідність та організація системи банківського регулювання та нагляду в Україні.
- •36.Охарактеризуйту порядок ліцензування банківської діяльності в Україні (умови, порядок видачі ліцензії та операції, на які вона видається).
- •54. Роль нбу в управлінні внутрішнім державним боргом.
- •37.Сучасні світові тенденції розвитку системи банківського регулювання та нагляду.
- •38.Дистанційний моніторинг діяльності банків ( безвиїзний нагляд ): зміст і порядок здійснення.
- •39.Організація та порядок проведення нбу інспекційних перевірок банків.
- •40. Визначення нбу рейтингової оцінки діяльності банків за системою camels
- •41. Оцінка нбу діяльності банків за системою оцінки ризиків.
- •42. Охарактеризуйте порядок формування і використання банками України резерву на покриття можливих втрат за кредитними операціями.
- •43. Охарактеризуйте порядок формування і використання банками резерву на покриття можливих втрат від дебіторської заборгованості.
- •44. Контроль нбу за дотриманням банками економічних нормативів. Санкції нбу за порушення нормативів.
- •45. Охарактеризуйте заходи впливу, які застосовує нбу до банків, за порушення банківського законодавства .
- •46. Охарактеризуйте запровадження нбу тимчасової адміністрації в банках.
- •48. Сутність, призначення , порядок розрахунку та вимоги нбу до нормативів, що регламентують капітальну ебазу банків.
- •49. Сутність, призначення , порядок розрахунку та вимоги нбу до нормативів, що регламентують ліквідність банків.
- •50. Сутність, призначення , порядок розрахунку та вимоги нбу до нормативів, що регламентують кредитний ризик банків.
- •52. Охарактеризуйте діяльність нбу на первинному ринку державних цінних паперів
- •51. Охарактеризуйте порядок отримання банками України письмових дозволів на виконання окремих операцій (умови, процедура видачі та операції, на які вони видаються).
- •53. Зовнішній борг і роль нбу в управлінні боргом.
- •70. Охарактеризуйте адміністративні інструменти реалізації грошово-кредитної політики
- •55. Охарактеризуйте основні напрями діяльності нбу як банкіра і фінансового агента уряду.
- •56. Порядок проведення нбу аукціонів з розміщення овдп.
- •57. Роль нбу у забезпеченні касового виконання
- •58. Зміст грошово-кредитної політики, вимоги до її інституційної основи та порядок формування грошово-кредитної політики нбу
- •59. Типи грошово-кредитної політики: умови, мета застосування, види, інструменти реалізації.
- •60. Місце і роль грошово-кредитної політики в системі державного регулювання економіки
- •61. Класифікаційна харатеристика інструментів грошово-кредитної політики.
- •62. Політика обов’язкових резервних вимог як інструмент грошово-кредитної політики: зміст, ефективність, основні компоненти механізму резервування. Чинний порядок резервування в Україні.
- •63. Цільова спрямованість грошово-кредитної політики ( характеристика цілей, критерії відбору цілей).
- •64. Призначення та порядок проведення нбу операцій прямого і зворотнього репо.
- •65. Процентна політика центрального банку : зміст, характер впливу на макроекономічні показники, ефективність , чинники, що визначають облікову ставку, види процентних ставок нбу.
- •69. Охарактеризуйте ринкові інструменти реалізації грошово-кредитної політики
- •66. Політика операцій з цінними паперами на відкритому ринку: зміст, ефективність, характеристика операцій. Чинний порядок проведення операцій нбу.
- •67. Еволюція грошово-кредитної політики нбу
- •68. Інституційна основа грошово-кредитної політики
- •71. Охарактеризуйте політику грошово-кредитної рестрикції: умови і мета застосування,види, інструменти реалізації.
- •72. Охарактеризуйте політику грошово-кредитної експансії: умови і мета застосування, види,інструменти реалізації.
- •74. Призначення депозитних сертифікатів нбу. Порядок їх розміщення та погашення.
- •73. Охарактеризуйте режими монетарної політики. Передумови застосування режиму інфляційного таргетування в Україні.
- •75. Взаємозв’язок грошово-кредитної політики з фіскально-бюджетною.
- •77. Повноваження нбу у сфері валютного регулювання та валютного контролю
- •78. Формування (структура, джерела) та управління золото-валютним резервом нбу
- •79. Регулювання нбу поточних валютних операцій
- •80. Регулювання нбу валютних операцій, пов’язаних із рухом капіталу.
- •81. Охарактеризуйте дисконтну і девізну політику як інструменти валютної політики.
- •82. Охарактеризуйте диверсифікацію валютних резервів, валютні обмеження і девізну політику як інструменти валютної політики.
- •Тема1. Призначення та основні напрями діяльност іцентральних банків
- •Тема 2. Організація та регулюванняготівковогообігу
- •Тема 3. Кредитно-розрахункове обслуговування комерційни хбанків
- •Тема 4. Регулювання банківської діяльності та нагляд
- •Тема 5. Центральний банк – банкір і фінансовий агент уряду
- •Тема 6. Грошово-кредитна політика та інструменти її реалізації
- •Тема 7. Валютнаполітика
37.Сучасні світові тенденції розвитку системи банківського регулювання та нагляду.
Регул діяльн банків—створення відповідної нормативної бази, тобто ухвалення законів, що регул банк діяльності і розроблення норм докум (інструкцій, положень, директив), які конкретизують закони.
Банк нагляд-це моніторинг усіх процесів, о мають місце в окремих банках і банк системі на всіх стадіях існування банків і застосування до банків засобів впливу за порушення законодавства.
Суч тенденції розв банк регул та нагляду:
*втсановл більш жорстких регулятивних вимог до банків; *посилення вимог до банків щодо забезп прозорості їх діяльн; *поступова уніфікація регулятивних вимог до банків (діяльн Базел комітету з банк нагляду); *об‘єднання регулятивно-наглядових органів, що регламент діяльн фін посередників грош ринку у єдиний орган.
У світ практиці можна виділити 3 сист побудови і сист регул і нагляду: 1)на законодавчому рівні повноваж банк регул та нагляду закріплені за ЦБ
2)ф-ії банк регул та нагляду викон ЦБ і спец створені органи банк регул та нагляду. Наприклад, у США згідно з законом Тодда-Френка. (*фед корпор страх депоз*фед агентство по контролю за грош обігом*ФРС*банк департаменти в урядах штатів)
Франція регул та нагляд Банк Фр і нагляд організ-ї створені під егідою Банка Фр, МінФіна і Ек Фр
3)харак-ся створ-ям Єдиного регул-наглядового органу—фін мегарегулятора для усіх фін посередників грош ринку (Швеція, ВБ, Прибалт країни та Німеччина)
У Німеччині створ Федер відомство фін нагляду. Відносно банків це відомство надає ліцензії, застос засоби впливу відбираючи ліцензії. А ЦБ «БундесБанк» здійсн безвиїзний нагляд та інспект банків.
38.Дистанційний моніторинг діяльності банків ( безвиїзний нагляд ): зміст і порядок здійснення.
Банк нагляд-це моніторинг усіх процесів, о мають місце в окремих банках і банк системі на всіх стадіях існування банків і застосовується до банків засобів впливу за порушення законодавства.
НБУ здійснює нагляд за банками 2-ма методами:
*безвиїзний нагляд; *інспектування
Безвиїзний нагляд-моніторинг діяльності банків на підставі аналізу їх звітності. Органи нагляду відстежують:
*дотримання банками обов‘язк норм-ів і норм обов‘язк резерв; *своєчасн-ть і повноту форм-ня резервів на покриття ризиків від проведення акт опер; *дослідж-ть тенденції діяльнстіо банків на підставі аналізу показників раннього реагування; *анал-ть порівняні групи банків
У 2010р НБУ виділив 4 групи банків:
1)активи понад 13 млрд грн. (18); 2) понад 4 млрд грн. (20); 3) понад 1,5 млрд грн. (21); 4) менше 1,5 млрд грн. (122);
Для виявлення проблем на ранніх стадіях розрах показники, які хар-ть фін стаб банку. Оцінка здійсн за такими критеріями:
*оцінка рівня капіталізації; *оцінка рівня ліквідн та платоспром; *якість активів; *стаб та якість ресурсної бази; *стаб ресурсної бази.
В НБУ діє інформаційна система банк нагляду. Осн складові:*статистична звітність банків; *система досьє банків; *реєстр позичальників, що мають простроч заборг за кредитами. Досьє банків склад з: 1)реєстру банків; 2)ліцензування банків; 3)інспектування банків; 4)узагальнена інформ по банк сист; 5)моніторинг банків (фін стан банку, найб кредитори, картотека великих кред, інсайд кред).