I. Цели и задачи дисциплины, ее место в учебном процессе

1. Цель преподавания дисциплины

Дисциплина «Деньги, кредит, банки» является обязательной дисциплиной, читаемой на 2 курсе (4 семестр).

Программой дисциплины предусматривается изучение студентами особенностей денежного оборота и денежной системы, особенностей функционирования кредитных отношений, видов и форм кредита, особенностей построения банковской системы, её звеньев и проблем в области кредитования и развития банковской системы в России.

2. Задачи изучения дисциплины

Основная задача: дать студентам знания и практические навыки в области теории денег, кредита, банков, подготовить их к изучению прикладных дисциплин по финансово-банковским специальностям. В результате изучения дисциплины студент должен:

• Понимать сущность и необходимость денег, кредита и банков;

• Разбираться в типах денежных систем и структуре денежного оборота;

• Знать классификацию форм и видов кредита;

• Знать структуру банковской системы в РФ и назначение каждого её из звеньев;

• Уметь охарактеризовать деятельность коммерческих банков в РФ и выделить проблемы их развития;

• Знать классификацию банковских операций;

• Уметь охарактеризовать платежную систему РФ.

1.3 Перечень дисциплин, необходимых для изучения дисциплины

Для изуче6ния дисциплины «Деньги, кредит, банки» необходимо изучить следующие дисциплины:

• Экономическая теория;

• Экономика предприятия;

• Теория бухгалтерского учёта;

• Мировая экономика;

• Финансы.

1.4 Нормы Государственного стандарта 2000 года

Сущность и функции денег. Виды денег. Денежная масса. Денежные агрегаты. Инфляционные процессы. Типы денежных реформ. Сущность и типы денежных систем. Современная денежная система. Денежная система СССР и России. Содержание и структура денежного оборота. Сферы денежного обращения. Сущность и необходимость кредита. Функции кредита. Принципы кредитования. Обеспеченность кредита. Ссудный процент и его функции. Классификация форм ссудного процента. Виды процентных ставок. Формы кредитования. Классификация банковского кредита. Ипотечное кредитование. Банковская реформа 1987-1992 гг. Центральный Банк РФ, его функции, цели, особенности деятельности. Структура Банка России и органы управления. Второй уровень банковской системы РФ. Совершенствование банковской системы и банковского надзора. Денежно-кредитная политика ЦБРФ и её цели. Инструменты и методы денежно-кредитной политики ЦБРФ. Принципы деятельности и функции коммерческих банков. Ликвидность и надёжность коммерческого банка. Банковские риски и их управление. Лицензирование коммерческих банков. Основы организации и управления коммерческим банком. Пассивные операции коммерческих банков. Классификация банковских активов. Активные операции коммерческих банков. Комиссионно-посреднические банковские операции. Организация безналичного платёжного оборота. Формы безналичных расчётов. Расчётные и текущие счета. Расчёты пластиковыми картами.

II. Содержание дисциплины

Дисциплина «Деньги, кредит, банки» изучается в 4 семестре. Запланировано 36 лекционных и 54 практических часов.

РАЗДЕЛ I. ДЕНЬГИ

Тема 1. Необходимость и сущность денег

Необходимость и предпосылки возникновения денег. Характеристика денег как экономической категории. Виды денег и их особенности. Теории денег (1 час).

Тема 2. Функции денег

Содержание и значение функции меры стоимости. Масштаб цен. Деньги в функции средства обращения. Содержание, назначение и особенности функционирования денег в качестве средства платежа. Функция средства накопления. Виды денежных накоплений. Деньги в сфере международного экономического оборота. Денежная масса, необходимая для осуществления функций денег. Денежные агрегаты. Денежная база (1 час).

Тема 3. Роль денег в воспроизводственном процессе

Роль денег в развитии производства и повышении его эффективности. Роль денег в процессе формирования, распределения и перераспределения национального дохода. Роль денег во внешнеэкономических отношениях (1 час).

Тема 4. Выпуск денег в хозяйственный оборот

Понятие и виды денежной эмиссии. Кредитный характер современной денежной эмиссии. Эмиссия безналичных денег. Сущность и механизм банковского (депозитного) мультипликатора. Налично-денежная эмиссия (2 часа).

Тема 5. Денежный оборот. Его содержание и структура. Особенности денежного оборота при разных моделях экономики

Понятие денежного оборота. Каналы движения денег (безналичных и наличных). Соотношение понятий «денежный оборот», «платежный оборот», «денежно-платежный оборот», «денежное обращение». Взаимосвязь составных частей денежного оборота (2 часа).

Тема 6. Безналичный денежный оборот и его организация

Понятие безналичного денежного оборота. Факторы, определяющие объем и структуру безналичного денежного оборота, скорость движения денежных средств. Система безналичных расчетов, ее основные элементы: виды счетов, открываемых в банках; виды расчетных документов, используемых для совершения платежных операций; порядок документооборота; способ платежа; формы безналичных расчетов.

Аккредитивная форма расчетов. Расчеты платежными поручениями, расчеты плановыми платежами. Расчеты чеками. Расчеты требованиями-поручениями. Межбанковские расчеты. Перспективы развития безналичных расчетов (2 часа).