Тема 6. Валютное регулирование и валютный контроль

Основные направления валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации. Центральный банк РФ – основной орган валютного регулирования и валютного контроля. Специфика валютной политики. Объекты и субъекты валютной политики. Регулирование валютных операций.

Понятие «иностранная валюта». Кредитование в иностранной валюте. Регулирование валютного рынка. Инструменты и методы валютного регулирования. Институты, выступающие агентами валютного контроля. Методы валютного контроля.

Цели валютной политики. Регулирование Банком России валютных операций резидентов и нерезидентов. Текущие валютные операции. Валютное резервирование. Особенности валютной интервенции Банка России. Организация мониторинга валютных операций Банком России.

Тема 7. Денежно-кредитное регулирование инвестиций

Политика открытого рынка. Организация инвестиционного рынка. Объекты политики открытого рынка. Факторы, способствующие повышению роли политики

открытого рынка при проведении денежно-кредитной политики в России. Влияние политики открытого рынка на спрос и предложение на денежном рынке.

Инвестиционная политика. Управление прямыми инвестициями. Регулирование портфельных инвестиций. Функции, выполняемые Банком России на рынке ГКО-ОФЗ. Функции, выполняемые Банком России на рынке ОБР. Особенности политики открытого рынка центральных банков зарубежных стран.

Тема 8. Правовое регулирование деятельности банков и надзор

Базельские принципы регулирования. Меры воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности. Порядок осуществления надзора за банками, имеющими филиалы. Роль территориальных учреждений Центрального банка РФ в регулировании деятельности коммерческих банков. Отзыв лицензии на осуществление банком операций. Правовое регулирование межбанковских отношений. О правовой природе банковских счетов, ответственность банков по договору банковского счета. Гарантия банка, ее применение.

Ответственность банков за нарушения законодательства о налогах и сборах. Правовые основы банкротства банков. Правовые нормы банковской деятельности. Ответственность банков за нарушение валютного законодательства. Причины укрытия и оттока валютных ценностей. Ответственность банков за нарушения Положения о безналичных расчетах в РФ. Развитие системы надзора за банковскими рисками. Реструктуризация банков. Правовое регулирование деятельности банков в странах СНГ. Денежно-кредитная политика Европейского центрального банка.

Вопросы для подготовки к экзамену

1. Статус и задачи Центрального банка России.

2. Основные функции Банка России.

3. Организационная структура Банка России.

4. Приведите Нормативы обязательных резервов.

5. Сущность операций на открытом рынке.

6. Значение рефинансирования банков.

7. Характерные особенности ломбардного кредита ЦБ.

8. Дайте определение Депозитных операций.

9. Дайте определение Валютного регулирования.

10. Элементы валютного рынка.

11. Установление ориентиров роста денежной массы (таргетирование).

12. Учетная политика Центрального банка.

13. Формы проведения политики Центрального банка.

14. Характеристики и особенности санационного кредита ЦБ.

15. Характеристики и особенности внутридневных кредитов ЦБ.

16. Характеристики и особенности однодневных расчетных кредитов.

17. Сущность инструментов денежно-кредитной политики.

18. Основные критерии независимости Центрального банка.

19. Основные причины развития банковской системы.

20. Сущность, структура и значение кредитной системы Российской Федерации.

21. Управление кредитным процессом.

22. Разновидности кредитного риска.

23. Анализ кредитоспособности заемщика.

24. Определение кредитной заявки.

25. Этапы процесса кредитования.

26. Сущность организации кредитования.

27. Роль кредитной системы.

28. Определение кредитного механизма.

29. Сущность кредитной системы.

30. Определение ссудного процента.

31. Принципы кредитования.

32. Сущность управления государственным кредитом.

33. Сущность овердрафта.

34. Виды финансового контроля.

35. К чему приводит кредитная рестрикция?

36. Объектом денежно-кредитной политики является... (продолжить).

37. Денежно-кредитная политика, направленная на уменьшение объема кредитов и денежной массы, называется… (продолжить).

38. Назовите, какую денежно-кредитную политику проводит Центральный банк для сдерживания инфляции?

39. Почему при разработке единой государственной денежно-кредитной политики используется сценарный (многовариантный) прогноз развития России на предстоящий год?

40. Как влияют временные лаги на эффективность денежно-кредитной политики?

41. Какова задача антициклической денежно-кредит­ной политики?

42. Определите специфику объекта и субъектов денежно-кредитной политики.

43. Какова особенность дискреционной денежно-кре­дит­ной политики?

44. В чем особенность таргетирования инфляции в России?

45. Как проводится разработка денежно-кредитной политики Банком России?

46. Какие признаки положены в основу классификации методов денежно-кредитной политики?

47. Какие основные инструменты денежно-кредитной политики Вы знаете?

48. Какие инструменты денежно-кредитной политики можно определить как рыночные, а какие – как административные?

49. Центральный банк осуществляет широкомасштабную продажу государственных ценных бумаг на открытом рынке. На что направлена эта мера?

50. Какие операции ЦБ сокращают количество денег в обращении?

51. Какие операции ЦБ способствуют росту количества денег в обращении?

52. Что происходит с денежной массой при увеличении ставки рефинансирования?

53. Кредитная рестрикция приводит… (продолжить).

54. Что понимается под платежной системой страны. Какова ее структура?

55. Раскройте понятие регионального компонента платежной системы Банка России.

56. Объясните, как Вы понимаете термин «валовые расчеты в режиме реального времени».

57. Сколько корреспондентских счетов и субсчетов может открыть учреждение Банка России кредитной организации и филиалу?

58. В каких формах допускается осуществление безналичных расчетов в России?

59. Назовите операции, при которых Банк России не взимает плату с клиентов своих учреждений.

60. Какую роль в регулировании расчетов и платежей играют кредиты Банка России?

61. Какую роль играет надзорная деятельность Банка России в регулировании системы безналичных расчетов и платежей?

62. Назовите виды расчетных рисков.

63. Как Вы понимаете такие характеристики электронных платежей, как гарантированность и безотзывность?

64. В чем отличие электронных платежных документов полного и сокращенного формата?

65. Что понимается под электронной цифровой подписью и при формировании каких документов она используется?

66. Может ли Банк России допускать изменения в электронных платежных документах, поступивших в расчетную сеть Банка России?

67. Как обеспечивается безопасность и защита информации в платежной системе Банка России?

68. Есть ли различия между выпуском денег в хозяйственный оборот и денежной эмиссией?

69. Что Вы понимаете под утверждением «эмиссия наличных бумажных денег носит фидуциарный характер»?

70. Назовите этапы выпуска наличных денег в обращение.

71. Объясните, почему депозитная эмиссия предшествует банкнотной?

72. Какова роль прогнозов кассовых оборотов для организации эмиссионных операций?

73. Какую функцию выполняют резервные фонды РКЦ?

74. Как определяется лимит кассы предприятия и в чем его предназначение?

75. Назовите орган, устанавливающий размер процентных ставок по кредитам Банка России.

76. Как Вы понимаете утверждение: «Центральный банк России как кредитор последней инстанции».

77. Почему процентная политика может приводить к растущему ценовому эффекту?

78. Каково назначение рефинансирования на макро-, и микроуровнях?

79. Алгоритм действий ЦБ при несвоевременном погашении банком кредитов, предоставленных под залог ценных бумаг.

80. Какие инструменты рефинансирования относятся к операциям на открытом рынке и к постоянно действующим инструментам?

81. Что такое ломбардный список, назовите ценные бумаги, включаемые в него.

82. Назовите функции, выполняемые Банком России на открытом рынке.

83. Сделка по продаже ценных бумаг с правом обратного выкупа носит название… (продолжить).

84. Почему к основным ценным бумагам, с которыми совершаются операции на открытом рынке, относятся наиболее ликвидные ценные бумаги, активно обращающиеся на вторичном рынке?

85. Как используется политика открытого рынка при спросе и предложении на денежном рынке?

86. Является ли политика открытого рынка центрального банка рыночным инструментом?

87. Какие факторы вызывают необходимость государственного регулирования банковской деятельности?