2.2. Кассовые операции ао «Россельхозбанка»

Кассовые подразделения Банка осуществляют прием, выдачу, хранение и пересчет денежной наличности в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

При открытии / наличии Счета в валюте Российской Федерации, Банк обязуется принимать от Клиента наличные денежные средства, осуществлять их пересчет и зачисление на Счет, выдавать наличные денежные средства.

При приеме / выдаче денежных средств со счета клиента Банком оформляются приходные / расходные кассовые документы, имеющие стандартную форму в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Выдача наличных денежных средств со Счета осуществляется в соответствии с порядком, определенным в Тарифах. Кассовые операции по Счету, открытому в иностранной валюте, отличной от долларов США или евро, осуществляются только при наличии у Банка (в соответствующем подразделении Банка) возможности осуществлять операции с указанной наличной иностранной валютой. Списание денежных средств со Счета производится на основании Распорядительного документа Клиента/ его Представителя или с согласия Клиента. Списание Банком денежных средств со Счета Клиента в Банке по требованию другого банка/иного кредитора (получателя средств) осуществляется на основании дополнительного соглашения к Договору, заключаемого Сторонами, при условии предоставления Клиентом в Банк сведений, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации. Отсутствие в Банке вышеуказанных сведений является основанием для отказа Банком в оплате расчетных документов, предъявленных к Счету в порядке заранее данного акцепта.

2.3. Депозитные операции ао «Россельхозбанка»

Счета по вкладам (депозитам) открываются в соответствии с «Договором об общих условиях размещения депозитов в АО «Россельхозбанке» (для юридических лиц).

В порядке и на условиях, предусмотренных указанным Договором и соответствующим подтверждением, Вкладчик предоставляет, а Банк принимает в депозиты денежные средства и обязуется возвратить суммы депозитов и выплатить проценты на них.

Банк открывает Вкладчику счет по депозиту. Номер счета по депозиту указывается в подтверждении, направляемом Банком Вкладчику по конкретной сделке.

Размещение денежных средств в депозит осуществляется Вкладчиком путем безналичного перевода денежных средств с расчетного счета, открытого Вкладчиком в Банке, либо со счета Вкладчика, открытого в другой кредитной организации, через корреспондентский счет Банка, на счет по депозиту Вкладчика, открытый Банком, в дату размещения депозита, согласованную Сторонами и указанную в подтверждении.

Внесение суммы депозита на счет по депозиту удостоверяется выпиской по счету, выдаваемой Вкладчику.

Допускается перечисление Вкладчиком на счет по депозиту суммы депозита, согласованной Сторонами и указанной в подтверждении, частями в течение рабочего дня, соответствующему дате размещения, согласованной Сторонами и указанной в подтверждении.

Проценты на депозит начисляются по ставке, согласованной Сторонами, со дня, следующего за днем поступления суммы депозита на счет по депозиту Вкладчика в Банке, по день возврата депозита Вкладчику либо списания его суммы со счета по иным основаниям включительно. При исчислении процентов по депозиту в расчет принимается фактическое количество календарных дней в году (365 или 366 дней). Начисленные по депозиту проценты не увеличивают сумму депозита.

В случае если в соответствии с согласованными Сторонами существенными условиями сделки, периодичность выплаты начисленных по депозиту процентов отлична от выплаты начисленных по депозиту процентов по окончании срока депозита, выплата начисленных по каждому депозиту процентов осуществляется не позднее дня, следующего за днем окончания расчетного периода, за исключением случая последней выплаты начисленных по депозиту процентов, путем перечисления в безналичном порядке по реквизитам, указанным в подтверждении, либо в настоящем Договоре (в случае отсутствия указания счета в подтверждении).

Досрочный возврат депозита может быть произведен только с письменного согласия Банка. Решение о досрочном возврате суммы депозита принимается Банком в срок, не более 7 рабочих дней с момента поступления в Банк заявления Вкладчика о досрочном возврате суммы депозита.

По взаимной договоренности Сторон допускается пролонгация срока размещения депозита.