![](/user_photo/2706_HbeT2.jpg)
- •Тема 1. Страхування як особливий вид підприємницької діяльності і перспективи його розвитку в Україні та світі. 4
- •Тема 2. Зміст і функції страхового менеджменту. 15
- •Тема 3. Стратегічне управління страховою організацією. 22
- •Тема 4. Інформаційні системи в управлінні страховою організацією. 32
- •Тема 5. Сутність і завдання страхового маркетингу. 36
- •Тема 1. Страхування як особливий вид підприємницької діяльності і перспективи його розвитку в Україні та світі.
- •1.1. Характеристика основних суб’єктів страхового підприємництва.
- •1.2. Страховий ринок України та світу. Організаційна структура страхового ринку.
- •1.3. Законодавча та нормативно-правова база страхування
- •1.4. Види страхових компаній. Об'єднання страховиків, їх функції
- •1.5. Управління процесом створення та реєстрації страхових організацій.
- •1.6. Зміст пакету необхідних документів і процедура ліцензування страхових організацій.
- •Тема 2. Зміст і функції страхового менеджменту.
- •2.1. Поняття страхового менеджменту
- •2.2. Функції страхового менеджменту
- •2.3. Органи управління страховою компанією.
- •2.4. Організаційні структури управління страховою організацією. Методи вибору ефективної структури управління.
- •Тема 3. Стратегічне управління страховою організацією.
- •3.1. Стратегічний менеджмент як процес, його структура й зміст основних елементів та етапів у страхуванні.
- •3.2. Стратегія страхової організації як генеральна програма дій.
- •3.3. Процес розробки стратегії страхової організації.
- •3.4. Визначення місії, цілей та завдань страховика.
- •3.5. Управління бізнес-процесами в страхуванні.
- •3.6. Реструктуризація страховиків. Визначення доцільності об’єднання (поглинання) компаній.
- •3.7. Управління інноваційними процесами в страхуванні.
- •3.8. Бізнес-план: структура та характеристика його окремих розділів.
- •3.9. Порядок опрацювання, розгляду й затвердження бізнес-плану.
- •3.10. Особливості бюджетування в страховій організації.
- •3.11. Комунікації в сучасній страховій організації: сутність, елементи й етапи комунікаційного процесу.
- •Тема 4. Інформаційні системи в управлінні страховою організацією.
- •4.1. Призначення і мета створення системи
- •4.2. Структура аіс «Страхування»
- •4.3. Склад і структура функціональної і забезпечуючої частин аіс «Страхування»
- •Тема 5. Сутність і завдання страхового маркетингу.
- •5.1. Поняття страхового маркетингу.
- •5.2. Маркетингова служба страховика та її функції.
- •5.3. Маркетингові дослідження: завдання, види та форми.
- •5.4. Методи збору та аналізу інформації про споживачів страхових послуг та конкурентів. Оцінка рівня конкуренції на ринку страхових послуг.
- •5.5. Розробка та просування нових видів страхових послуг.
- •5.6. Зміст плану маркетингу.
- •5.7. Управління рекламною діяльністю.
- •5.8. Побудова ефективної системи продажу: канали та мотивація надання страхових послуг.
- •5.9. Управління прямими продажами: через головний офіс та відокремлені структурні підрозділи.
- •Рекомендована література
- •1. Література до теоретичного курсу
- •2. Література до практичних занять
- •Витяг із закону україни "про страхування"
5.5. Розробка та просування нових видів страхових послуг.
У сфері маркетингових досліджень доцільно виокремити такі об’єкти першочергової уваги:
-
страхове поле (категорії потенційних клієнтів страховика та об’єктів страхування);
-
якісні показники страхових продуктів;
-
канали реалізації страхових продуктів;
-
формування споживчого попиту.
Страхове поле — максимальна кількість об’єктів, котрі потенційно можна застрахувати на добровільних засадах. Щодо страхування майна юридичних осіб — це може бути кількість підприємств, які знаходяться в певному регіоні, а щодо особистого страхування — це кількість населення, яке має самостійні доходи. Іншими словами це потенційні клієнти чи споживачі страхових послуг. Їх поділ (його ще називають „сегментуванням ринку споживачів”) для подальшого визначення або формування споживчих запитів, реалізації страхових продуктів тощо виконується за наявністю характерних ризиків, які потребують страхового захисту; місцем проживання або роботи потенційного страхувальника чи іншою ознакою.
Якісні показники страхового продукту. до них, насамперед, слід віднести гарантію платоспроможності та надійності страховика. Крім того, у полі зору служби маркетингу мають перебувати (та зіставлятися з показниками конкурентів) такі фактори:
- відповідність умов страхування (правил, договорів) реальним потребам страхувальника;
- обсяг страхового покриття;
- сума страхової премії та обмеження у ризиках;
- конкурентоспроможність і прийнятна для страхувальника вартість поліса;
- зручність придбання полісу (чи укладання договору), а також простота отримання страхового відшкодування;
- якість юридичної підготовки договорів страхування;
- імідж та доброзичливість персоналу, привабливе оформлення страхових продуктів (полісів) і рекламно-інформаційних матеріалів.
5.6. Зміст плану маркетингу.
Включає: аналіз дослідження ринку й позицій конкурентів; стратегію розвитку послуги; стратегію стимулювання збуту;
план рекламної компанії; правила та техніку продажу; захисну стратегію ціноутворення; розбудову компанії й образу торгової марки.
План маркетингу повинен узагальнювати головні цілі і ранжирирувати їх за пріоритетами, маючи на увазі страховий бізнес по кожному сегменту.
В середині кожного сегменту слід детально викласти:
- наміри споживача, що саме приваблює покупця послуг до цієї компанії, а не до конкурентів.
- обсяги можливих продаж у розрізі кварталів ( місяців).
- заходи необхідні для досягнення цілей;
- використання страхових посередників.
- ресурси необхідні для виконання планів;
- систему заохочень;
- навчання персоналу;
- методи моніторингу виконання завдань;
Дослідження ринку розпочинається з з’ясування питання хто і де і в яких обсягах може купити послуги компанії. Відповідь на це питання дозволяє визначити нішу компанії на страховому ринку на ближчу перспективу ( 2-3 роки).
Такий пошук повинен проходити поетапно.
Перший етап - оцінка потенційної місткості ринку, тобто загальної суми страхових послуг, які страхувальники даного регіону можуть купити, скажемо, за місяць чи за рік. Ця величина залежить від багатьох факторів - соціальних, національних, культурних, кліматичних, а головне - від економічних, у т.ч. від рівня доходів потенційних покупців, структури їхніх витрат, темпів інфляції, наявності раніше куплених товарів аналогічного чи подібного призначення.
Другий етап - оцінка потенційної суми продажів, тобто тієї частки ринку, що компанія в принципі може сподіватися захопити і відповідно тієї максимальної суми реалізації, на яку вона можете розраховувати.
Природно, що компанія збирає інформацію і про своїх можливих конкурентів: їхніх послугах, тарифах та умовах продаж. Варто мати відповіді на наступні питання:
- Хто є найбільшим продавцем аналогічних послуг?
- Чи багато уваги й коштів конкуренти приділяють рекламі?
- Особливості послуг що їх надають конкуренти та думка споживачів.
- Який рівень тарифних ставок пропонується конкурентами?
План маркетингу має дати відповідь на запитання чи будуть відшкодовані витрати страховика на зроблені інвестиції.
Після складання плану маркетингу необхідно забезпечити налагодження зв’язків із посередниками або кінцевими споживачами страхових послуг.