5. Современный мировой финансовый и экономический кризис. Экономические и правовые меры по преодолению мирового кризиса, проведению политики занятости и регулированию инфляции

Прежде всего, важно выяснить вопрос: почему состоялся переход кризисов от преимущественно национального явления к мировым потрясениям?

Причина перехода от исключительно нац. проблем к мировым = точнее переноса нац. проблем на мировой уровень связано с усилением со второй половины XX в. взаимозависимости экономического развития множества разных стран, наладивших тесное сотрудничество во всех сферах национальных хозяйств.

Вместе с тем мировой кризис XXI в. существенно отличается от такого грандиозного мирового экономического кризиса, который прошел в 1929-1933 гг.

Современный мировой кризис имеет особенности:

1. Кризис ликвидности.

2. Роль крупных корпораций в возникновении мирового финансового кризиса.

1. Кризис ликвидности.

• Кризис XXI в. начался не как кризис перепроизводства.

• Первопричиной этого кризиса находился в сфере финансовых отношений, где иногда возникают кризисные процессы.

Финансовый кризис означает глубокое расстройство государственной финансовой системы, которое сопровождается:

1. возросшей инфляцией;

2. неустойчивостью курсов ценных бумаг;

3. дефицитом государственного бюджета (значительным превышением государственных расходов над доходами);

4. дефолтом (отказом от уплаты долга);

5. нестабильностью и падением курса национальной валюты.

В первую очередь возник кризис ликвидности – отсутствие необходимого количества наличных денег М₀ (наиболее ликвидных наличных денег).

Этот кризис начался в США.

Здесь в 2007 г. значительно возрос спрос населения на сравнительно дешевый ипотечный кредит (который банки выдают на покупку жилья под залог недвижимости).

Однако банки не проверяли как следует платежеспособность заемщиков кредита

многие заемщики не смогли вовремя погасить свою задолженность.

Одновременно банки израсходовали большие суммы денег для спекулятивной наживы на фондовом рынке. К тому же банки были обременены облигациями (долговыми обязательствами государств и других организаций). В 2007 г. на их счетах скопилось свыше 16 трлн. долл. разных долговых обязательств. В свою очередь, США не могли помочь своим банкам преодолеть кризис ликвидности, поскольку само государство в то время имело только внешних долгов около 13 трлн. долл.

В экономически развитых странах многие банки прекратили выдавать кредиты. Кризис банковской ликвидности уже в 2008 г. породил спад производства и замедление темпов его роста.

Что касается России, то она смогла избежать кризиса ликвидности, поскольку государство предусмотрело своевременную «подушку безопасности» за счет нефтедолларов, полученных на международной товарной бирже.

В нашей стране удалось стабилизировать положение с краткосрочной банковской ликвидностью. Так, государственное Агентство по ипотечному жилищному кредитованию помогло сотням тысяч семей преодолеть сложности с погашением кредита из-за увольнения с работы или резкого падения заработной платы.

Примечательно изменение отношения населения к банковским вкладам. Если в октябре 2008 г. население забрало из банков свои деньги на 360 млрд. руб., то в ноябре депозитные вклады остались неизменными, а в декабре их прирост составил 400 млрд. руб.

2. Роль крупных корпораций в возникновении мирового финансового кризиса.

Крупные корпорации ведущих стран мира создали к началу 2007 г. такую структуру мировой экономики, которая послужила главной причиной мирового кризиса.

Эта конструкция включила следующие элементы:

• недопущение государственного регулирования экономически опасной деятельности корпоракратии на международных биржах;

• препятствие введению ограничений величины процентной ставки банков за кредит;

• вовлечение целых стран и физических лиц, приобретающих кабальные государственные и корпоративные облигации, в их долговое рабство;

• замена производства товаров финансовыми механизмами, т.е. сделками ценными бумагами;

• применение неадекватного ценообразования на товары, которое не учитывает «внешние факторы» (экономические угрозы, риски для здоровья работников);

• списание долгов корпораций на фиктивные офшорные компании;

• проведение в странах «третьего мира» такой приватизации, которая дает транснациональным корпорациям сырьевые базы и приводит к дерегулированию экономики (отстранению государства от экономического управления) и т.п.

Благодаря полной свободе деятельности международных корпораций, доминирующих в банковской сфере, мировой финансовый и экономический кризис развивался достаточно противоречиво.

Получив деньги от государства, многие банки

• не заботились о преодолении долгосрочной ликвидности (о предоставлении в кредит «длинных денег»)

• Они значительно повысили проценты по ссудам, сделав практически недоступным получение заемных средств предприятиям реальной экономики.

• Более выгодными для банков во время кризиса стали сделки на финансовых рынках и спекуляция на перепродаже иностранных валют.

3. Пути выхода из мирового кризиса.

На международных встречах глав государств на высшем уровне были рекомендованы, в частности, следующие эффективные действия всех стран:

• создавать более эффективные и конкурентоспособные структуры экономики;

• государству оказывать максимально возможную социальную поддержку населению, пострадавшему от кризиса;

• всем странам к 2013 г. сократить бюджетный дефицит в 2 раза. К 2016 г. стабилизировать или понизить соотношение государственного долга и ВВП страны. Предложено ужесточить контроль за деятельностью банков.

Исходя из особенностей финансов отдельных государств, высказаны различные проекты государственной политики:

• в Англии ввели налог на бонусы (поощрительные премии) банкиров в размере 50%. Признано необходимым сократить государственные расходы на поддержку крупного банковского капитала;

• в Германии решили ввести запрет на некоторые ценные бумаги, используемые для спекуляции;

• в США решили создать комиссию по контролю финансовых продуктов и услуг, предлагаемых банками, ипотечными агентства и паевыми фондами. Виновные руководители банков, получившие в период кризиса огромные бонусы, нелестно названы «жирные коты». Банкам рекомендовано ограничить покупку ценных бумаг;

• по инициативе России внесено предложение о создании новой системы контроля кредитно-денежной и бюджетной политики стран, чтобы избежать повторения глобального экономического кризиса.

Проведение политики занятости и регулированию инфляции.

Массовая безработица возникает во время кризиса из-за падения производства.

Она может возникать в сравнительно небольших поселениях – в так называемых моногородах, где градостроительным фактором является одно крупное предприятие (например, предприятие добывающей промышленности). С прекращением по разным причинам деятельности такой организации возникает безработица.

Кто же является безработным?

Безработные – лица 16 лет и старше, которые:

а) могут работать;

б) хотят трудиться;

в) не имеют рабочего места.

На основании данных о занятости (З) и безработице определяется уровень безработицы. Уровень безработицы (У_б) – удельный вес числа безработных (Б) в составе экономически активного населения (Э_а). Этот уровень определяется по формуле:

При определении уровня безработицы часто принимается во внимание численность безработных, зарегистрированных в органах службы занятости. Но не все люди, нуждающиеся в работе, становятся на учет в этих органах.

Поэтому действительная численность безработных существенно превышает уровень официально зарегистрированной безработицы. Такое расхождение в показателях не позволяет установить степень социальной опасности безработицы.

Предельно допустимым уровнем безработицы принято считать 7-8%.

Таблица

Удельный вес безработных

в численности экономического населения

(в процентах)

	2000 г.	2007 г.
Россия	10,6	6,1
Германия	7,9	8,6
США	4,0	4,6
Франция	10,0	8,0
Япония	4,7	3,9

Безработица создает угрозу социально-экономической безопасности работников.

Эта угроза обусловлена следующими обстоятельствами:

• люди теряют источник средств существования для себя и семьи;

• наступает банкротство денежных сбережений (невыплата долгов);

• утрачиваются средства для охраны здоровья;

• ухудшается профессиональная подготовка работника;

• наносится моральный и психологический удар людям.

Многие государства проводят следующие меры по увеличению занятости населения:

• сокращают законодательно установленную продолжительность рабочего времени в период массовой безработицы;

• рекомендуют осуществлять на предприятиях разделение рабочих мест между тружениками (для увеличения занятости);

• досрочно увольняют на пенсию работников государственного сектора экономики, которые не дослужили до пенсии 2-3 года;

• создают новые рабочие места и организуют общественные работы (в области инфраструктуры – для постройки высококачественных дорог и т.п.), особенно для хронических безработных и молодежи;

• сокращают предложение рабочей силы на рынке труда; ограничивают иммиграцию (возвращение на родину) иностранцев;

• способствуют деятельности бирж труда, которые посредничают между предпринимателями и работниками при трудовом найме.

проблема преодоления инфляционного роста цен

факторы, порождающие инфляцию

группа внутренних факторов:

• во многих странах государственные расходы превышают доходы. Тогда правительство обычно увеличивает внутренний государственный долг (выпускает ценные бумаги, получает кредиты, за которые затем приходится расплачиваться);

• центральный банк нередко допускает чрезмерную эмиссию (выпуск) денег, чтобы покрывать возрастающие нужды государства;

• банки осуществляют кредитную экспансию (дают кредиты сверх возможности должников возвратить долги);

• монополии, выпускающие основную массу товаров, заинтересованы в повышении цен на свою продукцию и часто добиваются этого;

• увеличение размеров долгосрочных капитальных вложений ведет к тому, что долгое время страна не получает никакой отдачи от затраченных денег.

международные факторы инфляции:

• государство увеличивает свой внешний долг (берет взаймы у других стран);

• банки ведут обмен иностранных валют на национальную валюту (это предполагает дополнительный выпуск денег);

• рост цен на средства производства на мировом рынке вызывает увеличение цен на них внутри страны;

• структурные кризисы в мировой экономике, связанные с уменьшением природных ресурсов, ведут к удорожанию факторов производства во всех странах;

• войны между государствами сопровождаются огромной потребностью в деньгах.

Опыт многих стран доказал эффективность следующих мер антиинфляционной политики государства.

• Проведение политики регулирования доходов

• Не допустить необоснованного повышения доходов

• Ограничение монополистической деятельности в области ценообразования

• регулирование количества денег в обращении благодаря денежной политике центрального банка

• денежные реформы - переход от одной денежной единицы к другой или частичное изменение денежной системы.

• деноминация – изменение нарицательной стоимости денежных знаков с их обменом по определенному соотношению на новые более крупные денежные единицы с одновременным пересчетом (в таком же соотношении) цен, тарифов, заработной платы и т.д.

• Деноминация проводилась в России 1 января 1998 г. Обращающиеся деньги были заменены на новые в соотношении 1000 рублей старого образца на 1 рубль нового

27