Голикова, Хохленкова. Организация деятельности ЦБ

С даты получения поручения на проведение проверки руководитель рабочей группы организует формирование паспорта проверки кредитной организации.

Враспоряжении указывается:

•полное наименование кредитной организации;

•местонахождение и регистрационный номер проверяемой кредитной организации и ее филиалов;

•вид проверки;

•состав рабочей группы;

•дата начала проверки.

Распоряжением утверждается также задание для рабочей группы. В задании указывается вид проверки, ее продолжительность и основные проверяемые вопросы. Актуальным является улучшение качества заданий на проведение проверок. Задания должны быть направлены на решение конкретных надзорных задач. Вместе с тем задания нередко составляются так, что инспекционные ресурсы распыляются на получение и фиксацию несущественной информации.

Кредитная организация может быть предупреждена о начале проверки либо проверка может начаться внезапно по решению руководителя, назначившего проверку.

Для проведения проверок формируются рабочие группы, состоящие из сотрудников уполномоченных структурных подразделений Банка России и его территориальных учреждений.

К членам рабочей группы предъявляются определенные требования. Так, они должны иметь специальное экономическое, юридическое или техническое образование. В состав рабочей группы не могут входить лица, участвующие в капитале (собственности) кредитной организации, получившие в ней кредит или разместившие вклады, а также имеющие близких родственников, занимающих руководящие должности в проверяемой кредитной организации.

На руководителя рабочей группы возлагаются обязанности организации взаимодействия рабочей группы по всем вопросам проведения проверки. Руководитель рабочей группы устанавливает время ежедневного пребывания рабочей группы в здании и других служебных помещениях проверяемой кредитной организации (филиала) в течение срока проверки с учетом действующего в кредитной организации режима работы.

В случае необходимости для членов рабочей группы может быть установлено время пребывания, отличное от действующего в проверяемой кредитной организации (филиале) режима работы, по согласованию с руководителем кредитной организации.

Инструкцией предусмотрены права и обязанности рабочей группы и кредитной организации. Так, руководитель и члены рабочей группы вправе:

•входить в здания и служебные помещения проверяемой кредитной организации (филиала), в том числе занимаемые информационно-вычислительным центром или иным подразделением, осуществляющим сбор, обработку и хранение информационных ресурсов, а также подразделениями, осуществляющими операции с наличными денежными средствами и другими ценностями. При необходимости — в сопровождении специально выделенных работников кредитной организации или работников иных организаций, осуществляющих на основании договоров контроль за соблюдением пропускного режима или охрану кредитной организации (филиала);

•пользоваться необходимыми для проведения проверки и организации деятельности рабочей группы техническими средствами, в том числе компьютерами,

дискетами и иными электронными носителями информации, калькуляторами,

463

• обеспечивать руководителю и членам рабочей группы доступ к документам и информации, необходимым для проведения проверки, доступ к автоматизированным банковским и информационным системам кредитной организации, а также получение на бумажном и электронном носителях копий документов, в том числе хранящихся в автоматизированных банковских и информационных системах.

Кредитная организация обязана исполнять заявки на предоставление документов и информации, необходимых для проведения проверки, в полном объеме и в сроки, установленные в заявке. В случае отсутствия документов или информации или возникновения иных обстоятельств, препятствующих их предоставлению, руководитель кредитной организации или главный бухгалтер должны представить руководителю рабочей группы письменное объяснение причин неисполнения заявки.

Руководитель и работники кредитной организации (филиала), а также работники иных организаций, осуществляющих охрану проверяемой кредитной организации (филиала) на основании договоров, не вправе:

•проверять организационно-технические средства, находящиеся в пользовании руководителя и членов рабочей группы, изымать и досматривать служебные и иные документы, вещи или лишать возможности использовать их при проведении проверки;

•требовать от руководителя и членов рабочей группы давать какие-либо устные или письменные обязательства и объяснения;

•предъявлять руководителю и членам рабочей группы иные требования, не предусмотренные законодательством Российской Федерации и соответствующими

нормативными актами Банка России.

Неисполнение (ненадлежащее исполнение) кредитной организацией обязанностей по содействию в проведении проверки кредитной организации рассматриваются как противодействие проведению проверки кредитной организации. Каждый такой случай оформляется соответствующим актом, подписанным руководителем и не менее чем одним членом рабочей группы.

Руководитель рабочей группы вручает экземпляр акта о противодействии проведению проверки руководителю кредитной организации (филиала) либо ответственному работнику внутреннего структурного подразделения, на котором они должны поставить подпись.

Копия акта может быть направлена руководителю кредитной организации и совету директоров (наблюдательному совету). Акт противодействия может быть основанием для приостановления проверки, а также для принятия мер воздействия к проверяемой кредитной организации (филиалу).

Рабочая группа сообщает руководителю проверяемой кредитной организации (филиала) о выявленных недостатках и нарушениях для принятия соответствующих мер по их устранению.

Рассмотрим четвертый этап инспекционной деятельности. Результаты проверки кредитной организации (филиала) отражаются в акте проверки.

Акт проверки относится к документам, содержащим информацию ограниченного доступа, определяемую в соответствии с Федеральным законом «Об информации, информационных технологиях и защите информации». Его содержание не может быть разглашено Банком России и кредитной организацией третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, например по запросу правоохранительных органов.

Акт проверки оформляется на бумажном носителе в соответствии с требованиями законодательства и нормативных актов Банка России. Первый экземпляр акта про-

465