Часть 3 . Финансовые функции. Инструменты анализа «что-если»

В этой категории более 50 функций. Вычисляются процентные ставки, ежемесячные отчисления, платежи, доходность, амортизация и др. Все функции этой группы требуют предварительной установки специальной надстройки «Пакета анализа». Для установки этой надстройки выполняется команда: кнопка «Office»  Параметры Excel  Надстройки  кнопка Перейти  в открывшемся окне выбрать Пакет анализа  OK.

Если в качестве аргумента используются даты, то они вводятся с помощью функции ДАТА().

Программа Excel содержит несколько средств анализа данных типа «что-если»:

• «Подбор параметра»

• «Таблица подстановки»

• «Сценарии»

• «Поиск решения»

В данной работе предлагается освоить средство «Таблица подстановки»

ТАБЛИЦА ПОДСТАНОВКИ (ТП)

ТП – это диапазон ячеек, в котором отображаются результаты вычислений по определенным формулам вместе с параметрами, которые используются в этих формулах. ТП – это способ быстрого вычисления нескольких версий в рамках одной операции. Существует 2 варианта построения ТП: с одной переменной, влияющей на результат вычислений; с двумя переменными, влияющими на результат вычислений. Функция содержит несколько аргументов, но в качестве изменяемых может использоваться одна (или две) переменные в зависимости от выбранного варианта

Технология построения ТП с одной переменной

1. Ввести в ячейки значения аргументов для выбранной функции ОБЩДОХОД

2. Так как по 30-тигодичному займу при ставке 9% годовых производятся ежемесячные выплаты, следует задать значение 9%/12 для аргумента «ставка» и значение 30*12 для аргумента «кол_пер».

3. Подготовить таблицу подстановки

   1. Ввести значения изменяемой переменной, например, «ставки» в ячейки С14:С19

   2. Определить ссылочную ячейку, которая будет использоваться механизмом ТП (вне основной таблицы), например А13

   3. Ввести функцию в ячейку D13, используя для аргумента «ставка» ссылочную ячейку А13. Т.к. в А13 ничего не введено, то появляется сообщение об ошибке #ЧИСЛО!

4. Выделить диапазон, содержащий функцию и значения, которые нужно подставлять, здесь это С13:D19, и выполнить команду: Данные  анализ «что-если» (пиктограмма )  таблица данных и заполнить в появившемся окне строку «Подставлять значения по строкам в» ссылкой на адрес ячейки А13 (ссылка должна быть абсолютной)  ОК

5. Появится результирующая таблица, которая может быть использована для анализа

Технология построения ТП с двумя переменными

1. Ввести в ячейки значения аргументов для выбранной функции

2. Подготовить таблицу подстановки

   1. Ввести значения первой изменяемой переменной, например, «ставки» в ячейки С14:С19

   2. Ввести значения второй изменяемой переменной, например, «стоимость инвестиций» в ячейки D13:G13

   3. Определить ссылочные ячейки, которые будут использоваться механизмом ТП (вне основной таблицы), например А13 – для аргумента «Ставка» и А15 – для аргумента «Стоимость инвестиций»

   4. Ввести функцию в ячейку С13, используя для аргумента «ставка» ссылочную ячейку А13, а для аргумента «Стоимость инвестиций» - А15. Т.к. в А13 и А15 ничего не введено, то появляется сообщение об ошибке #ЧИСЛО!

3. Выделить диапазон, содержащий функцию и значения, которые нужно подставлять, здесь это С13:D19, и выполнить команду: Данные Þ анализ «что-если» (пиктограмма ) Þ таблица данных и заполнить в появившемся окне строку «Подставлять значения по столбцам в» ссылкой на адрес ячейки А15 (ссылка должна быть абсолютной) , а строку «Подставлять значения по строкам в» ссылкой на адрес ячейки А13 (ссылка должна быть абсолютной) Þ ОК

4. Появится результирующая таблица, которая может быть использована для анализа

Задание

1. Изучить 3 предложенные функции.

2. Ввести аргументы и выполнить предлагаемый пример вычисления функций.

3. Показать результат преподавателю.

4. Реализовать на примере заданных функций инструмент анализа «что-если». Создать таблицы подстановок для изменения одного аргумента каждой функции, а затем для изменения двух аргументов каждой функции.

C:\Documents and Settings\Admin\Рабочий стол\2011_2012\excel\лаб_функ.docx