8. Організація електронних розрахунків

Організація електронних розрахунків у ВАТ ВТБ Банку здійснюється за допомогою «АБС SCROOGE 3. Договорная система»

Автоматизована банківська система SCROOGE 3 орієнтована на підтримку довільного плану рахунків і є відкритою, гнучкою, універсальною і ефективною системою автоматизації сучасного банку, що легко адаптується до різних змін і нововведень НБУ.

Основні підсистеми і додатки АБС SCROOGE:

1) Система електронних платежів SCROOGE.

Пакет додатків, призначених для забезпечення інтерфейсу з системою електронних платежів НБУ. Система розроблена як мультивалютна і підтримує всі моделі єдиного кореспондентського рахунку.

2) Універсальний механізм «бізнес-правил».

Призначений для розширення можливостей комерційного банку по управлінню своїми філіями.

3) Репозитарій.

Система додатків, призначена для автоматизованого створення всього спектру статистичних звітних банківських форм для надання в НБУ, тобто репозитарних файлів.

4) Підсистема роботи з валютою.

Підсистема включає комплект додатків для роботи з наявною валютою, яка призначена і для обслуговування внутрішньобанківських пунктів обміну валюти.

5) Система «Кредити / Депозити / Внески / Операційне обслуговування».

Система призначена для ведення кредитових, депозитних і інших подібних договорів, вкладних операцій, а також операцій по розрахунково-касовому обслуговуванню клієнтів.

6) Підсистема виявлення сумнівних операцій по класифікації FATF.

Підсистема дозволяє знайти фінансову операцію, що потрапляє під одну з ознак сумнівності, зареєструвати її, відправити на ГКФМУ. Підсистема може включати до трьох рівнів контролю по проходженню сумнівної операції. Підсистема виявлення фінансових операцій, направлених на фінансування тероризму дозволяє знайти операцію, учасником якої є особа, включена в список терористів.

Система електронних платежів SCROOGE.

Система електронних міжбанківських платежів SCROOGE – це пакет додатків, призначених для забезпечення інтерфейсу з системою електронних платежів НБУ.

Система розроблена як мультивалютна і підтримує всі моделі єдиного кореспондентського рахунку. У систему входять додатки:

• управління циклом обробки зовнішніх платежів;

• відображення поточних і прогнозованих значень кореспондентських рахунків банку і його філій;

• контроль цілісності даних в підсистемі електронних платежів;

• перегляд, бракування і відновлення файлів СЕП;

• перевірка відповідності коррахунку в Розрахунковій палаті і в банку2;

• візування платежів в «ручному» і автоматичному режимах як додатковий засіб для управління черговістю руху платежів, а також для здійснення візуального контролю реквізитів платежів;

• інтерфейс до інформаційно-пошукової системи (ІПС) запитів про проходження міжбанківських платежів в СЕП.

Технологія обробки міжбанківських платежів в SCROOGE строго відповідає положенням і стандартам НБУ. Система пройшла сертифікацію для роботи по всіх моделях єдиного кореспондентського рахунку.

Підсистема роботи з валютою.

Підсистема забезпечує:

• ведення і автоматичне оновлення довідника всіх валют;

• автоматична вставка і оновлення довідника курсів валют від НБУ;

• автоматична переоцінка еквівалентів валютних рахунків, що підтримує всі відомі схеми переоцінки всіх класів плану рахунків;

• можливість експорту і імпорту валютних документів у форматах SWIFT, Telex, Марс, Спринт;

• механізм складних валютних проводок, що забезпечує автоматичну генерацію додаткових гривневих проводок при введенні валютних документів;

• звірка валютної позиції банку;

• формування касової звітності, включаючи касовий журнал і касову книгу;

• робота по операціях FOREX.

Окрім цього, підсистема включає комплект додатків для роботи з наявною валютою, яка призначена для обслуговування внутрішньобанківських пунктів обміну валюти і забезпечує:

• введення курсів валют;

• введення документів покупки/продажу валюти;

• конверсія наявної валюти;

• обмін старих купюр;

• побудова складних валютних проводок;

• статистика роботи;

• побудова касових і валютних звітних форм.

Система «Кредіти/депозіти/вклади/операционноє обслуговування».

Система призначена для ведення кредитових, депозитних і інших подібних договорів, вкладних операцій, а також операцій по розрахунково-касовому обслуговуванню клієнтів.

Призначення і склад підсистеми:

• настройка груп правил для обслуговування рахунків клієнтів;

• ведення депозитних договорів;

• ведення кредитних рахунків і договорів;

• настройка схем нарахувань/списань грошових коштів з розбиттям не тільки по періодах нарахувань, але і по результуючих сумах і інших критеріях;

• нарахування відсотків по договорах згідно раніше заданих правил обслуговування;

• нарахування відсотків по залишках (денним або середнім за період) на рахівницях клієнтів;

• побудови звітних форм – відомостей і меморіальних ордерів;

• підсистема операційно-касового обслуговування, призначена для стягування плати за обслуговування згідно заданим схемам. Дозволяє задати вибір типів і сум клієнтських документів, що підлягають оплаті за обслуговування.

Загальний інтерфейс АБС SCROOGE 3 зображео на рисунках:

Рис.10. Інтерфейс АБС SCROOGE 3

Рис.11. Робоче середовище АБС SCROOGE 3